פגישת ייעוץ - אווה צוקר, הפועלים, ארלוזרוב ת"א

גיל: 59

‏מקום עבודה: בנק הפועלים, סניף ארלוזורוב בתל אביב.

ותק: 39 שנים

השכלה: תואר ראשון במינהל עסקים

מצב משפחתי: נשואה +3 וסבתא לארבעה נכדים

‎‎מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

‎‏"יש אתגר אינטלקטואלי מתמיד ואפשרויות למידה אינסופיות בתחום, בנוסף לסיפוק העצמי הגדול במקרים של הצלחה שנבעה מתחזית מוצלחת. החיסרון הוא באחריות רבה כלפי כספם של הלקוחות, שמתעצמת בעיקר בתקופות של ירידות בשווקים".

‏‎ספרי על מקרה עם לקוח שלא תשכחי.

"ערב נפילת ליהמן ברדרס, בשלהי שנת 2008, לקוח ותיק אשר ייעד את סכום הכסף שהיה בתיק ההשקעות לרכישת בית, סירב לשנות הרכבו. בהמלצתי הנחרצת, קנינו תעודת סל בחסר על המניות, להגנה, אשר הוכיחה את עצמה בגדול".

מהי העצה הכי טובה שנתת ללקוח?

‎‏"הסבת מרכיב עיקרי מתיק ההשקעות באפיק המנייתי למניות היתר בתחילת 2013. המהלך הניב תשואות דו-ספרתיות ללקוחות".

‎‎תני טיפ למשקיעים.

‏"לבסס החלטות השקעה ברמת החברה ולא ברמת השוק. המשקיעים צריכים להפנים, שהם בעצם קונים נתח קטן מהעסק".

‏‎מהן הטעויות שמשקיעים עושים?
‏ "מבססים החלטות השקעה על פי אופנות ולא מתבססים על שווי כלכלי; ומבצעים מכירות בפאניקה במקרים של אירועים קיצוניים".

‎‎מהו המשפט הכי הזוי ששמעת מלקוח?

‏‎‏"לקוח שהגדיר עצמו כשונא סיכון ביקש השקעה במספר אג"ח 'זבל', כלומר קונצרניות לא מדורגות".

מהו המוטו שלך בניהול השקעות?

‏‎‏"לבסס השקעות על פי נתונים כלכליים וקריאת דוחות כספים של החברות, ולהתעלם מאופנות חולפות כמו ההייטק בשנת 2000 והביומד כיום".

‏‎איפה תהיי בעוד 5 שנים מהיום?
"אמשיך בעבודה שאני אוהבת כיועצת השקעות בכירה בבנק הפועלים בשילוב פעילויות חברתיות".