גיל: 32
מקום עבודה: מרכז השקעות לב השרון בבנק דיסקונט
ותק: 5 שנים
השכלה: תואר ראשון בבנקאות ושוק ההון מהמכללה האקדמית נתניה
מצב משפחתי: נשואה
מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?
"העבודה דינמית, מאתגרת, מצריכה מעקב יומיומי והתמודדות עם אתגרים בלתי צפויים. עזרה למשקיעים בעלי הכרות מועטה עם שוק ההון להשקיע בהתאם לצרכיו, באמצעות מוצרים נוספים מלבד פיקדונות שקליים. כל יום חדש הוא שונה ולא דומה לקודם. לא מתאים לאנשים שמחפשים יציבות בחיים".
ספרי על מקרה עם לקוח שלא תשכחי.
"המלצתי ללקוחות לפזר סיכונים ולנצל הזדמנויות על ידי רכישת איגרות חוב ממשלתיות של איטליה וספרד במהלך משבר החובות באירופה, כאשר הן נסחרו בתשואה של כ-8%. משקיע אחד קיבל את ההצעה, אבל החליט למכור כל התיק ורכש בכל הסכום איגרות חוב של איטליה וספרד באמצע המשבר, ועשה רווחים מדהימים. כיום האג"ח האלה נסחרות בתשואה של כ-1%".
מהי העצה הכי טובה שנתת?
"לאחר משבר הסאב-פריים הרבה לקוחות רצו למשוך קופות גמל כתוצאה מירידה החדה, על מנת להשקיע בפיקדונות של הבנק. הסברתי ללקוחות שקופות גמל וקרנות פנסיה הן השקעה ארוכת טווח, ואין לקבל בהן החלטות כמו בתיק ניירות ערך. מעט מאוד לקוחות קיבלו את ההצעה, אבל אלה שקיבלו עשו מהלך נכון".
איזה טיפ תוכלי לתת למשקיעים?
"עדיף להרוויח קצת פחות מאשר להפסיד הרבה יותר, כחלק מפיזור סיכונים בתיק השקעות תיק עם חשיפה של 10% מניות בפיזור נכון מסוכן פחות מתיק ללא חשיפה למניות".
מהן הטעויות שמשקיעים עושים?
"לקוחות מקבלים החלטות על פי המלצות של חברים, משפחה או אנליסטים, מהעיתונים במקום לקבל החלטה על פי צורכיהם האישיים".
מהו המשפט הכי הזוי ששמעת מלקוח?
"לקוחה קיבלה הצעה להשקעה המבטיחה רווח של 10% בשנה ללא סיכון. הסברתי לה את סביבת הריבית הנמוכה כיום בשוקי העולם, ושעל מנת לקבל תשואות צריך להגדיל סיכון".
מהו המוטו שלך בניהול השקעות?
"בניית תיק ההשקעות על פי צורכיו הייחודיים של כל משקיע. היעדר אלטרנטיבות וריבית נמוכה לא מהווים סיבה לקבלת החלטות לא רציונליות מבחינת רמת הסיכון".
איפה תהיי בעוד 5 שנים?
כתבות
ני"ע
