פגישת ייעוץ - נטלי גורדין, בנק לאומי, נווה שאנן חיפה

גיל: 40

מקום עבודה: בנק לאומי, סניף נווה שאנן, חיפה

ותק: 12 שנים בבנק

השכלה: תואר ראשון בכלכלה והנהלת חשבונות

מצב משפחתי: נשואה + 2

- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"ייעוץ השקעות הינו מקצוע מאוד דינמי, תובעני ומאתגר, אשר דורש מהיועץ מעקב וניתוח של התפתחויות בשוקי ההון בעולם ברמה יומיומית, תוך התנהלות בסביבת אי ודאות בשווקים".

- ספרי על מקרה עם לקוח שלא תשכחי.

"לקוח שהחזיק את כספו בפיקדון שבועי לאורך השנים אחרונות, הגיע לאחרונה לפגישת ייעוץ וביקש המלצה על השקעה שתניב לו לפחות 10% תשואה שנתית, ברמת סיכון נמוכה. זיהוי הבנת הלקוח את שוק ההון הוא חיוני למניעת נזקים - הן ללקוח והן לבנק".

- מהי העצה הכי טובה שנתת ללקוח?

"בשנת 2011 הצעתי ללקוחות סולידיים השקעה באג''ח מדינה וחברות בדירוגים גבוהים לפדיון. הפחתות הריבית במשק במהלך השנה האחרונה הביאו לרווחי הון משמעותיים באפיק זה".

- תני טיפ למשקיעים.

"לפזר השקעות בין אפיקים שונים, כולל פיזור גיאוגרפי, ולא לנסות לתזמן את השוק".

- מהן טעויות נפוצות שמשקיעים עושים?

"מימוש כל האחזקות בתיק בימים של אי ודאות ותנודתיות גבוהה בשווקים".

- מהו המשפט הכי מופרך ששמעת מלקוח?

"בזמן ירידות חדות בשווקים, לקוח שלי אמר: 'התיק של השכן שלי מרוויח ואני מפסיד'".

- מהו המוטו שלך בניהול השקעות?

"להבין היטב את הצרכים וההעדפות של הלקוח ולהתאים את רמת הסיכון בהשקעה לאופי המשקיע".

- איפה תהיי בעוד 5 שנים?

"בתפקיד מקצועי בכיר יותר בבנק".