פגישת ייעוץ - אמיר גפני, הבנק הבינלאומי

שם מלא: אמיר גפני

גיל: 38

מקום עבודה: מרכז בנקאות פרטית צפון של הבנק הבינלאומי

ותק: 10 שנים כיועץ השקעות

השכלה: תואר ראשון בכלכלה וניהול

מצב משפחתי: נשוי + 3

מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"העבודה היא דינמית, משתנה מלקוח ללקוח וכמובן על פי מצבים שונים בשוק - בהחלט לא משעממת. אני חושב שיועץ שבאמת מחובר לתחום ההשקעות לא יכול להתנתק מהשוק גם בשעות הפנאי, מה שמוביל להצצות חטופות על המצב גם בחופשות".

ספר על מקרה עם לקוח שלא תשכח

"נפגשתי עם לקוחה מבוגרת מאוד שבמבט ראשון לא הבנתי מה הקשר בינה לבין שוק ההון, והופתעתי לגלות אצלה בקיאות רבה והבנה עמוקה שהביאו לעבודה משותפת ופורייה".

מה העצה הכי טובה שנתת?

"לאחר המשבר הגדול של 2008 לקוחות רבים פחדו ממניות כמו מאש. מתוך הבנה שחשיפה מנייתית מתאימה לאותם לקוחות, הצעתי להם לחזור להשקיע באפיק המנייתי והיום הם מודים לי שכן הם נהנו מהעליות של השנים האחרונות".

איזה טיפ תוכל לתת למשקיעים?

"לקבוע רמת סיכון שהם יכולים לחיות איתה גם בתקופה של ירידות".

מה הטעויות שמשקיעים עושים?

"לקוחות רבים מתקשים להתאים את ציפיותיהם למצבי שוק שהשתנו ומקבלים החלטות על סמך נתוני עבר בלבד".

מה המשפט הכי מוזר ששמעת מלקוח?

"לקוחה שחיפשה נייר 'שבירידות ירד קצת אבל בעליות יעלה בוחטה'".

מה המוטו שלך בניהול השקעות?

"לא להיסחף אחר מגמות רגעיות בשוק, וללכת עם האמת הפנימית".

איפה תהיה עוד 5 שנים?

"אמשיך בפעילות בשוק ההון ואהיה מאושר עם משפחתי".