פגישת ייעוץ - אילנה שקד, הבינלאומי, כפר סבא

גיל: 51

ותק: 26 שנה בבנק, מהן 10 שנים כיועצת השקעות

מקום עבודה: סניף כפר סבא של הבנק הבינלאומי

השכלה: תואר ראשון במדעים מדויקים מאוניברסיטת ת"א

מצב משפחתי: נשואה + 3

מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

‎‎‏"שוק ההון הוא תחום דינמי, מעניין ומאתגר, ולכן אני שמחה שכיועצת השקעות מתאפשר לי לעסוק בתחום שכזה. האחריות הרבה המוטלת על היועץ במסגרת עבודתו יכולה להוות חסרון בעיני אנשים מסוימים, אך בעיניי היא אתגר".

‎ספרי על מקרה עם לקוח שלא תשכחי.

"לקוח שהיה 'פיקדוניסט' באופיו במשך שנים רבות, הסכים להגיע לפגישת ייעוץ ראשונה. כשנה לאחר אותה פגישה מכוננת הפך למשקיע מבין ומתעניין בתחום, עם תיק השקעות מגוון שהניב תשואה עודפת מהותית על פני הריבית בפיקדון".

‎‎מהי העצה הכי טובה שנתת?

‏‎‏"ההסתכלות על תיק ההשקעות צריכה להיות ארוכת טווח, ולכן לא מומלץ לבצע שינויים דרסטיים או מכירת חיסול של תיק ההשקעות בתקופות של חוסר ודאות, או בשל אירוע נקודתי כמו מבצע צבאי או מתיחות גיאופוליטית חולפת. ניסיון העבר מלמד, כי השוק בדרך כלל חוזר לעצמו ואף מגיע לביצועים גבוהים יותר".

‎‎תני טיפ למשקיעים.

‏‎‏"דאגו תמיד לפזר את תיק ההשקעות שלך בכל אפיקי ההשקעה, בהתאם לרמת הסיכון המתאימה לכם".

‎‎מהן הטעויות שמשקיעים עושים?

‎‎‏"לא משקיעים במניות, במיוחד בסביבת ריבית נמוכה, למרות ששוק המניות הניב תשואה עודפת על פני כל אפיק אחר בטווח הארוך. וגם יושבים על הגדר עם הרבה מזומן לאורך זמן".

‏‎מהו המשפט הכי הזוי ששמעת מלקוח?

‏‎‏"בבנק אחר הציעו לי פיקדון שקלי לשנה בריבית של 8%, כאשר ריבית בנק ישראל הייתה 0.75%".

‎‎מהו המוטו שלך בניהול השקעות?

‎"הקשבה ללקוח והבנת צרכיו, כי כל לקוח הוא יחיד ומיוחד".

‎‎איפה תהיי בעוד 5 שנים?

"בבנק הבינלאומי השמיים הם הגבול".