פגישת ייעוץ - ערן שאוליטש, דיסקונט, רחובות

‎גיל: 34

ותק: 9 שנים בבנקאות, מהן 4 שנים בשוק ההון

סניף: בנק דיסקונט סניף רחובות

השכלה: ‏BA‏ בכלכלה ומנהל עסקים באוניברסיטת בן גוריון בנגב

מצב משפחתי: נשוי + 2

‎- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

‎‏"היתרונות הם ניהול עושרו האישי של הלקוח, ניהול הסיכונים עבור הלקוח וקשר האמון שנוצר בין יועץ ההשקעות ללקוח; מצד שני, יש רגולציה נוקשה מאוד בתחום, שהיא בדרך כלל טובה, אבל לעתים מסרבלת את תהליך העבודה מול הלקוחות".

- ‏‏‎ספר על מקרה עם לקוח שלא תשכח.

‎‏"כאשר לקוח מגיע אליי לסניף רק בשביל להגיד לי תודה, על כך שאני נמצא שם בשבילו ועבורו, וממשיך בדרכו להמשך סדר יומו. זה מחמם את הלב, ואלה רגעים שאתה לוקח אתך ומבין שנגעת בלקוח, לא רק בפן המקצועי אלא אפילו ברמה האישית".

- מהי העצה הכי טובה שנתת?

‏"הצעתי ללקוחותיי שמחזיקים רכיב מנייתי גבוה מאוד בתיק, להשתמש בכלי הניתוח טכני על מנת לנסות לאתר נקודות כניסה ויציאה טובות יחסית להשקעה. כך הצלחתי למנוע מלקוחותיי הפסדים משמעותיים - יציאה מפוזיציה לפני 'התרסקות' בשיעורים דו-ספרתיים".

- תן טיפ למשקיעים.

"לבחון את טווח ההשקעה, ובהתאם לאפיין את רמת הסיכון בתיק. לא לפעול לפי אמוציות. לא 'לברוח' מההשקעה כי התקופה פחות טובה, ולא 'לקפוץ מעל הפופיק' כשהמגמה בשוק חיובית".

- מהן הטעויות שמשקיעים עושים?

‏‎‏"פועלים מדי פעם מתוך אמוציות ולאו דווקא משיקול מושכל".

- ‏‎מהו המשפט הכי הזוי ששמעת מלקוח?

‏‎‏"אני לקוח סולידי ושמרן אשר מחפש רק תשואה של 5%, כי הפיקדון בבנק לא מניב תשואה אטרקטיבית", וזה במציאות שבה ריבית בנק ישראל עמדה על 0.5%".

- ‏איפה תהיה בעוד 5 שנים?

‏‎‏"אני רואה את עצמי בתחום, ובהמשך גם מאמן יועצים חדשים, בשאיפה להשתלב בבנק בתחום הניהול".