פגישת ייעוץ - משה אביטל, הבינלאומי, קריית גת

גיל: 51

מקום עבודה: הבנק הבינלאומי, סניף קרית גת

ותק: 26 שנים

השכלה: הנדסאי מחשבים

מצב משפחתי: נשוי + 3

מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"עבודה מעניינת, מאתגרת, דינמית, מתחדשת כל הזמן ומגוונת. כיועץ אני יכול להביא לידי ביטוי את ניסיוני וידיעותיי האישיות. מנגד, זהו מקצוע שמלווה אותך לאורך כל היום, גם בחופש".

ספר על מקרה עם לקוח שלא תשכח.

"לקוח החזיק מניה, שאינה מומלצת בשל חשש לקשיים בהמשך פעילותה של החברה, והומלץ לו למכור אותה. הלקוח התלבט ובסופו של דבר החליט לקבל את ההמלצה, ומספר ימים לאחר מכן המניה קרסה".

מהי העצה הכי טובה שנתת?

"לא להתפתות אחר השקעות חסרות בסיס, ובמקביל לפזר סיכונים ככל הניתן הן בארץ והן בחו"ל ובאפיקים שונים".

תן טיפ למשקיעים.

"לפזר סיכונים בהשקעות ולא להישאר בהשקעה שלא היית קונה היום".

מהן הטעויות שמשקיעים עושים?

"המשקיעים מפעילים רגש כלפי השקעותיהם ולא מקבלים החלטות באופן רציונלי. הרבה משקיעים רוכשים מניות על פי צו האופנה, ולא על פי התאמה לרמת הסיכון שלהם".

מהו המשפט הכי הזוי ששמעת מלקוח?

"אני רוצה עד 30% סיכון אבל במניות שרק עולות".

מהו המוטו שלך בניהול השקעות?

"התאמת תיק השקעות לרמת הסיכון של הלקוח".

איפה תהיה בעוד 5 שנים?

"בבינלאומי הכול פתוח. בכל תפקיד שאדרש".