פגישת ייעוץ - יערית ברעם, לאומי, סניף נווה-אביבים, תל-אביב

גיל: 33

מקום עבודה: בנק לאומי, סניף נווה אביבים, תל אביב

ותק: 8 שנים בבנק, מהן 6 כיועצת

השכלה: תואר ראשון בכלכלה וניהול, תואר שני במינהל עסקים

מצב משפחתי: נשואה+2

מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"המקצוע כולל משתנים רבים ושינויים תמידיים. כל יום שונה מקודמו, לא משעמם אף פעם. אנו מתעסקים עם הכסף האישי של כל לקוח, ולפעמים אנו נמצאים במצבים ובסיטואציות לא נעימות, בעיקר כאשר השווקים בירידה".

ספרי על מקרה עם לקוח שלא תשכחי.

"לקוח קנה מניה בחו"ל על סמך המלצת חבר. המניה עלתה יפה והסבה לו רווח גדול. המלצתי לו למכור את המניה ולממש את הרווח. 5 ימים אחרי המכירה התפרסמה ידיעה שלילית על החברה - והמניה צנחה ב-23%".

מהי העצה הכי טובה שנתת ללקוח?

"לקוח היה בתהליך רכישת דירה, והכסף שהיה בחשבון היה ברמת סיכון נמוכה וכך גם התשואה. הלקוח רצה לסכן את הכסף על מנת להרוויח יותר. המלצתי לו לא לשנות את תמהיל ההשקעה, כי בטווחים קצרים הסיכון גבוה יותר. לשמחתי, הלקוח הקשיב לעצתי ובבדיקה לאחור הסתבר שאם היה מגדיל את הסיכון הוא היה מפסיד חלק ניכר מהקרן".

תני טיפ למשקיעים.

"הבינו לעומק מהי רמת הסיכון שאתם מעוניינים לקחת".

מהן הטעויות הנפוצות שמשקיעים עושים?

"לקוחות חושבים שהדשא של השכן ירוק יותר. הם חוזרים מפגישה עם חברים עם המלצה להשקעה, שלא בהכרח תואמת את רמת הסיכון שלהם".

מהו המשפט הכי הזוי ששמעת מלקוח?

"תמצאי לי מניה סולידית, כזאת שלא יורדת".

איפה תהיי בעוד 5 שנים?

"בתפקיד ניהולי בבנק לאומי".