התוכנית האסטרטגית של ענתבי: ישום רפורמת בכר וניידות מלאה בין מוצרים פנסיונים

הממונה על אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר, ידין ענתבי, פרסם היום את התכנית האסטרטגית של האגף לשנים הקרובות. התוכנית גובשה לאור השינויים שחלו בשנים האחרונות בשוק ובעקבות כניסתו של ענתבי לתפקיד במקום בן שלוש.

ידין ענתבי, הממונה על שוק ההון, ביטוח וחסכון מסר כי: "בתכנית מספר יעדים אשר המרכזיים שבהם נוגעים ביישום הרפורמה בשוק ההון, בסוגיית החיסכון לטווח ארוך של צרכני השירותים הפיננסיים במדינת ישראל, בקביעת מדיניות כוללת לנושא, במתן אפשרות לניידות מלאה בין המוצרים הפנסיונים השונים ובהקמת תשתית ייעוץ מקצועי ואובייקטיבי לצרכנים בנושא זה".

ענתבי הוסיף: "היעדים המרכזיים העומדים לנגד ענינו הם בראש ובראשונה טובת הצרכן של השירותים הפיננסים, הגנה על זכויותיו, ושכלול ופיתוח שוק ההון הביטוח והחיסכון. אלו יושגו באמצעות הקלה על מעבר וניוד עמיתים ומבוטחים בין הגופים השונים, עידוד החיסכון הפנסיוני, הסדרת תחום הייעוץ הפנסיוני והגברת הפיקוח. בשנים הקרובות נפעל באמצעים שונים על מנת להבטיח יישום יעדים אלו ויצירת יתר אחידות ושקיפות."

עיקרי התוכנית

* ניוד החיסכון הפנסיוני - טיפול בכל סוגי המוצרים הפנסיוניים, גמל, פנסיה וביטוחי חיים, ובתשתיות הייעוץ, הטכנולוגיה והרגולציה כדי לאפשר מעבר של עמיתים ומבוטחים, בקלות וללא פגיעה בזכויות, בין כל סוגי המוצרים הפנסיוניים ובין כל הגופים השונים המנהלים את החיסכון הפנסיוני.

* מדיניות חיסכון כוללת - גיבוש של מדיניות חיסכון כוללת בדגש על חסכון לטווח ארוך. בחינה של הקצאת המקורות תוך עידוד החיסכון הפנסיוני הקצבתי. הרחבת האוכלוסייה המכוסה בחיסכון פנסיוני תוך העדפת האוכלוסייה העובדת.

* ייעוץ פנסיוני בהתאם לחקיקה של הרפורמה בשוק ההון - הסדרת פעילותם של גופים חדשים וקיימים בתחום הייעוץ הפנסיוני. קביעת סטנדרטים להכשרת היועץ ואכיפתם, וכן קביעת נורמות וחובות היועץ כגון: גילוי, מניעת ניגודי עניינים וכו'. כל אלה במטרה להבטיח ייעוץ מקצועי, איכותי ואובייקטיבי לטובת הצרכן.

* פיקוח על היציבות וניהול סיכונים - הגברת הפיקוח על הגופים המוסדיים בישראל תוך התייחסות למספר מרכיבים כגון: הערכה מוסדית, משטר תאגידי, תשתית למתן אשראי חוץ בנקאי על ידי הגופים המוסדיים, ניהול הסיכונים ועוד.