הושלם איחוד 8 קרנות הפנסיה הוותיקות

הארגון החדש ייקרא "עמיתים"; בסוף 2007 נוהלו בו נכסים בהיקף 134 מיליארד שקל

הושלם תהליך איחודן של שמונה קרנות הפנסיה הוותיקות שבהסדר, שמעתה יפעלו כארגון אחד. במסגרת זו שינתה יעל אנדורן, המנהלת המיוחדת של הקרנות הוותיקות, את מיתוגן ואלה יפעלו מעתה תחת השם "עמיתים". בכך השלימה אנדורן, שנכנסה לתפקיד בספטמבר 2005, את השינוי בקרנות, שהחל ב-2003.

קרנות הפנסיה הוותיקות שבהסדר הן מבטחים הוותיקה, מקפת הוותיקה, קג"מ, נתיב, חקלאים, אגד, הדסה ובנין. ב"עמיתים" כ-210 אלף מקבלי קצבה כיום, 175 אלף עמיתים פעילים וכ-920 אלף עמיתים מוקפאים.

במסיבת עיתונאים שנערכה היום סיפרה אנדורן כי במסגרת הליכי האיחוד התייעלו הקרנות הוותיקות, הן עברו למקום אחד, נסגרו סניפיה של מבטחים וצומצמה בכ-30% מצבת העובדים, לכ-400 איש. "צעדים אלו הביאו לחיסכון שנתי של כ-40-50 מיליון שקל בעלויות התפעול ולחיסכון אקטוארי של כ-600 מיליון שקל", אמרה אנדורן. "בעוד כחודשיים נפתח מרכז שירות לעמיתים בתל אביב ולאחר מכן נפתח מרכזי שירות נוספים".

הקרנות הוותיקות גירעוניות ונזקקות לסיוע ממשלתי בהיקף של כ-80 מיליארד שקל, שיינתן עד 2035. בשנה החולפת הסתכם הסיוע הממשלתי בכ-2.5 מיליארד שקל. בשלב זה טרם ידוע גובה הגירעון האקטוארי בקרנות לפני הסיוע הממשלתי, אולם הוא צפוי לעמוד על יותר מ-90 מיליארד שקל.

עמיתים הוא הגוף המוסדי הגדול ביותר בישראל. נכון לסוף 2007 מנוהלים בו נכסים בהיקף כולל של 134 מיליארד שקל, גידול של כ-3% לעומת סוף 2006. 85 מיליארד שקל מתוך סך הנכסים של עמיתים מגובים באג"ח מיועדות (רובן מסוג מירון, הנושאות ריבית ריאלית של 5.57% לשנה) והיתרה - 49 מיליארד שקל, בהשקעות חופשיות. להערכת אנדורן היקף ההשקעות החופשיות (השקעות בשוקי הון שאינן מול אג"ח מיועדות) יצמחו ב-2007 בכ-9 מיליארד שקל.

הקרנות הוותיקות שבהסדר סיימו את 2007 עם תשואה נומינלית יפה של כ-6.3% על כלל תיק מבטחים, ו-9.4% על מרכיב ההשקעות החופשיות. מדובר בתשואה תחרותית ביחס ליתר הגופים המוסדיים המובילים. מנהל חטיבת ההשקעות בקרנות הוותיקות הוא גיל גרשלר, ושני היו"רים של ועדות ההשקעות בקרנות הם יאיר סרוסי ודוד ברודט.

41.7% מהתיק החופשי של הקרנות הושקע בסוף 2007 באג"ח קונצרני מדורגות (A מינוס לפחות) ו-31.9% באג"ח ממשלתי. הקרנות הוותיקות משקיעות 9.2% מהתיק באפיקים מנייתיים, כשלפי ההערכות ב-2008 תוסר ההגבלה שהשית עליהן האוצר הקובעת כי מותר להן להשקיע באפיקים מסוימים, כגון מניות, רק עד 10% מנכסיהן. בכך צופה אנדורן כי השנה יושוו תנאי ניהול ההשקעות של הקרנות הוותיקות עם אלו של יתר הגופים המוסדיים.

כמו כן, ב-2007 הגבירה אנדורן את השקעות הקרנות הוותיקות בקרנות פרייבט אקוויטי ומסרה כי "המדיניות שלנו היא לחשיפה לפרייבט אקוויטי בשיעור של 1%-2% מהתיק הכולל". כמו כן ציינה כי מדיניות הקרנות ל-2008 כוללת גם שינוי תמהיל תיק הנדל"ן, כשבמסגרת זו הקרנות מימשו ופועלים לממש נכסים ששימשו אותם, כגון בית גיבור בתל אביב ובית הקרן ברמת גן שבהליכי מכירה.

צרו איתנו קשר *5988