בנק ישראל עשוי לקנוס את בנק ערבי ישראלי בגלל כשלים ביישום חוק הלבנת הון

בתגובה נמסר מבנק ערבי ישראלי כי "חשוב להדגיש כי מדובר באי קיום נהלים פורמליים. הבנק פועל וימשיך לפעול גם בעתיד למניעת הישנות מקרים מסוג זה". מנכ"ל בנק ערבי ישראלי הוא יצחק אייל.

לפי דו"ח ביקורת של בנק ישראל מ-15 ביולי בנושא איסור הלבנת הון נמצאו בבנק ערבי ישראלי "ליקויים לכאורה בקיום ההוראות החוקיות השונות בנושא איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור", לאור זאת בכוונת בנק ישראל לשקול להטיל קנס על הבנק.

אם יוחלט לקנוס את הבנק ייקבע גובה הקנס על ידי ועדת עיצומים לתאגידים בנקאיים, בראשות המפקח על הבנקים רוני חזקיהו ובהשתתפות ראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, עו"ד יהודה שפר. הוועדה הוקמה מכוח החוק, ובסמכותה, כחלק מאמצעי האכיפה בכל הנוגע לאיסור הלבנת הון, להטיל קנסות על בנקים בגין הפרות של החוק, עד לגובה של 2 מיליוני שקל להפרה.

בשנה האחרונה נוקט בנק ישראל במדיניות של החמרת הענישה על הפרות של חוק הלבנת הון. לפני שנה נקנס לאומי ב-425 אלף שקל אבל בינואר נקנסו הבנק הבינלאומי בסכום של 3.5 מיליון שקל ובנק פאג"י בסכום של 2 מיליון שקל. בכל המקרים דובר בכשלים ביישום, בקרה והדרכה של הוראות החוק ולא במצב בו נתגלתה הלבנת הון בפועל.