עוד לפני תשואות ספטמבר השחור, המשיכו עמיתי הגמל למשוך כספים בקצב גובר והולך. בחודש אוגוסט עמד היקף המשיכות על 985 מיליארד שקל, קפיצה של 62% בהשוואה למשיכות בתקופה המקבילה ב-2007. מנתוני משרד האוצר עולה כי היקף המשיכות בקופות הגמל האישיות עמד מתחילת השנה על 7 מיליארד שקל, בהשוואה ל-5 מיליארד שקל אשתקד.
הצבירה השלילית (משיכות פחות הפקדות) בקופות הגמל האישיות מתחילת 2008 עמדה על 3.5 מיליארד שקל, בהשוואה ל-1.1 מיליארד שקל אשתקד. עלייה זו נובעת כאמור מקפיצה של 38% במשיכות כספי עמיתים מקופות הגמל האישיות, בהשוואה לתקופה המקבילה ב-2007. לכך מצטרפת ירידה בהפקדות, כשמתחילת 2008 נרשם קיטון של 12.2% בהפקדות לסך של 3.9 מיליארד שקל.
העלייה במשיכות נובעת ממשיכת כספים נזילים של עמיתים עם ותק של מעל 15 שנים, או כאלה שעברו את גיל 60 ומתקרבים לפנסיה שלהם. אלו מוטרדים מהתשואה השלילית, ומעדיפים כי כספם יהיה באפיקים בטוחים יותר כמו פק"מ. בנוסף, נגרמה הירידה בהפקדות גם מחוסר הבהירות עקב תיקון 3 לחוק הגמל, שנכנס לתוקף בתחילת השנה. על פי הערכות בשוק, בחודש ספטמבר צפויה האצה במשיכות הכספים, אך מכיוון שרוב פקודות המשיכה ניתנו בסוף החודש - יתכן שרוב ההשפעה תורגש רק באוקטובר.
גם בקרנות ההשתלמות מתגברות המשיכות, בעיקר של כספים נזילים הנמצאים בקרן מעל שש שנים. היקף משיכת הכספים באוגוסט מקרנות ההשתלמות היה 884 מיליון שקל, ומתחילת השנה נמשכו מהן 7.6 מיליארד שקל, בהשוואה ל-6.4 מיליארד שקל אשתקד, עלייה של 19%. עם זאת, עדיין יש צבירה חיובית בקרנות, הנובעת מהטבת המס המשמעותית שמקבל העמית.
באוגוסט היתה התשואה הממוצעת בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות שלילית, זה חודש שלישי ברציפות, בשיעור של 0.11%-. אוגוסט היה גם חודש חמישי של תשואה שלילית ב-2008, כאשר מתחילת השנה התשואה הממוצעת עומדת על 3.78%-. הפסדי העמיתים עקב התשואה השלילית נאמדים בכ-10.5 מיליארד שקל, והיקף הנכסים בשוק הגמל עמד בסוף אוגוסט על 263.6 מיליארד שקל.
פסגות צוברת, אך גדיש מאבדת
הצבירה הגבוהה ביותר מראשית השנה נרשמה בבית ההשקעות פסגות, שגייס 1.2 מיליארד שקל. בבעלות פסגות נמצאת גדיש, קופת הגמל הגדולה בישראל, ממנה יצאו מתחילת השנה 1.05 מיליארד שקל נטו. 386 מיליון שקל מהכספים שעזבו את גדיש עברו לקופות גמל אחרות, והיתר, 662 מליון שקל, נמשכו על ידי העמיתים. גדיש, נציין, העלתה לאחרונה את דמי הניהול שלה.
במקום השני במגייסות נמצאת דש, שגייסה 747 מיליון שקל, ואחריה אלטשולר שחם (374 מיליון שקל), מיטב (354 מיליון שקל), מגדל (309 מיליון שקל), אינפיניטי (187 מיליון שקל) ומנורה מבטחים (149 מיליון שקל).
יציאת הכספים הגדולה ביותר (משיכות והעברות בין קופות) נרשמה בקופות פריזמה, שאיבדו 1.86 מיליארד שקל - 6% מנכסי הגמל של החברה.
לתשומת לבכם: מערכת גלובס חותרת לשיח מגוון, ענייני ומכבד בהתאם ל
קוד האתי
המופיע
בדו"ח האמון
לפיו אנו פועלים. ביטויי אלימות, גזענות, הסתה או כל שיח בלתי הולם אחר מסוננים בצורה
אוטומטית ולא יפורסמו באתר.
כתבות
ני"ע
