פוליסות משתתפות ברווחים: תשואה ממוצעת בנובמבר - 2.63%

כלל חברות הביטוח רשמו מתחילת השנה בקרן י' תשואה דו-ספרתית חריגה בשיעור של 31.9% בממוצע, שספק אם יצליחו לשחזר בשנים הקרובות. הפרספקטיבה הנכונה לבחינת התשואה המרשימה הזו היא, כמובן, תוך התייחסות להפסדים הכבדים שנרשמו ב-2008, שנת המשבר הגדול בשווקים הפיננסיים. לאור התשואות הללו ובתוספת ההפקדות לקרנות, מנהלת כיום התעשייה מעל 90 מיליארד שקל בקרן י'.

מי שממשיכה להוביל את טבלת התשואות מתחילת השנה היא מנורה מבטחים, שצברה ב-11 החודשים האחרונים תשואה של 39.84%. וזאת, לאחר תשואה של 2.65% בנובמבר. אחריה מתברגת קרן י' של כלל ביטוח, עם תשואה של 2.23% בנובמבר, שהביאה אותה לתשואה מצטברת השנה של 34.99%.

במקום השלישי ברשימה נרשמת תחלופה ראשונה בטבלת התשואות, כשאיילון מנצלת חודש מצוין עם תשואה של 2.83% כדי לעקוף את הראל, שיורדת למקום הרביעי, עם תשואה של 1.92% בנובמבר. שני הגופים רשמו תשואות מצטברות של 33.19% ו-32.21% בהתאמה, מתחילת 2009.

חילוף נוסף במקומות מבצעות מגדל ואליהו, שרשמו תשואות של 3.28% ו-1.88% בנובמבר, ושל 29.36% ו-29.26% מתחילת השנה, בהתאמה.

מגדל מובילה במסלולי ההשקעה

מי שהפתיעה בנובמבר והשיגה את התשואה החודשית הגבוהה ביותר היא דווקא הכשרה ביטוח, המנוהלת על ידי עופר טרמצ'י, ופיגרה אחר התעשייה בחודשים הקודמים. הכשרה הניבה למבוטחים בקרן י' תשואה של 3.54% בנובמבר, ובסך הכול צברה תשואה של 28.67% מתחילת השנה.

בבחינת הביצועים על פי הפוליסות במסלולי ההשקעה, עם דגש על המסלול המרכזי של כל חברה, מובילה בנובמבר מגדל, המנהלת הגדולה בקרנות המשתתפות ברווחים. מגדל הניבה בנובמבר 3.44% במסלול הכללי שלה, ובסך הכול צברה 29.36% מתחילת השנה. נזכיר כי פוליסות אלו החלו לצרף מבוטחים חדשים מ-2004 ואילך, והמסלול המוצג הינו מסלול ברירת המחדל.

מנורה, אגב, מובילה גם את המסלול הזה, עם תשואה מצטברת של 39.84% מתחילת השנה.