ייצוגית: לאומי הלווה 120 מיליון שקל לבועז יונה לייפוי דו"חות חפציבה

לטענת התובע, בנק לאומי ידע על מצבה הקשה של חפציבה ועזר ליונה לטייח חובות שהלכו ותפחו כדי שהמצב האמיתי של הקבוצה לא ייוודע ■ לאומי בתגובה: "הבנק דוחה כל רמיזה או טענה כאילו פעל שלא כשורה"

מסמכים הנלווים לתובענה ייצוגית בסך 177.5 מיליון שקל נגד בנק לאומי, שהוגשה אתמול (ב') לבית המשפט המחוזי בפתח-תקווה, מהווים תשתית לטענה כי הבנק סייע לקבוצת חפציבה ולבועז יונה לייפות את מצבה הפיננסי של הקבוצה ערב ההתמוטטות ב-2 באוגוסט 2007. כך טוען יוסף חי אלמסי מירושלים, יוזם הבקשה לתובענה ייצוגית, שרכש אג"ח של חברת חפציבה חופים בתחילת פברואר 2007.

לטענת אלמסי, בנק לאומי סייע לחפציבה להסתיר את הגירעון התופח בקופתה, ובכך גרם להטעיית המשקיעים ורוכשי האג"ח של חפציבה. לטענתו, בנק לאומי - המממן הבלעדי של קבוצת חפציבה - ידע על המצב הקשה של חפציבה ועל הגירעון התופח בהון העצמי של הקבוצה, אבל השתתף בתרגיל פיננסי שנועד לחלץ את בועז יונה מההשלכות הצפויות אם ייוודע המצב האמיתי של הקבוצה.‏

התרגיל הפיננסי נעשה במסגרת שתי חברות בשליטת בועז יונה: החברה הפרטית "ב.ו.י אחזקות", שבעצם היתה לא יותר מאשר חברת צינור פרטית; ו"חפציבה חופים", שהוקמה ב-2005 עם הון עצמי מינימלי של 17 מיליון שקל לצורך ביצוע פרויקט שאפתני למגורים בחדרה. חברת חפציבה חופים הנפיקה אג"ח במספר גיוסי הון בין פברואר 2006 לפברואר 2007, בסכום כולל של כ-200 מיליון שקל.‏

חשבונותיהן של שתי החברות נוהלו בסניף כפר-שמריהו של בנק לאומי, וההחלטות על האשראי התקבלו במסגרת החטיבה הבנקאית (ענף אשראי מסחרי) של בנק לאומי.

הלוואה ראשונה - 30 מיליון שקל

ב-25.12.06, 6 ימים לפני תום הרבעון, קיבלה ב.ו.י אחזקות מבנק לאומי הלוואה בגובה 30 מיליון שקל. בנק לאומי הגדיר את ההלוואה כאילו היא נועדה ל"בנייה לדיור", אבל תקופת ההלוואה הוגדרה ל"7 ימים ממועד העמדת האשראי".‏ ‏

הכסף הועבר מיידית לחשבון חפציבה חופים, שדיווחה ברבעון על יתרות מזומנים בקופתה בגובה של 31 מיליון שקל, מבלי לגלות את מקור ומסלול ההלוואה. חפציבה החזירה ל-ב.ו.י את ההלוואה ב-7.1.2007, ו-ב.ו.י החזירה מיידית את הכסף לבנק לאומי.‏

יש לציין כי על יסוד הדו"ח הרבעוני הזה גייסה חפציבה מהציבור בסוף פברואר 2007 אג"ח בשווי כ-22 מיליון שקל.‏

הלוואה שנייה - 46 מיליון שקל

ב-29.3.07, יומיים לפני תום הרבעון, קיבלה ב.ו.י מבנק לאומי הלוואה בגובה 46 מיליון שקל, העבירה את הכסף מיידית לחפציבה חופים, שם הוא צורף ליתרות המזומנים. חפציבה דיווחה ברבעון זה על יתרות מזומנים של 47 מיליון שקל, מבלי גילוי על מסלול ההלוואה.

חפציבה החזירה ל-ב.ו.י את ההלוואה ב-5.4.07, ובו ביום פרעה ב.ו.י את ‏ההלוואה והחזירה את הכסף לבנק לאומי.

הלוואה שלישית - 48 מיליון שקל

ב-29.6.2007, יומיים לפני תום הרבעון השני לאותה שנה, הלווה בל"ל ל-ב.ו.י סכום של 48 מיליון שקל. ייעוד ההלוואה הוגדר על-ידי בל"ל כ"בנייה לדיור", אבל תקופת ההלוואה הוגדרה ל"4 ימים ממועד העמדת האשראי". עובדה מעניינת היא שההלוואה הזו לב.ו.י, ממש ערב קריסתה של חפציבה, הועמדה ליונה ביוזמת בנק לאומי.

ההלוואה הועברה מיידית לחפציבה חופים. ב-3.7.07 החזירה חפציבה את ההלוואה ל-ב.ו.י, וזו החזירה את הכסף מיד לבל"ל.

חפציבה חופים לא הספיקה לדווח על יתרות המזומנים ועל ההון העצמי שלה באותו רבעון, שכן הקבוצה התמוטטה ב-2.8.2007.

הבנק דוחה את הטענות

בדצמבר 2009 פנה עו"ד עפר פירט ליו"ר בנק לאומי גליה מאור, תיאר בפניה את המידע על ההלוואות, וטען כי הבנק שיתף פעולה עם חפציבה על מנת להסתיר את המצב האמיתי של הקבוצה ולסייע לה להציג בדו"חותיה מצגי-שווא. בכך, נטען, סייע בנק לאומי לחפציבה בגיוסי הון על יסוד מצגים כוזבים ופגע בבעלי האג"ח.

עורך הדין ביקש מגליה מאור הבהרות על מסכת היחסים בין בנק לאומי לבין בועז יונה ועל שיתוף-הפעולה בין הבנק לבין יונה ערב התמוטטות הקבוצה.‏

בתגובה הודיע משרד עו"ד קנטור-אלחנני-טל, המייצג את הבנק: "בנק לאומי דוחה כל רמיזה או טענה כאילו פעל שלא כשורה". דובר הבנק מסר ל"גלובס" כי מעבר לתגובה זו לא יואיל הבנק להוסיף, מפאת הסודיות הבנקאית החלה על יחסי וקשרי הבנק עם לקוחותיו.‏ ‏

עסקאות ברומניה וברוסיה

מהמסמכים הקשורים למערכת היחסים בין בועז יונה וחפציבה לבין בנק לאומי עולה עוד כי הבנק העניק סיוע מיוחד במינו ליונה, באופן אישי ובמספר הזדמנויות, במסגרת השקעות פרטיות שלו במזרח אירופה.‏

בספטמבר 2006 החליטה החטיבה הבנקאית (ענף אשראי מסחרי) של בנק לאומי לסייע ליונה במסגרת עסקה של רכישת קרקע ברומניה ל-350 יחידות דיור.

בנק לאומי אישר ליונה גידול באובליגו בסך 10 מיליון שקל, כאשר מטרת ההלוואה הוגדרה על-ידי הבנק "לצורך הוכחת הצגת יכולת של הון עצמי". ההלוואה הועמדה לתקופה של חודש ימים ונפרעה במועדה.‏

חודש לאחר מכן, באוקטובר 2006, כאשר יונה נכנס לעסקה של רכישת קרקע ברוסיה, הגדיל הבנק את מסגרת האובליגו שלו ב-9 מיליון שקל לתקופה של חודשיים, "לצורך הוכחת הצגת יכולת של הון עצמי".

צרו איתנו קשר *5988