הרבה מאוד אנשים חוששים כי יצטרכו לעבוד עד יומם האחרון. המשבר הגלובלי האחרון והאבטלה הגואה בארה"ב כמובן שלא תרמו לשיכוך החששות האלה, שכנראה הולכים ומתגברים עם חלוף השנים.
אחד הגורמים שיכול לשנות, לעיתים בגדול, את הסיצואציה הזו הוא כמובן השקעות נבונות, שיניבו לאורך זמן תשואות גבוהות. כידוע, יש הבדל עצום בין תשואה שנתית ממוצעת של 5%, 10% או 15%, הבדל שיכול להתבטא גם בהפרש של מיליוני שקלים לאחר תקופת חסכון של 30-40 שנה.
דן קפלינגר (Dan Caplinger) פרסם מאמר באתר מוטלי פול בו הוא ממליץ על שש מניות שעשויות לעזור למשקיעים לפרוש מוקדם יותר, וגם אחרי יציאה לפנסיה יכולות להוות מרכיב בתיקי ההשקעות.
בבחירת המניות הוא נעזר ב-4 קריטריונים מרכזיים:
1. מרחב לריצה. חברות בעלות שווי שוק של 5 מיליארד דולר או פחות (שזה גבוה מאוד במונחים ישראליים) שלהן יש מקום לעליות חדות יותר מחברות ענק.
2. השקעה בתוך החברה. נכון, מחקרים רבים מצביעים על מניות שמחלקות דיבידנדים שמנים ככאלה שנותנות תשואות עודפות אבל, לדעתו, חברות המשתמשות בתזרים המזומנים להשקעה חוזרת בעסקי החברה לצורך האצת הצמיחה יהיו השקעה טובה יותר.
3. צמיחה. חברות שהצליחו להגדיל מכירות גם במיתון האחרון צריכות לעורר את תשומת הלב של המשקיעים. שש החברות בטבלה שלמטה הצליחו להגדיל מכירות ב-10% או יותר בשלוש השנים האחרונות.
4. ביטא גבוה. כשהשווקים עולים, מניות תנודתיות יותר מהוות השקעה טובה יותר בדרך כלל כי הן עולות בחדות. המניות בטבלה תנודתיות בשיעור של לפחות פי 2 לעומת השוק בשלוש השנים האחרונות כך שהן נפלו חזק מאוד ב-2008 אולם התאוששו מהר ובעוצמה לאחר מכן.
מניות לפנסיה
לתשומת לבכם: מערכת גלובס חותרת לשיח מגוון, ענייני ומכבד בהתאם ל
קוד האתי
המופיע
בדו"ח האמון
לפיו אנו פועלים. ביטויי אלימות, גזענות, הסתה או כל שיח בלתי הולם אחר מסוננים בצורה
אוטומטית ולא יפורסמו באתר.
כתבות
ני"ע
