ב-12 החודשים שבין יולי 2008 ליוני 2009 עמדה התשואה המצטברת בשוק הגמל על 1.31%-. בכך נמחק הרוב המכריע של הפסדי העמיתים במחצית השנייה של 2008. התשואה הממוצעת בשוק הגמל עמדה מתחילת 2009 על 17.44%, ובחודש יוני לבדו על 2.49%.
לצד התשואה ממשיכה לעלות גם רמת הסיכון. שיעור המניות, קרנות הנאמנות, תעודות הסל המנייתיות וההשקעות המדורגות נמוך מ-BBB - שהגיע לשפל של 18.5% בדצמבר 2008 - קפץ ברבעון השני ל-22%.
היקף הנכסים בשוק הגמל עמד בסוף יוני על 255 מיליארד שקל. עם זאת, בנטרול תוספת הנכסים הנובעת מהתשואות, ממשיכים נכסי הקופות לקטון. במחצית הראשונה של 2009 נרשמה בשוק הגמל צמיחה שלילית בשיעור של 1.4%-. בקופות הגמל מנוהלים 147 מיליארד שקל, בקרנות ההשתלמות 87 מיליארד שקל, והיתרה בקופות פיצויים מרכזיות. כך עולה מנתוני מערכת הגמל-נט לחודש יוני.
מגמה נוספת נוגעת ליציאה הגוברת מהקופות המסלוליות, כך שהעמיתים מפסידים פעמיים: ברבעון האחרון של 2008, לאחר הירידות, ברחו העמיתים בבהלה לקופות המסלוליות, וכעת, לאחר שפספסו את העליות, הם חוזרים לקופות הכלליות. מעבר הכספים לקופות האג"חיות כמעט נעצר כשביוני עמדה הצבירה שם על 13 מיליון שקל, בהשוואה ל-177 מיליון שקל במאי, 154 מיליון שקל באפריל, וממוצע של 465 מיליון שקל בין החודשים אוקטובר 2008 למארס 2009. הנכסים בקופות האג"חיות מסתכמים ב-4.4 מיליארד שקל.
לאור האינפלציה, ממשיכה להתגבר המשיכה מהקופות השקליות. ביוני נרשמו באפיק פדיונות של 504 מיליון שקל, וברבעון השני הם הסתכמו ב-1.3 מיליארד שקל. זאת, לאחר צבירה של מיליארד שקל ברבעון הראשון. היקף הנכסים הכולל בקופות השקליות הוא 6.1 מיליארד שקל. במסלולים המדדיים נרשמה מתחילת השנה צבירה של 250 מיליון שקל, והיקף הנכסים הכולל בקופות אלו הוא 2 מיליארד שקל.
דש מגייסת, כלל ביטוח פודה
משיכות הכספים משוק הגמל הסתכמו במחצית הראשונה של 2009 ב-9.3 מיליארד שקל בהשוואה ל-11.4 מיליארד שקל אשתקד. ההפקדות עמדו על 8.3 מיליארד שקל, ירידה של 5.8% בהשוואה לתקופה המקבילה אשתקד. מתחילת 2009 מסתכמת הצבירה השלילית במיליארד שקל, בהשוואה לצבירה שלילית של 2.6 מיליארד שקל בשנת 2008.
קצב הפדיונות הואט ביוני כאשר הפודות הגדולות ביותר בחודש הזה היו כלל ביטוח (99 מיליון שקל), הראל (53 מיליון שקל) ופסגות (52 מיליון שקל). אחריהן נמצאות מגדל שוקי הון (40 מיליון שקל) והלמן אלדובי (39 מיליון שקל). בכלל ביטוח נרשמו הפדיונות בעיקר בקופה המסלולית אשכולות שקלי טווח קצר (98 מיליון שקל), ובתמר (66 מיליון שקל). בהראל איבדו עצמה שקלי 83 מיליון שקל ועצמה 43 מיליון שקל, ובפסגות גדיש כספית איבדה 60 מיליון שקל.
מתחילת 2009 הפודות הגדולות הן (בנטרול פריזמה) כלל ביטוח שאיבדה 497 מיליון שקל והראל שאיבדה 261 מיליון שקל. אחריהן ישיר בית השקעות, שאיבד 211 מיליון שקל, אנליסט ממנה יצאו 180 מיליון שקל, הדס ארזים (126 מיליון שקל) והלמן אלדובי (123 מיליון שקל). המגייסת הגדולה של המחצית הייתה דש שגייסה 1.03 מיליארד שקל - סכום המקביל לזה שגייסו יחד חמשת הגופים הבאים אחריה. במקום השני פסגות עם גיוס של 440 מיליון שקל.
לתשומת לבכם: מערכת גלובס חותרת לשיח מגוון, ענייני ומכבד בהתאם ל
קוד האתי
המופיע
בדו"ח האמון
לפיו אנו פועלים. ביטויי אלימות, גזענות, הסתה או כל שיח בלתי הולם אחר מסוננים בצורה
אוטומטית ולא יפורסמו באתר.
כתבות
ני"ע
