שוק הגמל ממשיך לעלות. ב-12 החודשים שבין אוקטובר 2008 לספטמבר 2009 עמדה התשואה המצטברת בשוק הגמל על 11.55%. זאת, לאחר עשרה חודשים רצופים של עליות. מתחילת 2009 עומדת התשואה הממוצעת בשוק הגמל על 23.65%, כשבחודש ספטמבר לבדו הייתה התשואה 1.37%.
נתונים אלה עולים ממערכת הגמל נט לחודש ספטמבר. בחודשים הקרובים תעבור המערכת שינוי טכני, ולא יוצגו בה יותר תשואות חודשיות אלא בשלושה חתכי זמן: ל-12 חודשים, 36 חודשים ו-60 חודשים.
לצד התשואה ממשיכה לעלות גם רמת הסיכון. שיעור המניות, קרנות הנאמנות, תעודות הסל המנייתיות וההשקעות בעלות דירוג שנמוך מ-BBB בתיקי הגמל, עלה ל-25.4% לעומת רמת שפל של 18.5% שרשם בדצמבר 2008.
היקף הנכסים בשוק הגמל עמד בסוף ספטמבר על 268 מיליארד שקל. בנטרול תוספת הנכסים הנובעת מהתשואות, ממשיכים נכסי הקופות לקטון. בשוק הגמל הייתה מתחילת השנה צמיחה שלילית בשיעור של 1.4%. בקופות הגמל מנוהלים 154.5 מיליארד שקל, בקרנות ההשתלמות 92.6 מיליארד שקל, כשהיתרה בקופות פיצויים מרכזיות.
משיכות הכספים משוק הגמל הסתכמו מתחילת השנה ב-13.4 מיליארד שקל, בהשוואה ל-19 מיליארד שקל אשתקד. ההפקדות עמדו על 12.8 מיליארד שקל - ירידה של 5.5% בהשוואה לתקופה המקבילה. מתחילת 2009 מסתכמת הצבירה השלילית ב-659 מיליון שקל, בהשוואה לצבירה שלילית של 5.5 מיליארד שקל בתקופה המקבילה. עיקר ההפקדות הן בקרנות ההשתלמות, כשבקופות הגמל האישיות נרשמה מתחילת השנה ירידה של 22% בהפקדות.
נמשכים הפדיונות בכלל ובפסגות
הפודות הגדולות ביותר בספטמבר היו כלל ביטוח (47 מיליון שקל), פסגות (40 מיליון שקל), ביטוח ישיר (17 מיליון שקל) ואקסלנס (12 מיליון שקל). יצוין שנתון הצבירה החיובי של פסגות (488 מיליון שקל), המופיע בגמל נט, שגוי ונובע ממיזוגי הקופות שערכה פסגות ומופיעים לראשונה בספטמבר. בגמל נט חושב מיזוג קרן ההשתלמות "תבור" לתוך "פסגות השתלמות פלטיניום" ככניסת כסף חדש, וכך נופחו נתוני הצבירה באופן מלאכותי. פסגות כבר פנתה לאוצר בבקשה לתקן את הנתונים.
בנטרול פריזמה שפורקה, מתחילת 2009 הפודות הגדולות היו כלל ביטוח (660 מיליון שקל), ישיר בית השקעות (297 מיליון שקל) והראל (279 מיליון שקל). אחריהן הפודות הגדולות הן אנליסט (206 מיליון שקל), הדס ארזים (164 מיליון שקל) והלמן אלדובי (126 מיליון שקל).
המגייסת הגדולה של 2009 היא דש, בניהולו של קובי לוינסון, שגייסה 1.4 מיליארד שקל. דש גייסה סכום השווה לזה שגייסו יחד ארבעת הגופים שמופיעים אחריה ברשימה. במקום השני מגדל עם גיוס של 382 מיליון שקל, אחריה פסגות עם גיוס של 300 מיליון שקל (הערכה), מנורה (297 מיליון שקל), ילין לפידות (235 מיליון שקל), אי.בי.אי (205 מיליון שקל), אלטשולר/פרפקט (141 מיליון שקל), ואינפיניטי (140 מיליון שקל). *
לתשומת לבכם: מערכת גלובס חותרת לשיח מגוון, ענייני ומכבד בהתאם ל
קוד האתי
המופיע
בדו"ח האמון
לפיו אנו פועלים. ביטויי אלימות, גזענות, הסתה או כל שיח בלתי הולם אחר מסוננים בצורה
אוטומטית ולא יפורסמו באתר.
כתבות
ני"ע
