רוסיה מהדקת את הפיקוח על עסקאות נדל"ן בתחומה

תחת אמתלה של מלחמה בטרור, החליטה באחרונה הממשלה במוסקבה להדק את החוקים המפקחים על עסקאות נדל"ן ברוסיה. יושב ראש הסוכנות הפדרלית למדיניות מוניטרית, ויקטור זובקוב, הודיע כי כל עסקת נדל"ן אשר תגיע לגובה של 2.5 מיליון רובל (87,000 דולר) תעמוד אוטומטית לבדיקה. עד סוף אפריל תגיש הממשלה את התיקונים הראשונים לחוק הקיים, הכוללים סעיפים שנועדו למנוע הלבנת כספים, אשר עלולה לשמש אמצעי מימון לפעולות טרור, סיפר זובקוב.

לגבי מוסקווה, שמחירי הדירות בה עלו באופן ניכר בתקופה האחרונה, היוזמה החדשה תוביל לכך שכל הקונים של נכסי הנדל"ן בעיר, יחוייבו לחשוף את מקורות המימון שלהם.

"כל מדינה מחליטה בעצמה מאיזה סכום מתחיל הפיקוח על העברות פיננסיות, המתרחשות בתחומה", הסביר זובקוב. "לאחר דיון מעמיק בשיתוף מומחים ממספר משרדים ממשלתיים וסוכנויות ממשלתיות, הגענו לסכום הנ"ל. בדיונים השתתפו גם נציגים מסוכנויות נדל"ן וגורמים אחרים המצויים בשוק".

מלבד בדיקת עסקאות הנדל"ן מעבר לסכום המצויין, הכריז זובקוב כי הממשלה מתכוונת להרחיב את מעגל האירגונים אשר מחוייבים לדווח למשרדו על עסקאות מפוקפקות של לקוחותיהם. זובקוב הציע להכליל נוטריונים, יועצי נדל"ן ומתווכים פיננסים ברשימה. מומחים ציפו לצעדים קשים אלו מצד הממשלה כבר מהסתיו שעבר, אך עקב המירוץ לנשיאות רוסיה, החליטו בסוכנות לא להסתכן בהעברת חוקים לא פופולריים בקרב הציבור.

מעבר לכך מתכננת הממשלה לחייב בנקים וחברות אחרות לפרסם את שמות בעליהם או מוטביהם.

זובקוב ציין שהצעד המתוכנן הבא הוא שינוי תנאי הרישיונות של הבנקים. תיקון ראשון בתחום יובא בפני הפרלמנט בסתיו הקרוב. באותן זמן הסוכנות מתכוונת לבחון תיקונים לחוקים שונים, אשר יאפשרו לשלטונות להשהות פעילות של בנק שייחשד במעורבות במימון פעולות טרור.

זהו איננו הניסיון הראשון של הממשלה להביא את ההכנסות ברוסיה לקו ישר עם החוק. עד תחילת 2003 הורה הבנק המרכזי לבנקים הכפופים לו, לספק נתונים על כל הפקדה מעל 10,000 דולר. ההחלטה נחלה כישלון עקב המלצות הבנקים ללקוחותיהם לפצל הפקדות גבוהות למספר הפקדות קטנות, אך הבנקים עדיין אמורים לדווח על כל עסקה חשודה לרשויות.

על פי החוק הנוכחי העונש על הלבנת הון עומד על כ-200 משכורות מינימום (200,000 רובל).

מתנגדי החוק טוענים כי מטרתו האמיתית היא לפקח על הכנסות יחידים ולא לוחמה בטרור כפי שמציגה זו הממשלה. כאשר נוטריונים ובנקים נכללים ברשימת חובת הדיווח, אחיזתה של הממשלה תהייה חזקה כמעט כמו בארה"ב,הם טוענים.

הסוכנות הודיעה אף, כי היא שוקלת לכלול מכירת אבנים יקרות ערך ומתכות בחובת הדיווח, וכי בעתיד תשקל הוספה של עיסוקים כעריכת דין, ראיית חשבון ובתי קזינו לרשימת חובת הדיווח, זאת למרות החיסיון שקיים בין עורך לדין ללקוחותיו.

הממונה על המדיניות המוניטרית דוחה את הטענות נגד החוק, וטוען שפעולת האכיפה תתבצע רק במקרה שיעלו חשדות נגד פרטים בנוגע לשיתוף פעולה עם ארגוני טרור.