רבעון ראשון מצוין בשוק ההון אפשר לקופות הגמל להחזיר לעמיתים 41% מהפסדי שנת 2008, בממוצע. התשואה הממוצעת בשוק הגמל עמדה ברבעון על 9%, כשבמארס לבדו היא הגיעה ל-3.21%. כדי להחזיר את ההפסד במלואו (ללא דמי ניהול) על קופות הגמל לעלות בעוד 11.6%.
לעומת זאת, היקף הנכסים בשוק הגמל עמד בסוף מארס על 237.4 מיליארד שקל, ובנטרול תוספת הנכסים הנובעת מעליית התשואות, ממשיכים נכסי הקופות לקטון. מתחילת 2009 רשמו קופות הגמל צמיחה שלילית של 1.1%-. בקופות הגמל מנוהלים 138.6 מיליארד שקל, בקרנות ההשתלמות 79.4 מיליארד שקל והיתרה בקופות פיצויים מרכזיות. כך עולה מנתוני הגמל נט לחודש מארס.
המגמה של הקטנת ההפקדות שמסתמנת מתחילת השנה נמשכה. בעוד שהמשיכות מקופות הגמל האישיות חזרו להיקף דומה לזה שנרשם במחצית הראשונה של 2008, הרי שהפקדות הכספים ירדו ב-25%. לכן גדלה ברבעון הראשון הצבירה השלילית (משיכות פחות הפקדות) בקופות הגמל האישיות, והיא עמדה על 1.14 מיליארד שקל. זאת בהשוואה לצבירה שלילית של 1.03 מיליארד שקל בתקופה המקבילה בשנת 2008.
משיכות הכספים מהקופות עמדו על 2.2 מיליארד שקל בהשוואה ל-2.4 מיליארד שקל בתקופה המקבילה. ההפקדות החדשות ירדו, כאמור, והסתכמו ב-1.06 מיליארד שקל בהשוואה ל-1.4 מיליארד שקל ב-2008.
בקרנות ההשתלמות נרשמה התייצבות. המשיכות עמדו על 2.67 מיליארד שקל, בהשוואה ל-2.98 מיליארד שקל אשתקד, ואילו ההפקדות הסתכמו ב-2.96 מיליארד שקל, בהשוואה ל-2.86 מיליארד שקל בתקופה המקבילה. בסך הכל, מתחילת 2009, עמדו משיכות הכספים משוק הגמל על 5.3 מיליארד שקל בהשוואה ל-5.8 מיליארד שקל אשתקד. עם זאת, עדיין מדובר בהיקף משיכות הגבוה ב-11% משנת 2007. הצבירה השלילית מתחילת 2009 עומדת על 1.1 מיליארד שקל, כאשר בשנת 2008 היא הסתכמה ב-1.47 מיליארד שקל.
ממשיכים לעבור למסלוליות
למרות התשואות הנאות בקופות הכלליות, העמיתים ממשיכים לעבור לקופות המסלוליות. מתחילת 2009 עברו למסלוליות 3 מיליארד שקל, והן מהוות כעת 7.8% מהשוק, ומנהלות 18.7 מיליארד שקל. לקופות שקליות עברו 1.8 מיליארד שקל, מתוכם 303 מיליון שקל במארס, והיקף נכסיהן מסתכם ב-9.9 מיליארד שקל. לקופות אג"חיות עברו 1.2 מיליארד שקל, מתוכם 430 מיליון שקל במארס, והקופות מנהלות כבר 6.7 מיליארד שקל. הקופות המדדיות מנהלות כעת 2 מיליארד שקל.
הקופות המסלוליות העיקריות הן אשכולות שקלי טווח קצר של כלל המנהלת 1.36 מיליארד שקל, הראל עצמה שקלי שחצתה את רף מיליארד השקל, ופסגות גדיש כספית שמנהלת 908 מיליון שקל.
דש מגייסת
עמיתי פריזמה המשיכו למשוך את כספם גם במארס. ברבעון הראשון עמדה הצבירה השלילית בפריזמה על 1.4 מיליארד שקל, איבוד נכסים של כחצי מיליארד שקל בחודש . 1.06 מיליארד שקל עברו לקופות אחרות ואילו 612 מיליון שקל נפדו על ידי העמיתים. עם זאת, לאחר שהקופות עברו לבעלות פסגות גמל, בראשית אפריל, הצליחו לבלום שם את מעבר העמיתים ולסיים את אפריל באיזון.
יציאות כספים גדולות נרשמו גם בכלל ביטוח שאיבדה 209 מיליון שקל, ישיר בית השקעות שאיבד 162 מיליון שקל ואנליסט שאיבדה 151 מיליון שקל. הצבירה הגבוהה ביותר מראשית השנה נרשמה בבית ההשקעות דש, בניהולו של קובי לוינסון, שגייס 646 מיליון שקל. במקום השני, פסגות בניהולו של רועי ורמוס, שגייסה 587 מיליון שקל, ואחריה מגדל (145 מיליון שקל), מנורה (139 מיליון שקל) ופרפקט (117 מיליון שקל). פרפקט גמל תתמזג בחודשים הקרובים לתוך קופות אלטשולר שחם. *
לתשומת לבכם: מערכת גלובס חותרת לשיח מגוון, ענייני ומכבד בהתאם ל
קוד האתי
המופיע
בדו"ח האמון
לפיו אנו פועלים. ביטויי אלימות, גזענות, הסתה או כל שיח בלתי הולם אחר מסוננים בצורה
אוטומטית ולא יפורסמו באתר.
כתבות
ני"ע
