דוח אמון
2019
עמוד הבית > תגיות כלליות > ייעוץ פנסיוני

ייעוץ פנסיוני בחדשות

סוכן חדשות
 
משה ברקת / צילום: תמר מצפי
הממונה על שוק ההון מקל על היועצים הפנסיוניים: יוכלו לנמק ללקוח כראות עיניהם

על פי טיוטת הסדרה חדשה של משה ברקת, מסמך ההנמקה שהיועצים הפנסיוניים חייבים למלא בעת מכירה או מתן שירות בתחום הפנסיוני לא יוגבל יותר למבנה של המסמך האחיד שנקבע עבור על ידי הפיקוח

  
 
שבי שמר / צילום: שלומי יצהר
הייעוץ הפנסיוני בבנקים ממשיך להצטמק: אגוד, הראשון שנכנס לתחום, סוגר השבוע את פעילותו בתחום
בהתאם לתוכנית התייעלות שאושרה כבר בנובמבר הודיע הבנק לגופים הפנסיוניים: "הינכם מתבקשים לבטל ברישומיכם, החל מ-1 ביוני, את מינוי הבנק כיועץ עבור הלקוחות הרלוונטיים וכן את ייפויי הכוח, ובהתאם להפסיק את העברת עמלות הפצה לבנק"
  
 
רקפת רוסק עמינח / צילום: תמר מצפי
בנק לאומי מצמק בעשרות אחוזים את מספר היועצים הפנסיוניים ואת פריסתם הארצית
צמצום מערך הייעוץ הפנסיוני נועד מבחינת הבנק לשפר את אופן ההתנהלות בתחום, באמצעות העברת הייעוץ והתפעול הפנסיוניים לשני מטות, ברמת-גן ובחיפה • בשיא, בשנים 2009-2011, היו בכל המערכת הבנקאית מעל ל-800 יועצים בכ-760 סניפים, ומאז המספר צנח בשיעור חד
  
 
לא כל מי שיצאו לפנסיה נחשפים לערוצים פיננסיים מתאימים/צילום: Shutterstock/א.ס.א.פ קרייטיב
גמלאים, איך תדעו איפה להשקיע את הכסף?
מגוון המוצרים הפיננסיים הקיימים בשוק, עשויים לבלבל כל אחד ואחת • הדבר בא לידי ביטוי במיוחד אצל הקהל המבוגר, שזכאי להטבות שונות כגון תיקון 190 • כיצד ניתן להנגיש עבורו את הנושא ולייצר מודעות?
  
 
יעוץ פיננסי/ צילום:shutterstock
יועץ פנסיוני - האם צריך? כמה זה עולה? ומה ההבדל בין יועץ לסוכן?
מה ההבדל בין יועץ פנסיוני לבין סוכן ביטוח? כמה עולה ייעוץ פנסיוני? איך לבחור יועץ פנסיוני פרטי?
  
 
אג"ח / תמונה שאטרסטוק
נקודות חובה או זכות? שאלות ותשובות ממבחני רשות ני"ע בנוגע לאג"ח והשפעת הריבית
כיצד משפיעה העלאת ריבית בהפתעה על האג"ח, מה נכון לומר לגבי ההרחבה הכמותית של הפד ואיך תתלבטו נכון בין השקעה באג"ח דולרית במח"מ 3 של בנק המדורג A, לבין השקעה בפיקדון דולרי באותו בנק לתקופה של שנה? • מבחר שאלות על איגרות חוב משתי בחינות של רשות ני"ע והתשובות עליהן
  
 
ד"ר חדוה בר / צילום: איל יצהר
ביקורת על החזרת יועצי המשכנתאות החיצוניים; "יש שרלטנים"
גורמים במערכת הבנקאית מותחים ביקורת על הוראות המפקחת על הבנקים לגבש נוהלי עבודה מול יועצי המשכנתאות החיצוניים ולאפשר להם לייצג את הלקוח בהליך קבלת המשכנתא ■ יועץ משכנתא – האם כדאי?
  
 
שרית טל /  צלם: תומר דואק
"אסור לקחת הלוואות כדי לסגור את המינוס בבנק"
שרית טל היא מרצה, מאמנת ויועצת כלכלית בכירה ■ בראיון ל"גלובס" היא אומרת: "גם אם היו אוספים את כל הכסף שיש בעולם ומחלקים אותו שוב, והפעם באופן זהה לכולם - העשירים היו שוב עשירים, והעניים שוב עניים" ■ מה הריבית על הלוואות?
  
 
סניף בנק / צילום:תמר מצפי
ב"י יאפשר לבנקים לגבות מהלקוחות עמלת ייעוץ פנסיוני
השירות ניתן היום בהיקפים קטנים בבנקים ■ בבנק ישראל מאמינים כי הדבר יגביר את הנגישות של הציבור לייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ■ גורם: "הפעילות תדעך עוד יותר, והלקוחות יפסידו מכך"
  
 
יניב מאיר/פוקסי מדיה
השקעה ארוכת טווח: כיצד לבנות בתבונה קרן פנסיה?
התחרות והשינויים הבלתי פוסקים בשוק הפנסיה והביטוחים מבהירים את חשיבות המלווה הפנסיוני
  
 
רועי אופיר / צלם: רמי זרנגר
עסק משפחתי? גם הפנסיה היא העסק שלכם
היום יותר מתמיד, זוכה התחום הפנסיוני לתשומת לב, ובצדק ■ רועי אופיר, מנהל אגף הייעוץ בבנק דיסקונט, מנסה לפזר את הערפל ולהסביר מה חשוב לעסקים משפחתיים לדעת ולעשות
  
 
דורית סלינגר / צילום: תמר מצפי
מהפכה בפנסיה: מעסיק לא יוכל לכפות על העובד את סוכן הביטוח
ועדת השרים לענייני חקיקה אישרה את הפרק הפנסיוני בחוק ההסדרים, במסגרתו לעובד תהיה זכות בחירה לגבי זהות הסוכן ■ סוכנויות הביטוח הגדולות לא יורשו לתת שירותי תפעול ושיווק במקביל; והתגמול לסוכנים יהיה תשלום ישיר מהלקוח או עמלה - ולא שניהם
  
 
דורית סלינגר / צילום: איל יצהר
האוצר משנה את מודל עמלות ההפצה בשוק הפנסיוני
משנה את מבנה העמלה שהיועצים הפנסיוניים זכאים לקבל מהגופים המוסדיים, ומאפשר לבנקים לקבל מחברות הביטוח עמלת הפצה בגין תיק ביטוח החיים הישן שבראשותן
  
 
כאל ומגדל במו"מ לשת"פ בתחום הייעוץ הפנסיוני
בין הצדדים מתקיימים מגעים ראשוניים לשיתוף-פעולה בתחום הייעוץ לקראת גיל פרישה, הנקרא במגדל שירות "קלאב 50"
  
 
שלמה מעוז מתרחב: הון ליין תספק ייעוץ פנסיוני ומשכנתאות
מעוז: "הצעירים של היום יהפכו לזקנים עניים בעוד 30 שנה אם יסמכו רק על משווקים פנסיונים ויצרנים פנסיונים" ■ יגבה 300-5,000 שקל בעבור השירותים
  
 
 יניב לזרוביץ / צילום: מיכל רז הרדוף
האם נדל"ן הוא הפנסיה החדשה?
השקעה בנדל"ן התגלתה בשנים האחרונות כמשתלמת, מה שמעלה את השאלה, האם ניתן להסתמך עליה כפנסיה עתידית ■ יניב לזרוביץ' מחברת "פרסונל סרוויס", מציע תשובה
  
 

   12    >

   נמצאו 30 כתבות   |   עמוד 1 מתוך 2