ייעוץ פנסיוני

הצעד נועד לסייע לענף הייעוץ הפנסיוני שהיקפו הצטמצם בשנים האחרונות •  נכון לסוף 2018 ומאז 2007 ניתן ייעוץ פנסיוני בבנקים לכ-444.2 אלף איש, שלהם נכסים בהיקף של 187.5 מיליארד שקל

על פי טיוטת הסדרה חדשה של משה ברקת, מסמך ההנמקה שהיועצים הפנסיוניים חייבים למלא בעת מכירה או מתן שירות בתחום הפנסיוני לא יוגבל יותר למבנה של המסמך האחיד שנקבע עבור על ידי הפיקוח

בהתאם לתוכנית התייעלות שאושרה כבר בנובמבר הודיע הבנק לגופים הפנסיוניים: "הינכם מתבקשים לבטל ברישומיכם, החל מ-1 ביוני, את מינוי הבנק כיועץ עבור הלקוחות הרלוונטיים וכן את ייפויי הכוח, ובהתאם להפסיק את העברת עמלות הפצה לבנק"

צמצום מערך הייעוץ הפנסיוני נועד מבחינת הבנק לשפר את אופן ההתנהלות בתחום, באמצעות העברת הייעוץ והתפעול הפנסיוניים לשני מטות, ברמת-גן ובחיפה • בשיא, בשנים 2009-2011, היו בכל המערכת הבנקאית מעל ל-800 יועצים בכ-760 סניפים, ומאז המספר צנח בשיעור חד

מגוון המוצרים הפיננסיים הקיימים בשוק, עשויים לבלבל כל אחד ואחת • הדבר בא לידי ביטוי במיוחד אצל הקהל המבוגר, שזכאי להטבות שונות כגון תיקון 190 • כיצד ניתן להנגיש עבורו את הנושא ולייצר מודעות?

מה ההבדל בין יועץ פנסיוני לבין סוכן ביטוח? כמה עולה ייעוץ פנסיוני? איך לבחור יועץ פנסיוני פרטי?

כיצד משפיעה העלאת ריבית בהפתעה על האג"ח, מה נכון לומר לגבי ההרחבה הכמותית של הפד ואיך תתלבטו נכון בין השקעה באג"ח דולרית במח"מ 3 של בנק המדורג A, לבין השקעה בפיקדון דולרי באותו בנק לתקופה של שנה? • מבחר שאלות על איגרות חוב משתי בחינות של רשות ני"ע והתשובות עליהן

גורמים במערכת הבנקאית מותחים ביקורת על הוראות המפקחת על הבנקים לגבש נוהלי עבודה מול יועצי המשכנתאות החיצוניים ולאפשר להם לייצג את הלקוח בהליך קבלת המשכנתא ■ יועץ משכנתא – האם כדאי?

שרית טל היא מרצה, מאמנת ויועצת כלכלית בכירה ■ בראיון ל"גלובס" היא אומרת: "גם אם היו אוספים את כל הכסף שיש בעולם ומחלקים אותו שוב, והפעם באופן זהה לכולם - העשירים היו שוב עשירים, והעניים שוב עניים" ■ מה הריבית על הלוואות?

השירות ניתן היום בהיקפים קטנים בבנקים ■ בבנק ישראל מאמינים כי הדבר יגביר את הנגישות של הציבור לייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ■ גורם: "הפעילות תדעך עוד יותר, והלקוחות יפסידו מכך"

התחרות והשינויים הבלתי פוסקים בשוק הפנסיה והביטוחים מבהירים את חשיבות המלווה הפנסיוני

היום יותר מתמיד, זוכה התחום הפנסיוני לתשומת לב, ובצדק ■ רועי אופיר, מנהל אגף הייעוץ בבנק דיסקונט, מנסה לפזר את הערפל ולהסביר מה חשוב לעסקים משפחתיים לדעת ולעשות

ועדת השרים לענייני חקיקה אישרה את הפרק הפנסיוני בחוק ההסדרים, במסגרתו לעובד תהיה זכות בחירה לגבי זהות הסוכן ■ סוכנויות הביטוח הגדולות לא יורשו לתת שירותי תפעול ושיווק במקביל; והתגמול לסוכנים יהיה תשלום ישיר מהלקוח או עמלה - ולא שניהם

משנה את מבנה העמלה שהיועצים הפנסיוניים זכאים לקבל מהגופים המוסדיים, ומאפשר לבנקים לקבל מחברות הביטוח עמלת הפצה בגין תיק ביטוח החיים הישן שבראשותן

בין הצדדים מתקיימים מגעים ראשוניים לשיתוף-פעולה בתחום הייעוץ לקראת גיל פרישה, הנקרא במגדל שירות "קלאב 50"

מעוז: "הצעירים של היום יהפכו לזקנים עניים בעוד 30 שנה אם יסמכו רק על משווקים פנסיונים ויצרנים פנסיונים" ■ יגבה 300-5,000 שקל בעבור השירותים