פנסיה

חודש שלילי לחוסכים בגמל ובפנסיה, עוד לפני הירידות של אפריל • בית ההשקעות מור בלט לטובה בכל הקטגוריות, ולצדו הראל שמציגה שיפור ניכר בביצועים השנה • ערן קלינסקי, מור: "סוד ההצלחה הוא בפיזור שביצענו ברמה הגאוגרפית והסקטוריאלית"

המסכים אדומים והתחזיות פסימיות, אבל במקום לברוח מהשוק, זה הזמן לבחון את הסיבות שבגללן השקענו מלכתחילה, לבדוק שיש לנו כסף נזיל, ולחדד את סיבולת הסיכון שלנו • חמישה צעדים פשוטים שיכולים לעשות הבדל גדול בתקופות של ירידות • המחשבון

בעקבות הירידות בבורסה, עולות שאלות לגבי רפורמת הפנסיה שהחליפה את האג"ח המיועדות • המדינה מבטיחה תשואה של 5.15%, אבל רק עוד שנתיים נדע אם תעמוד בכך • בינתיים לחוסכים יש רווחים, אבל אם המשבר יעמיק - ייתכן שהמדינה תצטרך להוציא כסף מהכיס

כ-25 מיליארד שקל התאדו ביומיים האחרונים מהמסלולים הצמודים למדד הדגל של וול סטריט • אך לפחות בינתיים, בבתי ההשקעות מדווחים כי "אין לחץ יוצא דופן"

חודש מרץ היכה בחוסכים אחרי שנתיים של עליות • ביוליס בר ממליצים למכור מניות אמריקאיות ולהתמקד כאלו מאירופה ומסין • למה לבורסה הישראלית יש דווקא יתרון בסערה העולמית • הבנקים מציעים מגוון הטבות כמו החזרי ריבית, פטור מעמלות והקלות בתנאי המשכנתאות • וגם: עיקר המכתב של מנכ"ל בית ההשקעות הגדול בעולם

בימים אלו נשלחים דוחות הפנסיה השנתיים, וזו הזדמנות מצוינת לוודא שהכסף שלכם במסלול הנכון • בדיקה קצרה של דמי הניהול, מסלול ההשקעה והכיסוי הביטוחי יכולה לשפר משמעותית את החיסכון שלנו לפרישה • וגם: ממה צריך להיזהר בבדיקה? • המחשבון

הירידות החדות בניו יורק דרדרו את אלטשולר שחם לתחתית טבלת התשואות בפער גדול מהמתחרים, וגם חודש מרץ נראה בינתיים קודר בשווקים • מור ואנליסט, שמשקיעות יותר בת"א ואירופה, הובילו את דירוג התשואות • וגם: האם דווקא עכשיו זה הזמן להיכנס לוול סטריט? המומחים חלוקים

רבים מדברים על השקעה ודרכים להצמיח את הכסף כמה שיותר מהר, אבל האם עצרתם לחשוב למה אתם בכלל משקיעים? • טיול משפחתי, רכישת דירה בעתיד או עצמאות כלכלית - לכל מטרה יש דרך חיסכון ייעודית • כך תדעו איזו מהן תתאים לכם • המחשבון, מדור חדש

הכתבה הזו היתה הנצפית ביותר השבוע בגלובס ועל כן אנחנו מפרסמים אותה מחדש כשירות לקוראינו • הפנסיה היא החיסכון הגדול ביותר של רובנו, וכדאי להתייחס אליו ברצינות • מה ניתן לעשות כדי להבטיח את רמת החיים הנוכחית שלנו לאחר שנפרוש מעבודה, ולהגדיל את הקצבה החודשית שנקבל, לעתים כמעט עד כדי הכפלתה

צוות האוצר לרפורמה המקיפה בחסכונות הציג את מסקנות הביניים • ההפתעה: הפנסיה תיכנס לפלטפורמה שתאגד את מוצרי ההשקעה לטווח הקצר-בינוני, בניגוד לדעת חלק מחברי הצוות

בשנתיים האחרונות החוסכים שהסיטו את כספם למדד הדגל האמריקאי נהנו מתשואה גבוהה משמעותית מהאפיקים המנייתיים בפנסיה ובגמל • אבל בחודשים האחרונים, מדד 500 S&P מציג תשואה נמוכה יותר, בעיקר בשל התחזקות השקל • האם כדאי להזיז את הכסף?

בעזרת השקעה עקבית וסבלנות, גם סכומים קטנים יכולים לגדול למיליונים בזכות כוחה של ריבית דריבית • אבל איך מתמידים לאורך שנים מול תנודתיות השוק? הנה כמה טיפים שיסייעו לכם לשמור על קור־רוח ולהינות מפירות ההשקעה • המחשבון, מדור חדש

בעוד 8 שנים יאזלו כל הכספים שהצטברו בקופת המוסד האמריקאי ולא מעט פנסיונרים יישארו בלי מקור לחיות ממנו • הדרך היחידה לתשלומי הקצבאות מ–2033 ואילך תהיה לקיחת הכספים שהצעירים העובדים משלמים לביטוח לאומי, וגם אז, התשלומים יספיקו לכ-75% מהקצבאות וההוצאות בלבד • המשמעות: הגירעון והחוב רק יגדלו, כי הכנסות הממשלה הפדרלית ממסים כבר עכשיו לא מצליחות לכסות את ההוצאות הללו

גם בשנת 2024 מעבר הכספים בין הגופים מנהלי הגמל הושפע מהתשואות שהציגו • אנליסט, ילין לפידות ומיטב העבירו הכי הרבה מהמתחרים, ואילו באלטשולר שחם נמשכה יציאת הכספים

לאחר עוד שנה חזקה לחוסכים בגמל, מתייצבים בתי ההשקעות אנליסט, אינפיניטי, מור וילין לפידות בצמרת התשואות בשלוש השנים האחרונות • במקומות האחרונים משתרכים אלטשולר שחם וחברות הביטוח הראל ומנורה • עם זאת המנצח הגדול הוא בכלל מדד הדגל האמריקאי 500 S&P, הטרנד הפופולרי של החוסכים בשנה האחרונה

בכמה צפויות לעלות הבורסות בתל אביב ובניו יורק ב-2025 ולאן תגיע הריבית? • כמה הרוויחו החוסכים בגמל ובקרנות ההשתלמות ב-2024? • כל מה שצריך לדעת על הפגיעה בקרנות ההשתלמות של השכירים • וגם מה צפוי לביטקוין ב-2025 ומי צדק ומי פספס את התחזיות ל-2024?