פנסיה

החוסכים בגמל ובפנסיה נהנו בשנה החולפת מרווחים גבוהים במיוחד, על רקע הביצועים החיוביים של שוקי המניות בת"א ובניו יורק • בעקבות הירידות האחרונות בוול סטריט, יש מי שמעריך בשוק כי "אפקט ינואר", של עליות בשבועות הקרובים, מוטל בספק • אופטימיות לגבי השוק בת"א: "בהחלט ייתכן שנראה עוד שנה של תשואה דו ספרתית"

קרנות ההשתלמות הניבו תשואה של 13.2% בשנת 2024, עם עלייה של 0.9% בדצמבר • העלייה החודש נזקפת לזכות הבורסה המקומית • אבי ברקוביץ, המשנה למנהל השקעות ראשי מיטב גמל ופנסיה: "נטילת סיכון מוגבר ב-2024 השתלמה"

המיסוי יעלה משמעותית, אך בכל הקשור לחיסכון ארוך טווח ישנם גם שינויים לטובה • מתקרת ההפקדה לקופת גמל דרך חיסכון לכל ילד ועד תקרת הפטור ממס לפנסיה • כל מה שצריך להכיר

יו"ר רשות ניירות ערך, ספי זינגר, הצהיר בוועידת ישראל לעסקים של גלובס כי הריכוזיות של המוסדיים בארץ היא "שאלה שכל הרגולטורים הפיננסיים יצטרכו לעסוק בה בשנים הקרובות" • ואכן הגופים המוסדיים חולשים כבר על 3.35 טריליון שקל חסכונות ציבור • אבל האם מדובר בסכנה למשק? תלוי את מי שואלים • וגם: איך למרות הריכוזיות, לישראל יש את אחת ממערכות הפנסיה הטובות בעולם

כלכלני מידרוג מצביעים על שלושה סקטורים שעלולים להיתקל באתגרים משמעותיים במהלך השנה הבאה • המדד המפתיע בבורסת תל אביב שמביס אפילו את ה-S&P 500 • וגם: כך תוכלו לנצל את הטבות המס שמגיעות לכם לפני סוף השנה

בעוד פחות מחודש מסתיימת השנה האזרחית ואיתה ההזדמנות האחרונה ליהנות מהטבות המס על החסכונות שלכם: קופת גמל וקרן השתלמות • יעל גלטמן -לוין מבנק לאומי מסבירה מה כדאי לבדוק כדי לחסוך במס • שאלת השבוע

המהלך צפוי לחסוך לקופת האוצר כ-270 מיליון שקל ב-2025, שהיו אמורים ללכת להטבות לגמלאים • מהנתונים שהוצגו בוועדת הכספים עולה כי בעלי קצבאות גבוהות יפסידו עד 300 שקל בחודש מהמתווה החדש • 60% מהחיסכון לקופת המדינה יגיע מפנסיונרים שמקבלים מעל 10,000 שקל

גזירת הפנסיה שקודמה ע"י האוצר במסגרת התקציב הומתקה, כאשר שיעורי הפטור ממס במשיכת קצבה יעלו בהדרגה עד 2028 כבר מינואר, במקום שההטבה תידחה או תבוטל • כיצד יכול להיערך מי שצפוי לצאת לגמלאות בקרוב או שכבר נמצא בפנסיה? גלובס עושה סדר

השר חיים כץ הודיע כי סיכם עם אגף התקציבים באוצר ועם רשות המסים על ביטול הכוונה לדחות את ההטבה לחוסכים בפנסיה משנת 2025 לשנת 2026 • במקום דחייה בשנה,  תקרת הפטור ממס על קצבאות הפנסיה תעלה מ-52% כיום ל-67%, תיפרס עד 2028 ותחולק בשלוש פעימות

מנכ"ל הפניקס אייל בן סימון אמר בוועידת ישראל לעסקים של גלובס כי "משקיעים זרים הם אלמנט מאוד חשוב עבור המשק הישראלי" • הוא הסביר כי השוק המקומי מתומחר בזול ביחס לארה"ב, וכי הוא רואה המשך פוטנציאל עליות משמעותי במניות הפיננסים

ריצ'רד וויטאקר העביר את כל כספי חשבון הפרישה שלו לחברה שהציעה תשואה "מובטחת" של 15.25%, שכבר הזהרתי מפניה בטורים קודמים • האם הוא יזכה לראות שוב את הכסף שלו?

באוצר מעדיפים לפגוע בפנסיות מאשר לטלטל את הספינה • גם באמריקה, מערכת המשפט מתקשה למצות דין עם פוליטיקאים • והאם זה סופם של מבצעי הקבלנים? • זרקור על כמה עניינים שעל הפרק

גיא מני, מנהל ההשקעות הראשי במיטב גמל ופנסיה, מעריך כי חברות קטנות ובנקים יהיו המרוויחים הגדולים מהקאמבק של טראמפ • בפודקאסט "כוחות השוק" של גלובס הוא מסביר למה הנשיא החדש־ישן לא יניע את הראלי בוול סטריט לאורך זמן, מודה שבורסת ת"א היא "שוק מועד לטלטלות", ומשוכנע שטרנד ה־S&P 500 יעמוד למבחן בקרוב • וגם: למה לא כדאי לכם לחקות את באפט?

עשרות מיליארדי שקלים זרמו השנה ללהיט של שוק הפנסיה והגמל • אולם השיווק האגרסיבי שלו מתעלם מסיכונים משמעותיים ומסתמך על ביצועי עבר לא בהכרח רלוונטיים • התחזיות כיום ל–S&P 500 לא כולן ורודות, ומכך יסבלו כל החוסכים לפנסיה, לא רק חסידי הטרנד המקומי

משקיעי S&P 500 רשמו תשואה של יותר מ־23% מתחילת השנה, אבל הבורסה בתל אביב מתחילה לסגור פערים, בין היתר בזכות שער הדולר־שקל • אוקטובר היה נראה כמו חודש חיובי בוול סטריט עד שהגיע מהפך היום האחרון • וגם: איך הבחירות בארה"ב ישפיעו על הפנסיה שלכם?

ההיסטוריה העניקה לספטמבר את התואר "החודש עם התשואות הכי גרועות בשנה", אבל דווקא הפעם הוא הסתכם בעליות נאות, בעיקר בוול סטריט • ילין לפידות חזרו להוביל בתשואות אחרי אוגוסט השלילי, ובאלטשולר שחם סוף-סוף נחלצים מהמקום האחרון בתשואה לשלוש שנים במסלול המנייתי • וגם: איך ישפיעו הבחירות בארה"ב על החסכונות שלכם?