ייעוץ פנסיוני

כיצד משפיעה העלאת ריבית בהפתעה על האג"ח, מה נכון לומר לגבי ההרחבה הכמותית של הפד ואיך תתלבטו נכון בין השקעה באג"ח דולרית במח"מ 3 של בנק המדורג A, לבין השקעה בפיקדון דולרי באותו בנק לתקופה של שנה? • מבחר שאלות על איגרות חוב משתי בחינות של רשות ני"ע והתשובות עליהן

גורמים במערכת הבנקאית מותחים ביקורת על הוראות המפקחת על הבנקים לגבש נוהלי עבודה מול יועצי המשכנתאות החיצוניים ולאפשר להם לייצג את הלקוח בהליך קבלת המשכנתא ■ יועץ משכנתא – האם כדאי?

שרית טל היא מרצה, מאמנת ויועצת כלכלית בכירה ■ בראיון ל"גלובס" היא אומרת: "גם אם היו אוספים את כל הכסף שיש בעולם ומחלקים אותו שוב, והפעם באופן זהה לכולם - העשירים היו שוב עשירים, והעניים שוב עניים" ■ מה הריבית על הלוואות?

השירות ניתן היום בהיקפים קטנים בבנקים ■ בבנק ישראל מאמינים כי הדבר יגביר את הנגישות של הציבור לייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ■ גורם: "הפעילות תדעך עוד יותר, והלקוחות יפסידו מכך"

ועדת השרים לענייני חקיקה אישרה את הפרק הפנסיוני בחוק ההסדרים, במסגרתו לעובד תהיה זכות בחירה לגבי זהות הסוכן ■ סוכנויות הביטוח הגדולות לא יורשו לתת שירותי תפעול ושיווק במקביל; והתגמול לסוכנים יהיה תשלום ישיר מהלקוח או עמלה - ולא שניהם

משנה את מבנה העמלה שהיועצים הפנסיוניים זכאים לקבל מהגופים המוסדיים, ומאפשר לבנקים לקבל מחברות הביטוח עמלת הפצה בגין תיק ביטוח החיים הישן שבראשותן

בין הצדדים מתקיימים מגעים ראשוניים לשיתוף-פעולה בתחום הייעוץ לקראת גיל פרישה, הנקרא במגדל שירות "קלאב 50"

מעוז: "הצעירים של היום יהפכו לזקנים עניים בעוד 30 שנה אם יסמכו רק על משווקים פנסיונים ויצרנים פנסיונים" ■ יגבה 300-5,000 שקל בעבור השירותים

לאחר למעלה מ-5 שנים, יחידת הייעוץ בביטוח של Deloitte בריטמן אלמגור זהר נפרדת מפירמת ראיית החשבון ויוצאת לדרך עצמאית והופכת לחברת "חורב יועצים"

הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון באוצר יסיר חסמים שהאוצר השית בעבר על הבנקים במטרה למתן את פעילותם בשוק הייעוץ הפנסיוני

"ייעוץ שאינו בוחן את כל מה שיש ללקוח הוא התרשלות", אומרים דן דוברי ומשה לרון, המייעצים לגופים פיננסיים ■ לדבריהם: "איש המכירות בתחום הפיננסים מת"

בסוף 2009 המערכת הבנקאית ייעצה לכ-114 אלף לקוחות המחזיקים בנכסים פנסיונים בהיקף של כ-18.7 מיליארד שקל, לגביהם ניתן ייעוץ

מה שוות תחזיות האנליסטים, הייעוץ הפנסיוני לא מכניס לבנקים ובנק דיסקונט ממשיך להשקיע במשכתנאות