לקראת הכניסה לייעוץ הפנסיוני בחודש יוני: בנק לאומי השלים את פיתוח המערכת הממוחשבת

הכניסה לתחום הפנסיוני היא המאמץ הניהולי העיקרי כיום בבנקים, אך בניגוד לבנקים אחרים, שבהם מוביל את ההיערכות ראש חטיבת נכסי לקוחות, בלאומי מוביל את ההיערכות פוגל, שהוא ראש החטיבה הבנקאית. בבנק הפועלים מוביל את ההיערכות ראש חטיבת נכסי לקוחות, יעקב רוזן, בדיסקונט ראש החטיבה לנכסי לקוחות, לינדה בן-שושן, בהמזרחי מנהל החטיבה לנכסי לקוחות וייעוץ, יוסי ניצני, ובבינלאומי ראש אגף נכסי לקוחות, זאב גוטמן.

המערכת הממוחשבת של לאומי תפעל בשני מישורים: הראשון, השוואה ודירוג של קרנות פנסיה הקיימות בשוק על סמך פרמטרים כמו יציבות, פיזור, רמת ניהול ותשואות. השני, מתן ה-BEST ADVICE ללקוח. המערכת תבחן את פרופיל הלקוח, העדפותיו, משתניו הדמוגרפיים, ותבדוק את התיק הפנסיוני הקיים של הלקוח. לפני מספר שבועות העריך פוגל כי בנק לאומי יסיים את היערכותו ויוכל להתחיל לשווק מוצרים פנסיוניים כבר ביוני.

בראש צוות ההיערכות של הבנק עומדת המפקחת לשעבר על הביטוח, ציפי סמט. עם חברי הצוות נמנים סגנית בכירה לשעבר למפקח על הביטוח, אופירה אליאב, ורו"ח צביקה משבנק, ששימש בעבר מנהל תחום בכיר של קופות גמל בנציבות מס הכנסה, והאחראי על כל נושא מיסוי פוליסות הביטוח, קרנות הפנסיה וקופות הגמל בישראל. עוד חבר בצוות האקטואר דיויד אנגלמייר, שפיתח את הסימולטור של כלל ביטוח לקרנות הפנסיה הוותיקות. בנוסף הקים פוגל בתוך החטיבה הבנקאית ענף פנסיה, בניהולה של אביבית קליין.

בניית התשתיות בלאומי נעשית בצורה שתאפשר להרחיב את המערכות לפוליסות ביטוח חיים, לכשיינתן האישור לכך. ההערכות הן כי מיד לאחר הבחירות יפעל האוצר כדי לתקן את החוק, ולהקדים את כניסת הבנקים לביטוח חיים כבר ב-2007.