הממונה על שוק ההון, ידין ענתבי, אישר היום (ד') לבנק הפועלים לעסוק בייעוץ פנסיוני. רשיון בנק הפועלים מוגבל, כך שעד חודש אוגוסט 2010 יוכל הבנק לתת ייעוץ פנסיוני רק לעצמאיים ולשכירים בפריפריה, שם פריסת הבנקים הבינוניים והקטנים מצומצמת.
הבנק, שכבר כיום נותן שירותי ייעוץ בקרנות השתלמות, יעניק את הייעוץ הפנסיוני למגזר העצמאים בלבד כשירות נסיוני (פיילוט) בתשעה סניפים. הכוונה היא להרחיב את השירות בהדרגה (בתחילה לאזורי פריפריה ומשם לשאר הארץ, בהתאם למתווה שאושר לו) ולשם כך הכשיר הבנק כ-300 יועצי השקעות. בנק הפועלים מקבל את הרישיון לאחר שהשלים את מכירת ההחזקות שלו בנכסים מנוהלים כדוגמת קופות גמל, קרנות השתלמות ונאמנות לפי המתווה של רפורמת ועדת בכר.
הבנק יחל במתן ייעוץ פנסיוני גם לגבי מוצרי ביטוח החל מחודש אפריל 2009. במתן רשיון יועץ פנסיוני לבנק הפועלים מסתיים שלב נוסף ברפורמת בכר, שכן מרבית הבנקים בישראל קיבלו רשיון לעסוק בייעוץ פנסיוני.
כחלק מהליך מתן הרשיונות לבנקים, החל מיוני 2006 ועד היום, קיבלו עשרה בנקים רשיון לעסוק בייעוץ פנסיוני: בנק אגוד , בנק מזרחי טפחות , בנק דיסקונט , בנק מרכנתיל דיסקונט, הבנק הבינלאומי , בנק אוצר החייל, בנק פועלי אגודת ישראל, בנק לאומי (רשיון לייעוץ לשכירים בפריפריה ולעצמאים) בנק ערבי-ישראלי (רשיון לייעוץ לשכירים בפריפריה ולעצמאים) ובנק הפועלים (רשיון לייעוץ לשכירים בפריפריה ולעצמאים).
מהאוצר נמסר, כי על רקע החלת פנסיה חובה לכלל העובדים במשק קיימת חשיבות רבה להצטרפות בנק הפועלים לשוק הייעוץ הפנסיוני, מהלך שצפוי להגביר את מידת הזמינות והנגישות של הציבור לשירות הייעוץ הפנסיוני ולסייע בהגברת מודעות הציבור לחשיבות החיסכון הפנסיוני בכלל.
פעילות הייעוץ הפנסיוני בבנק מנוהלת על-ידי אגף פנסיה, ביטוח וגמל בראשות חיה חזקני. חנה פרי זן, המשנה למנכ"ל בנק הפועלים, ממונה על החטיבה לנכסי לקוחות אליה משויך האגף. "יועצי ההשקעות שלנו, שהוכשרו כיועצים פנסיוניים, יוכלו לתת מענה לכל צרכי הלקוחות לטווח הקצר, הבינוני והארוך", אמרה.
פועלים
לתשומת לבכם: מערכת גלובס חותרת לשיח מגוון, ענייני ומכבד בהתאם ל
קוד האתי
המופיע
בדו"ח האמון
לפיו אנו פועלים. ביטויי אלימות, גזענות, הסתה או כל שיח בלתי הולם אחר מסוננים בצורה
אוטומטית ולא יפורסמו באתר.
כתבות
ני"ע
