נובמבר ירוק לחסכון: מה קרה לתשואות קרנות הפנסיה וקופות הגמל?

הביצועים החזקים בשווקים בחודש נובמבר הביאו לתשואה חיובית ממוצעת של 3.1% בקופות הגמל הכלליות ולתשואה חיובית של 5.4% במסלולים המנייתיים, כך עולה מתחזית בית ההשקעות מיטב לחודש נובמבר. 

אבי ברקוביץ, משנה למנהל השקעות ראשי במיטב גמל ופנסיה, מציין כי בחודש נובמבר נרשמו עליות שערים חזקות בשוקי המניות בארץ ובחו"ל, ובאיגרות החוב הקונצרניות והממשלתיות בארה"ב ובישראל, והן האחראיות לתשואה של הקופות.

המסלולים הסולידיים יותר לבני 50-60 ולבני ה-60 ומעלה, גם הציגו תשואות חיוביות של 2.9% ו-2.4% בהתאמה.

בהסתכלות שנתית, התשואה המצטברת מתחילת השנה בקופות הגמל וההשתלמות עומדת על כ-6.9% במסלולים הכלליים ועל תשואה כמעט כפולה של 10.8% במסלולים המנייתיים. 

השוק המקומי עדיין מדשדש מאחור

בניגוד לחודש אוקטובר, אז מדדי המניות בארץ ובחו"ל רשמו ירידות שערים בצל מלחמת חרבות ברזל, החודש, שוקי המניות בארץ ובעולם הציגו עליות שערים חזקות:

בארה"ב, מדד הדאו עלה ב-8.8%, מדד ה-S&P עלה ב-8.9% ומדד הנאסד"ק עלה בשיעור של 10.7%. גם באירופה נרשמה מגמה חיובית : ה-DAX הגרמני עלה ב-10.2%, ה- CAC הצרפתי עלה ב-6.2% וה-Eurostoxx 50 עלה ב-7.9% . באסיה, מדד הניקיי ביפן עלה אף הוא בשיעור חד של 9.1%.

גם בשוק המניות בארץ נרשמו עליות שערים חדות: מדד ת"א 35 עלה ב-7.7%, מדד ת"א 125 עלה ב-8.1%, מדד ת"א 90 עלה ב-9.4%, ואילו מדד יתר 60 עלה ב-6.1%.

בשוק החוב המקומי, באגרות החוב הקונצרניות נרשמה מגמה חיובית חריגה לחודש אחד: מדד התל בונד 20, מדד התל בונד 40 ומדד התל בונד 60 עלו בשיעורים של 4.1%, 3.3% ו-3.7% בהתאמה. 

מדד איגרות החוב הממשלתיות עלה אף הוא ב-3.1%, כאשר איגרות החוב הצמודות למדד עלו ב-4.2% ואיגרות החוב השקליות עלו ב-2.8%. איגרות החוב עם ריבית משתנה עלו ב-0.3% בלבד.

מתחילת השנה, בארה"ב מדד ה-500 S&P עלה ב-19.0%, מדד הדאו ג'ונס עלה בשיעור של 8.5% ומדד הנאסד"ק. לעומת זאת, בשוק המניות בישראל נרשמה מגמה שלילית: מדד ת"א 35 ירד ב-1.3%, מדד ת"א 125 ירד 1.1%, מדד ת"א 90 ירד ב-1.6%, ומדד יתר 60 ירד בשיעור של 5.2%.