קופות גמל

המסקנות של מרכז המחקר של הכנסת תואמות את בדיקת "גלובס" מלפני חודשיים בקרנות הפנסיה ירדו דמי הניהול ורובם מתחת לשיעור המרבי ■ העליות בדמי הניהול מיוחסות לרוב קופה"ג שנמכרו בשנים האחרונות על-ידי הבנקים, בין השנים 2009-2005

הפרויקט המלא - ב-MoneyTime, מגזין ההשקעות השנתי של "גלובס" הרואה אור היום ■ קופות גמל: אלטשולר ממשיך להוביל ■ פוליסות משתתפות ברווחים: מגדל גם הכי גדולה וגם מובילה בדירוג ■ קרנות פנסיה: הראל כובש את הפסגה ■ קרנות נאמנות: 5 כוכבים לאי.בי.אי ואקסלנס

הקופה הקטנה הטובה ביותר - אנליסט עם 94% ■ הקופה הגדולה הטובה ביותר בשלוש השנים האחרונות : תמר עם תשואה של כ-26%. אחריה בדירוג: גפן, דש ויסודות של אקסלנס ■ וגם: כל הטבלאות - דירוגי הקופות בשנה החולפת

ביהמ"ש הזמין את היועמ"ש וינשטיין להתייצב בדיון המאוחד ב-9 תביעות ייצוגיות בסך 6.5 מיליארד שקל שהוגשו נגד הבנקים, בדרישה להשיב את מיליארדי השקלים שקיבלו ממכירת הניהול בקופות הגמל ובקרנות הנאמנות

קופות הגמל הניבו הכנסות של כ-3.1 מיליון שקל מדמי ניהול בתשעת החודשים הראשונים של 2009

שניים מהשינויים התחוללו בחקיקה, ושלושה בהכרעות משפטיות ■ חוק חדש: אלמנת צה"ל זכאית להמשיך לקבל דמי תגמולים חודשיים גם אם נישאה בשנית ■ עבר בחקיקה: ביטול מס רווחי הון על רווחי קופות גמל לתגמולים

התשואה ב-12 החודשים האחרונים הסתכמה ב-28% ■ שיעור נכסי הסיכון ממשיך לעלות וחזר לרמתו מקיץ 2008 ■ העליות של 2009 החזירו את ההפסדים מהמשבר והותירו עודף קטן: התשואה מאז ינואר 2008 היא 5.24% ■ ירידה של 20% בהפקדות לקופות גמל אישיות

היקף הנכסים בקופות הנרכשות - כ-92 מיליון שקל ■ אלומות תמשיך לנהל את הקופות ■ תמורת הרכישה - מיליון שקל ■ הלמן אלדובי מנהלת נכון להיום כ-6.8 מיליארד שקל בקופות גמל

גם אם בתחילת שנה איני יודע מה יהיה סיכום הכנסותיי, אני יכול לבצע הפרשה חודשית

לאחר שבשנת 2008 דיממו קופות הגמל וקרנות הפנסיה של החוסכים בישראל, 2009 סימנה את המפנה והניבה תשואות דו-ספרתיות ■ בשנתיים האחרונות רשמו הקופות תשואה של 12.28%

קופת הגמל המרכזית (כ.פ.י) מנהלת 18 מיליארד שקל, אך דמי הניהול הצפויים נחשבים לנמוכים במיוחד ■ מבחינת חברת החשמל מדובר בפיאסקו של כמה חודשים, במהלכם היא מתקשה למצוא גוף מנהל מחליף לכלל ביטוח

שנתיים וחצי אחרי העברת הבעלות על קופות הגמל לגופים המוסדיים, מתברר כי ועדת בכר הטילה למעשה מס כבד על הציבור - העבירה עושר מהחוסכים למנהלי הגופים המוסדיים "גלובס" בדק את המספרים: עלייה של כ-70% בדמי הניהול, ששווה כ-2 מיליארד שקל בשנה

בדיקה של 28 הנפקות אג"ח שבוצעו השנה מעלה כי המוסדיים הגדולים העדיפו הנפקות בדירוג גבוה והשתתפו יותר בהנפקות של בנקים ■ המוסדיים הקטנים היו בררניים פחות, וקרנות הנאמנות לא בוררות כלל, ותלויות ביועצי ההשקעות בבנקים ובציבור שממשיך להזרים להן כסף

קופות הגמל של כלל ביטוח גפן, עם תשואה של 31.39% ב-12 החודשים האחרונים, שוב מובילה בין הקופות הגדולות - כשאחריה דולקת תמר, גם היא של כלל ביטוח ■ קופות אנליסט מובילות את דירוג הקופות הקטנות

הוראות הטיוטה נועדו להשיב את העמיתים למצב שבו היו נמצאים אילולא האיחור בביצוע בקשותיהם ולפצותם על הנזק שנגרם להם

מבין הגופים הגדולים בולטות גם קופות אלטשולר שחם ■ דן פנחסי, מנכ"ל כלל גמל, על רצון הבנקים להעלות את עמלת ההפצה: "עצם העניין, שלקוח נכנס לבנק ויוצא עם נייר מכובד, המפרט מה שיש לו בתיק ונותן הכשר להרכבו, מצדיק את תשלום העמלה"