חיסכון פנסיוני

הקרנות סיימו את החודש ההפכפך עם תשואה שלילית ממוצעת של 1.55% במסלול הכללי, ותשואה שלילית של יותר מ-3% במסלולי המניות • נועם רוקח, סמנכ"ל ההשקעות באנליסט, שהתבלט במסלול הכללי: "כניסת ישראל קנדה להשקעה בנורסטאר וגזית גלוב סייעה לנו" •  בקרנות הפנסיה נרשמה תשואה שלילית של 1.48% בממוצע

הרפורמה במסגרתה יוחלפו האג"ח שמנפיקה המדינה לקרנות הפנסיה תוכננה ל-1 ביולי, אך במשרד האוצר פרסמו טיוטה במטרה לדחות אותה ל-1 באוקטובר • ההסבר: כדי לאפשר לחברות המנהלות להיערך תפעולית ליישום מנגנון השלמת תשואה ועל מנת שיישום המנגנון יחל בתחילת רבעון קלנדרי

המדור הפופולרי משער המהדורה המודפסת של גלובס מגיע גם לדיגיטל • בואו לצלול איתנו למספרים ולנתונים שמאחורי החיים עצמם, והפעם: חדשות טובות – דמי הניהול בפנסיה נמצאים במגמת ירידה

ועדת השרים לחקיקה אישרה הצעת חוק של שר האוצר, שתאפשר לבנקים להעניק ייעוץ פנסיוני באמצעים דיגיטליים ולא רק במפגש פנים אל פנים עם הלקוח בתוך הסניפים • שינוי משמעותי שנכלל בהצעה: הבנקים יוכלו לפנות בדיגיטל גם ללקוחות חדשים • המרוויח העיקרי - הבנק הדיגיטלי ONE ZERO שמתכוון לפעול ללא סניפים

בזמן שבחדשות דיברו על מחירי המזון, שכחו להזכיר שהוזלה של דמי הניהול שאנחנו משלמים על הפנסיה שלנו יכולה להביא להגדלת החיסכון בעשרות ואף מאות אלפי שקלים • הבעיה היא שעיסוק בפנסיה מרתיע. הנושא נשמע משעמם, מסובך, רחוק, מתקשר לזקנה, ולכן יותר מדי אנשים נמנעים מלעסוק בו - ובסופו של דבר הם מפסידים סכומי כסף אדירים

לאחר שכ–2 מיליארד שקל לא שויכו לקרנות הפנסיה של החוסכים, רשות שוק ההון חייבה את המעסיקים והגופים המוסדיים לעבור לדיווח ממוכן • עתה, הרשות חושפת מדד חדש שיעניק ציון לגופים המוסדיים, בהתאם לקצב קליטת הכספים • איזו חברה מובילה בפנסיה ואיזו בהשתלמות?

לפי הערכות במיטב דש, קופות הגמל המנייתיות רשמו בינואר תשואה שלילית של כמעט 3.8% • התשואות השליליות מגיעות לאחר ששנת 2021 הייתה שנה מאוד מוצלחת לחוסכים עם תשואה ממוצעת של כ-14.3% בקופות הגמל הכלליות

רשות שוק ההון פרסמה נייר עמדה שנועד להבטיח שכספי החוסכים ינוהלו תוך שמירה על האינטרסים שלהם • חברי הוועדה ימונו ע"י ועדה שיקים שר האוצר, ולא יהיו קרובים של בעל השליטה או מחזיק מניות מהותי • הוועדה תגבש את עמדת הגוף המוסדי, כיצד להצביע באסיפות של גופים שבהם מושקעים כספי החוסכים

אחת ההחלטות הפיננסיות החשובות שאנו מקבלים היא בחירת קרן פנסיה, אך רבים מרגישים שהם לא מבינים את התחום ולא יכולים לקבל החלטה מושכלת • אז מהו מקדם המרה ומה חשוב לדעת עליו - גלובס עושה סדר

חברות הביטוח גובות מהמבוטחים 15% מהרווחים בפוליסות החיסכון ששווקו עד 2004, אשר הניבו אשתקד תשואה ממוצעת של 15.3% • בסך הכול, הן הרוויחו מהמוצר בשנה שעברה כ-3 מיליארד שקל • וגם: מדוע עובדי הייטק בוחרים דווקא בביטוחי המנהלים

מנהל ההשקעות של הפניקס פנסיה, שהניבה תשואה של כ-18% ב-2021: "החשיפה שלנו לישראל הביאה לתשואה העודפת – בעיקר הבנקים, התקשורת והנדל"ן" • בקרנות ההשתלמות התחדד הפער בין המסלולים המנייתיים לכלליים בניצוחן של ילין לפידות, אנליסט ומור, שהניבו מעל 26% בשנה החולפת

המסלולים המנייתיים רשמו תשואה של 2.7% בחודש האחרון של השנה • לפי תחזית ביצועי קופות הגמל של מיטב דש, חלק מהמסלולים הגיעו לתשואה שנתית של 26% • ביצועים חזקים גם במסלול הכללי: תשואה שנתית של כ-14%, פי שלושה מהממוצע בשנים הקודמות

שנת 2022 תציב בפני מרבית הגופים לחיסכון ארוך טווח שורת אתגרים יוצאי דופן • שוקי ההון כנראה לא יצליחו לשחזר את התשואות הגבוהות של 2021, אך את המהמורות המשמעותיות מציבה דווקא המדינה • הנה ארבע מהן

קרנות הפנסיה וקופות הגמל נהנו מהפריחה בשוקי ההון, ובזכות השקעות טובות השיגו תשואה גבוהה פי שלושה מאשר ב-2020 • בעולמות הפנסיה והגמל כבר מנוהלים נכסים בהיקף כפול מפיקדונות הציבור בבנקים • וגם: השנה המטלטלת של אלטשולר שחם – מרכישת פסגות עד לאובדן של 4 מיליארד שקל למתחרים

הממונה על שוק ההון הופיע בוועדת הכספים וביקש ארכה עד לאפריל 2022 לפרסום מתווה קבוע בנושא דמי הניהול הכפולים • ברקת: "נאפשר מסלולים בהם הקרנות ירוויחו כשהחוסך ירוויח, ולא יגבו דמי ניהול אם החוסך הפסיד" • יו"ר ועדת הכספים ביקש לקבל את המתווה בתחילת חודש מרץ "כדי לא להיות עם אקדח לרקה"

אייל בן סימון, מנכ"ל הפניקס, אמר בוועידת ישראל לעסקים שהוא מאמין מאוד גדול במשק הישראלי – ושהוא מעריך ש-70 שנים הבאות יהיו הרבה יותר טובות מה-70 שנים הקודמות • ולמה חברות הביטוח הן כבר לא רק חברות ביטוח? "מחפשים אפיקים בהם נוכל לייצר תשואה עודפת לחוסכים שלנו"