מה ההבדל בין יועץ פנסיוני לבין סוכן ביטוח? כמה עולה ייעוץ פנסיוני? איך לבחור יועץ פנסיוני פרטי?
קרן הפנסיה החדשה הגדולה בשוק ונשיא לשכת יועצי המס ירון גינדי הודיעו כי חתמו על הסכם לשיתוף-פעולה בתחום החיסכון הפנסיוני לטובת יועצי המס ולקוחותיהם • גינדי: "תחום הפנסיה מהותי וחיוני בעבודה המקצועית והשוטפת של יועצי המס אל מול לקוחותיהם, ולכן הנגשת והרחבת הידע והמידע היא חשובה ביותר"
השילוב של יותר ויותר מבוגרים באוכלוסיית ארה"ב יחד עם התחייבויות פנסיוניות שאינן בנות קיימא יוביל ל"תספורת" בהכנסות הפנסיונרים • זה יגרום להם לאכול את חסכונותיהם בהדרגה, יאלץ את משלמי המסים לממן חלק מההתחייבויות, יוריד את כוח הקנייה של כל האמריקאים, ויעורר זעם עצום בקרב עשרות מיליוני מצביעים
כמה לחסוך לפנסיה? • מהם מסלולי הפנסיה השונים? • מהן מקורות ההכנסה לתקופת הגמלאות? • מהם האפיקים השונים לחיסכון פנסיוני?
ברבעון השלישי הציגו פוליסות ביטוח החיים עם רכיב החיסכון הסוציאלי, שבהן מנוהלים יחד כ-316 מיליארד שקל של כספי ציבור, תשואה ממוצעת של 2.4% • בשלושת הרבעונים שחלפו מתחילת השנה, רשמו פוליסות אלה תשואה נומינלית ברוטו של כ-3.8%
בדיקת "גלובס" מעלה כי דמי הניהול בביטוחי המנהלים, קרנות הפנסיה וההשתלמות וקופות הגמל הצטברו בשנת 2017 לסכום של כ-8.2 מיליארד שקל - גידול של כ-21% ביחס לשנת 2016 • פוליסות חיסכון – הטבת מס לחוסכים
הסדנא לידע ציבורי חושפת לראשונה נתונים לגבי הלוואות פרטיות של כמה מהגופים המוסדיים הגדולים: למי מלוות קבוצות החיסכון הפנסיוני הגדולות כספים שהן מנהלות עבור הציבור - וכמה • "הגיע הזמן שהממונה על רשות שוק ההון תחייב את מנהלי קרנות הגמל והפנסיה לחשוף את זהות הגופים המלווים"
יותר נכסים, יותר הפקדות, יותר פרמיות, יותר עמלות לסוכני הביטוח - שמקבלים פחות מהעוגה ההולכת וצומחת, הרבה פחות ייעוץ פנסיוני בבנקים וגם פחות חשבונות מנותקי קשר • פוליסות חיסכון – הטבת מס לחוסכים
בית ההשקעות הצומח רשם ברבעון השני רווח של כ-10.3 מיליון שקל, המשקף גידול של כ-29% ביחס לרבעון המקביל • יחלק דיבידנד בהיקף זה • למדריך קרנות נאמנות
מחקר חדש קובע שהפנסיות הצפויות לדור הנוכחי יהיו רק 38% מהשכר לגברים ו-31% בלבד לנשים
מנהלי ההשקעות של הפניקס מסבירים ל"גלובס" מה מעניק להם את ההובלה בשוק ביטוחי המנהלים ("צוות מצוין ומנוסה, שרץ יחד כמה שנים טובות"), ומה מייחד אותם מול המתחרים ("משתדלים לעבוד אחרת וחושבים מחוץ לקופסה") • גלובס השקעות
בניגוד לחובות של מדינות, ההתחייבויות הפנסיוניות שלהן הן נתון חמקמק ולא מספיק שקוף, שהולך ותופח, מעיק על תקציביהן ומסכן את יכולתן לממן את הוצאותיהן השוטפות בעתיד • אם ייפגעו, יהיה לזה מחיר אנושי כבד ומשמעויות פוליטיות וחברתיות שקשה להעריך
נתוני הביטוח נט מלמדים כי תיקי פוליסות החיסכון שנמכרו מאז 2004 ואילך של הכשרה ביטוח, איילון וביטוח ישיר הציגו תשואות ארוכות-טווח נמוכות בהרבה מהממוצע הענפי, כלומר מהחברות הגדולות • הפער נפתח בשנים האחרונות כנראה בשל חיסרון באפיקים האלטרנטיביים ובחו"ל
כ-0.06% מהצבירה הממוצעת לשנת 2017 שולמה למנהלי קרנות השקעה וכ-0.05% מהצבירה שולמה למנהלי קרנות נאמנות ותעודות סל • הגופים שניכו מעמיתיהם את השיעור התשלום הגבוה ביותר: מיטב דש, כלל ביטוח ופסגות • מהם דמי הניהול ואיך לחסוך בהם?
הפחדנות של הפוליטיקאים וגרירת הרגליים שלהם פוגעת קשה בציבור, ובמיוחד בצעירים
רוב קפיטו, נשיא בלקרוק, חברת ניהול הנכסים הגדולה בעולם, מדבר בראיון בלעדי ל"גלובס" על התחומים עליהם כדאי להמר ועל המצב הכלכלי בעולם • "אני מאוד אופטימי. ארה"ב ו'הבלוק הצפוני' ימשיכו להציג ביצועים יפים מאוד. באסיה ישנה אי ודאות, אך אפילו צמיחה מועטה שם היא משמעותית" • ניהול תיקים – יתרונות וחסרונות
בתי השקעותהשקעותחברות ביטוחמדד S&P 500מיטבפנסיהקופות גמלקרנות השתלמותקרנות פנסיהשוק ההון