קרנות פנסיה

רשות שוק ההון טוענת כי רשימת המסלולים הנכללת ברפורמה שתיכנס לתוקף ב-1 בינואר אינה מונעת או מגבילה ניהול השקעות בחו"ל • בפועל, הגופים יצטרכו להחליט לא פעם על חשיפה מלאה או חלקית, ולא יציגו מסלולים מקבילים באותו מוצר

קמפיין של הפניקס תרם לגיוסים למסלול העוקב אחר מדד המניות האמריקאי • נכון לסוף יולי נוהלו במסלולי "סנופי" 21.5 מיליארד שקל - 3.1% מנכסי קרנות הפנסיה החדשות, כמעט כפול מחלקם אשתקד • אולם אחרי 7 חודשים מצוינים, התשואות שינו מגמה

מהן השגיאות הקריטיות שעובדים עושים עם מקור ההכנסה העיקרי שלהם אחרי הפרישה לגמלאות? •

על אילו תשואות כדאי להסתכל, ולמה מדיניות השירות לא פחות חשובה? השאלות שכדאי לשאול כדי להיות בטוחים שסוכן הביטוח משפר את החיסכון שלכם

לפי תחזית מיטב, קרנות הפנסיה וקופות הגמל סיימו את אוגוסט עם תשואה ממוצעת שלילית קלה לאור ירידות שערים בשוקי המניות בארץ ובחו"ל • אבי ברקוביץ, משנה למנהל השקעות ראשי במיטב גמל ופנסיה: "התאוששות שוקי המניות בשליש האחרון של החודש ופיחות חזק של השקל הצילו את הקופות מתשואה גרועה בהרבה"

הירידה הדרמטית בהיקף נכסי הגמל והפנסיה של אלטשולר שחם, חתכה בעשרות אחוזים את ההכנסות והרווח של בית ההשקעות במחצית הראשונה של 2023 • זאת בעוד שאצל המתחרה מור נרשם זינוק במספר המצטרפים ובהכנסות מדמי הניהול • במור מעלים את תחזית הרווח

חודש יולי חזק בשוק המניות של ת"א, והניב תשואות גבוהות במיוחד לקופות הגמל וקרנות הפנסיה • בין הגופים המצטיינים: אנליסט, מנורה מבטחים, ילין לפידות, אלטשולר שחם, הפניקס ואינפיניטי • בינתיים, חודש אוגוסט מקרטע: "אי הוודאות הפוליטית גדולה וסביבת הריבית הגבוהה חונקת את הכלכלה בישראל וגם בארה"ב, אז לשווקים הפיננסיים קשה"

שוק ההון והרשתות החברתיות סערו בעקבות הפרסום בגלובס על צמצום מסלולי ההשקעה בחו"ל שייכנס לתוקף בעוד פחות מארבעה חודשים ורשות שוק ההון מיהרה להוציא הבהרה • מי יושפע מהמהלך, האם הבורסה בת"א תרוויח והאם תוטל מגבלה על השקעה של הציבור והגופים המוסדיים בחו"ל?

לגלובס נודע כי החל מחודש ינואר ייכנס לתוקף חוזר רשות שוק ההון, לפיו יבוטלו מסלולי ההשקעה במוצרי החיסכון המתמחים בחו"ל • כך שהחשיפה לאג"ח או למניות תעשה רק עם השקעה בארץ • היחיד שהוחרג מהשינוי הוא מדד ה־S&P 500, שאמנם רשם תשואה נאה בשנה החולפת, אך לא חף מסיכונים מהותיים • בלעדי

קרנות הפנסיה וההשתלמות העוקבות אחרי מדד S&P רשמו תשואה נאה של יותר מ־20% מתחילת השנה • בשוק מייחסים חלק ניכר מהתשואה העודפת להתחזקות הדולר • בינתיים, חברות משווקות באגרסיביות מוצרים עוקבי מדד, אך יש גם מי שחוששים מיציאת הכספים לחו"ל על חשבון הבורסה המקומית

לפי תחזית מיטב, קרנות הפנסיה וקופות הגמל סיימו את יולי עם תשואה של 2.4% במסלולים הכלליים ו-4.5% במנייתיים, שאפשרו למחוק בתוך שבעה חודשים תשואה שלילית של 8% אשתקד • בניגוד לחודשים הקודמים ביולי כיכבו ההשקעות במניות בישראל

גופי החיסכון ארוך הטווח מציגים ביצועים מרשימים במחצית הראשונה של השנה • המדדים הגדולים ממשיכים לטפס, ונראה שהאומץ שב ללבבות המשקיעים • אפיק ההשקעה עליו ממליצים הבכירים בשוק • מדוע ההמלצות על השקעה באג"ח לא בא לידי ביטוי בתשואות • ולמה המשקיעים בורחים מקרן הסל של משקיעת העל קאת'י ווד?

הזינוק במניות הטכנולוגיה והתשואות החיוביות בחו"ל, הובילו את גופי החיסכון ארוך הטווח להציג תשואה ממוצעת של יותר מ-5% במסלולים הכלליים, וכפול מכך במנייתיים • אנליסט וילין לפידות ממשיכות להגדיל פערים בצמרת דירוג התשואות, קאמבק לאלטשולר, ותשואה פנטסטית במסלולי ה-S&P שחביבים על צעירים והייטקיסטים

במיטב מסבירים כי למרות הירידות בבורסה בת"א, הציגו אפיקי הגמל והפנסיה תשואות חיוביות במחצית משתי סיבות • "מרבית נכסי החיסכון ארוך הטווח מפוזרים בחו"ל, שם עלו המדדים בחדות במחצית השנה, והתחזקות הדולר והאירו מול השקל באותו פרק זמן"

לאחר שנה שלילית, קופות הגמל והפנסיה מציגות התאוששות מרשימה במחצית הראשונה של 2023 - כך על פי נתוני בית ההשקעות מיטב • כמה הרוויחו החוסכים שהשקיעו באפיק המנייתי?

ועדת הכספים של הכנסת הכריעה כי ביטוחי המנהלים יוגבלו ויהפכו למוצר משלים • בכך הביאה הוועדה בפועל לסיומו של המוצר כמתחרה לקרן פנסיה • מה עומד מאחורי ההחלטה, למי עדיין משתלם לרכוש ביטוח מנהלים ומה המשמעות לחוסכים הוותיקים? • גלובס עושה סדר