קרנות פנסיה

המוסדיים אומנם הורידו חשיפה למניות ולשוקי חו"ל, אך העליות בוול סטריט משכו את תשואות החיסכון כלפי מעלה, והקטינו את ההפסדים מתחילת השנה • מור גמל, המצטיינת באוקטובר: "נתון האינפלציה בארה"ב היה חיובי אבל זה לא שמכאן נראה רק עליות"

הירידות בבורסות אילצו את חברות הביטוח לחפש אפיקים אלטרנטיביים שיניבו תשואות • ארז מגדלי, מנהל ההשקעות הראשי במגדל, מספר היכן טמונות ההזדמנויות בשוק הקונצרני, לאילו פרויקטים הוא מגדיל את היקף ההלוואות ומה הוא צופה לגבי האינפלציה והריבית

השנה האחרונה התאפיינה ברכבת הרים כלכלית בשוק ההון, שהשפיעה לרעה באופן טבעי גם על קרנות הפנסיה וההשתלמות • מצד אחד, ביצוע שינויים כאשר השוק בשפל עשוי לקבע את ההפסדים • עם זאת בחינה מדוקדקת של המוצר הפנסיוני או קרן ההשתלמות של החוסך - יכולה להביא דווקא למסקנות שונות, אומר שמוליק קטלר, סוכן פנסיוני ומנכ"ל סוכנות הביטוח "פתרונות עדיפים"

הציבור חזר להזרים כספים לקרנות הנאמנות המנוהלות, אם כי הכספיות הן עדיין אפיק הקרנות המועדף • גייסו 5.5 מיליארד שקל בחודש אוקטובר

בבית ההשקעות מיטב מעריכים כי קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הכלליות הגדולות יציגו באוקטובר 2022 תשואה ממוצעת של 1.5% • התשואה במסלול המנייתי צפויה לעמוד על 4.2%

מאות אם לא אלפי חוסכים מושכים מדי חודש כספי פנסיה ופיצויים, ופוגעים בקצבה הפנסיונית שלהם, פעמים רבות תוך תשלום מס של 35% • מנכ"ל איגוד בתי ההשקעות: "מדובר בעיקר בחוסכים הטוענים שהכסף דרוש להם לצורכי מחיה; זו פרצה שיש לסגור לאלתר"

למרות הירידות בשווקים, ההפקדות למסלולים המנייתים הוכפלו בתוך שנה • מומחים: "הציבור הבין כי מדובר בהשקעה לטווח ארוך, וככזו כדאי שתהיה במסלול כמה שיותר אגרסיבי" • ומה מומלץ למי שנמצא לפני פרישה ואיבד עשרות אלפי שקלים מתחילת השנה

קרנות הפנסיה בבריטניה מינפו הלוואות שנלקחו כדי לרכוש אג"ח שיבטיח תשלום קצבאות למקבלי פנסיה תקציבית • החדשות הטובות הן שבישראל המערכת הפנסיוניות שונה, כך שהסיכוי שתרחיש כזה יקרה כאן הוא אפסי • החדשות הרעות: כל הסיכון על החוסכים

קרנות הפנסיה וקופות הגמל הגדילו ברבעון השני את השקעותיהן במניות הנסחרות בחו"ל ב-3.2 מיליארד שקל, בעת שמדדי וול סטריט הציגו נפילות בעוצמה כפולה מאלו המקומיים • אלטשולר שחם הוביל את המגמה: רכש מניות בחו"ל בכ-10 מיליארד שקל במהלך הרבעון, בעוד שמגדל מימשה ב-5.5 מיליארד שקל

אם ומתי שמשהו ישתבש מאוד, בנקים מרכזיים צפויים להתערב • האם הם יכולים לעשות זאת בזמן שהם ממשיכים להיאבק באינפלציה?

האג"ח הממשלתיות של בריטניה צללו ב-24% בתוך מספר ימים והכניסו את קרנות הפנסיה המקומיות לצרה גדולה • רק החלטת הבנק המרכזי לרכוש אג"ח בהיקף של 65 מיליארד ליש"ט הצליחה להביא לייצוב השוק

החל מהחודש הבא המדינה תפסיק להנפיק אגרות חוב מיועדות, וייכנס מודל חדש שאמור להיות חסכוני יותר לקופת המדינה, מבלי לפגוע בחוסכים • כיצד תעבוד הרפורמה שנועדה לשוק משגשג, בתקופת אינפלציה ושוק שסובל מירידות? • גלובס עושה סדר

הרפורמה במסלולי ההשקעה בקרנות הפנסיה פורסמה כטיוטת חוזר להערות • רונן מרגוליס, מנכ"ל ומייסד simplifynance ומייסד קהילת המשקיעים הפאסיביים של ישראל, סבור כי היה מקום לשיפור במסלולים שנקבעו: "למה לא להגדיר מראש שברירת המחדל לצעירים תהיה ברמת סיכון גבוהה?"

הצוות שהורכב מהרגולטורים המובילים יחד עם מנכ"ל האוצר הגיש את מסקנותיו ליו"ר ועדת הכספים • לדעת רוב חברי הצוות הבעיה העיקרית הנגרמת מהריכוזיות היא חשש להקצאת משאבים לא יעילה וסיכון יציבותי • רשות שוק ההון שללה את הטענות והסבירה כי שוק החיסכון הוא מהתחרותיים בעולם

בית ההשקעות סוגר חודש שלישי ברציפות בו המתחרים הצליחו לנייד ממנו כ-5 מיליארד שקל • הנהנה הגדול הוא בית ההשקעות מור שנייד מהמתחרים נכסי גמל בהיקף של כ-18 מיליארד שקל בשנה האחרונה

בחלק מקרנות הפנסיה הפער בין דמי הניהול שמשלמים חמשת המעסיקים הגדולים לכלל העמיתים מגיע ליותר מ-40% בהפקדות החודשיות וליותר מ-60% מהצבירה •  החדשות הטובות: נמשכת מגמת הירידה הכוללת בדמי הניהול