קרנות פנסיה

כ-29.9% מנכסי הקרנות החדשות המקיפות מושקעים בנכסים בחו"ל ובמט"ח; בביטוחי המנהלים שיעור זה עומד על 31.7% • ב-12 החודשים האחרונים התשואה עמדה על 5%-5.1%, בדומה לממוצע השנתי בשלוש השנים האחרונות • הבולטים בתשואות: בתי ההשקעות אנליסט ואלטשולר שחם

במחצית הראשונה של 2019 רשמו שני האפיקים החדשים - גמל להשקעה וחיסכון לכל ילד - תשואות נומינליות ברוטו של 9%, עיקרן ברבעון הראשון • ומי המנהלים המובילים בדירוגי התשואה נכון לסוף יוני?

אלטשולר שחם הוא הגוף שמוביל את רוב דירוגי התשואה בתחומים שבהם הוא פעיל, בגמל ובהשתלמות וגם בפנסיה החדשה המקיפה • גופים נוספים שבולטים בצמרת הדירוגים, על פי בדיקת "גלובס", הם כלל ביטוח, מנורה מבטחים, הלמן אלדובי והראל הגדולות בהרבה

הממונה על רשות שוק ההון חתם הערב על דחיית המהלך עד ל-1 באפריל, כשהוא מאפשר למדינה להוביל עד אז הליך להעלאת גיל הפרישה לנשים • בעקבות הדחייה כאמור ההסתדרות ביטלה את סכסוך העבודה במשק עליו הכריזה

פסק בוררות חושף ניסיון של המדינה להתחמק מתשלום עשרות מיליוני שקלים לחברת DCL שנתנה לה שירותי טיוב נתונים במסד של קרנות הפנסיה הוותיקות, שהיו על סף קריסה • בהליך הבוררות העידו יעל אנדורן ואורי יוגב, אך גם זה לא עזר למדינה • נקבע כי לביטול החוזה ע"י המדינה "נלווה בנסיבות העניין טעם רע, וטוב היה אלמלא נעשה"

על רקע הפגיעה בקצבאות הגמלאים המבוטחים בקרנות הפנסיה הוותיקות, ההסתדרות אישרה הכרזת סכסוך עבודה בכל המגזר הציבורי • יו"ר ההסתדרות ארנון בר-דוד: "אסור לפגוע בגמלאים. אנו נערכים לשביתה" • הסתדרות המורים הצטרפה להסתדרות והכריזה אף היא על סכסוך עבודה

זאת בעקבות הבנות לפיהן ראש הממשלה, שר האוצר, שר הרווחה ויו"ר ועדת הכספים יפעלו לפרסום תזכיר חוק להעלאת גיל הפרישה • רשות שוק ההון עשויה להאריך בשנה את התקופה להשלמת החקיקה מבלי לקצץ את הקצבאות

יו"ר ההסתדרות ארנון בר-דוד צפוי לכנס אחרי החג את הוועדה, שם יכריז על סכסוך עבודה כללי בשל המשבר בקרנות הפנסיה הוותיקות • המהלך יבוצע בשיתוף-פעולה מלא ובתיאום עם מזכ"לית הסתדרות המורים יפה בן-דוד

ביטוח ישיר מובילה את מדד השירות של רשות שוק ההון בביטוחי הרכב והדירות • בתחום הגמל וההשתלמות בולטות בתחתית פסגות ואקסלנס שבבעלות הפניקס • בביטוח מנהלים מדד השירות הממוצע נמוך, ככל הנראה מכיוון שמרבית הלקוחות בו הינם לקוחות שבויים שלא ממש יכולים לעזוב את החברות

גילעד חוברת לבית ההשקעות פסגות ליצירת תיק השקעות בהלוואות מתואמות, פרטיות ולא סחירות - בהיקף של עד 300 מיליון שקל • עפ"י ההסכם בין שני הגופים, הם ישתפו פעולה במתן הלוואות למימון פרויקטים • קרן גילעד, בניהולו של יואב ערמוני, מנהלת נכסים בהיקף של כ-10 מיליארד שקל עבור קהל לקוחות סגור

ביוני הקרוב אמור להתבצע קיצוץ של 1.259% בקצבאות בקרנות הוותיקות, וזאת בעקבות ביטול העלאת גיל הפרישה לנשים • ארנון בר-דוד: "מדובר בפגיעה חד משמעית בזכותם של גמלאים להתקיים בכבוד"

ארנון בר-דוד כתב למנכ"ל האוצר שי באב"ד: "הריני לפנות אליך בדרישה שההפחתה לא תיכנס לתוקף ותידחה לאלתר, עד שנגיע לפתרון מוסכם שייתן מענה נכון שימנע פגיעה בציבור הגמלאים" • ההפחתה בשיעור של 1.259% בקצבה החודשית שמקבלים מאות אלפי חוסכים המבוטחים בקרנות הפנסיה הוותיקות אמורה להיכנס לתוקף ביוני, לאחר שהייתה אמורה להיכנס לתוקף שנה קודם לכן

בתום שלושת החודשים הראשונים לפעילות "פנסיית ברירת מחדל" ניתן לומר שהצעד שנקט משרד האוצר כדי להפחית את הריכוזיות בשוק הפנסיה, עובד • חלקם של ארבעת בתי ההשקעות שזכו במכרז גדל על חשבון הקרנות של חברות הביטוח, אבל הפער עדיין גדול מאוד

היכן כדי להשקיע לטווח ארוך? • מדוע המכשיר החדש, קופת גמל להשקעה, מהווה חלופה טובה?

המדינה וחברות הביטוח מגלות אוזלת-יד מול מעסיקים שעושקים את עובדיהם

קרן הפנסיה החדשה הגדולה בשוק ונשיא לשכת יועצי המס ירון גינדי הודיעו כי חתמו על הסכם לשיתוף-פעולה בתחום החיסכון הפנסיוני לטובת יועצי המס ולקוחותיהם • גינדי: "תחום הפנסיה מהותי וחיוני בעבודה המקצועית והשוטפת של יועצי המס אל מול לקוחותיהם, ולכן הנגשת והרחבת הידע והמידע היא חשובה ביותר"