קרנות פנסיה

לקרנות הפנסיה ברירת מחדל יש יתרון גדול וחיסרון גדול, מסבירה יעל גלטמן מבנק לאומי • מצד אחד הן מציעות דמי ניהול נמוכים ותנאים טובים ללא מיקוח כלל • אבל מצד שני יש בהן סיכון שקשה לתמחר – מקרה בו חלק גדול מהחוסכים בקרן ייקלעו לקשיים • שאלת השבוע

דוחות מנהלי הגמל והפנסיה מספקים הצצה לשוק שצומח במהירות ולאתגרים שהוא מציב • אצל מור תחום הפנסיה עדיין בחיתוליו ומסב הפסדים, בעוד שהגמל צומח ומרוויח • באלטשולר שחם השיפור בתשואות עדיין לא מתורגם לגידול בנכסים ובהכנסות

הפינג פונג בקרב מנהלי הגמל והפנסיה: מדוע קפצה כלל ביטוח לצמרת התשואות ביולי ולמה הידרדר אלטשולר שחם, שעדיין מוביל מתחילת השנה • כלל: "הנפילה והתיקון בשוק האמריקאי מאפיינים שווקים בתמחור גבוה; השוק המקומי פיתח קצת עמידות, לאחר שכבר ספג הרבה"

במסלול הכללי כלל ביטוח ראשונה ביולי וכבר לא אחרונה מתחילת השנה • במסלולים המנייתיים, הראל מובילה ביולי, אבל אלטשולר שחם מתחילת השנה • ומה קרה בפנסיה?

עפ"י תחזית מיטב, ביולי נרשמו תשואות עודפות במסלול S&P 500 ובמסלול המנייתי • מבט על התשואות מתחילת השנה מגלה כי השתלם לקחת סיכונים, אבל גם המסלולים הבטוחים יותר לא נשארו הרבה מאחור

עדכון הנחות תוחלת החיים ע"י רשות שוק ההון מזעזע שוב את תוצאותיהן של ענקיות הביטוח המקומיות, שיפרישו בגינו כ־700 מיליון שקל ברבעון הקרוב • זאת לאחר שתוחלת החיים הממוצעת הפכה לגבוהה מ־80 • את הנזק יספגו בשלב זה ביטוחי המנהלים הוותיקים, כאשר ההשפעה על קרנות הפנסיה וציבור החוסכים בהן תתברר רק ברבעון השלישי

זה קורה לכולנו. פעם בכמה זמן סוכן הביטוח יוצר קשר ומציע לעבור לגוף חיסכון אחר • איך תוכלו לדעת האם הסוכן עובד בשבילכם או מנסה לנייד את הכסף שלכם ללא הצדקה כדי לגזור עליכם עמלה של אלפי שקלים? הנה חמש שאלות שכדאי שתשאלו אותו • וגם: הסיבה שלא כדאי לייחס יותר מדי חשיבות להשוואת תשואות בין גופי השקעה

מה הן קרנות פנסיה ברירת מחדל, וכיצד הן משפיעות על שוק של 800 מיליארד שקל • בזמן שמכרז חדש לבחירת מנהלים לקרנות אלה יצא לדרך, רשות שוק ההון קובעת כי הן חתכו בחצי את דמי הניהול והעניקו פתרון זמין וזול למעל מיליון חוסכים

בחצי השנה הטובה ביותר מאז 2021 כיכבו בצמרת טבלת התשואות אלטשולר שחם, ילין לפידות ואנליסט • מעל כולם ובפער גדול: מסלולי ה-S&P 500 שהניבו 5.6% ביוני וכמעט 20% מתחילת השנה • ההפתעה שמסתמנת בחודש יולי: הבורסה בת"א פתחה מבערים

בעקבות ההסתבכות הפיננסית הגדולה בתולדות שוק ההון: חוסכים בני 70 ומעלה יוכלו בקרוב למשוך או לנייד את רוב הכסף שהפקידו במסלולים המסורתיים • פתרון עבור אלפי ישראלים שהשקיעו בקרנות מעבר לים מאות מיליוני שקלים - עדיין אינו מסתמן באופק

עד כמה חשוב להתמקח על דמי ניהול? ואיך תדעו איזה מסלול מתאים לכם? • גלובס ובנק לאומי עושים סדר בחיסכון הגדול והמשמעותי ביותר עבור רוב משקי הבית בישראל • שאלת השבוע

רבים בשוק זעמו על הרפורמה של רשות שוק ההון, לפיה ההשקעות חייבות להיות מפוזרות בלפחות 3 מדדים שונים ביותר, כאשר כל אחד מהם חייב להיות בין 50%-10% • בתי ההשקעות וחברות הביטוח מצאו דרכים יצירתיות לעקוף את ההנחיה

עפ"י מחקר שערך איגוד בתי ההשקעות, מאז תחילת יישום הרפורמה, החיסכון המצטבר למדינה מסתכם בכ-3.15 מיליארד שקל • המחקר מפרט שני מרכיבים עיקריים: חיסכון שוטף לתקציב המדינה בגין אי-תשלום תשואה מובטחת, וצבירת רווחים עתידיים לקרן הייעודית להשלמת תשואה

במחצית הראשונה של 2024 הניבו המסלולים עוקבי מדד המניות האמריקאי תשואה של 18.7% - כמעט כפול מהמסלולים המנייתיים ויותר מפי 3 מאלה הכלליים • החשיפה הדולרית תרמה אף היא • וגם: למרות שחזר לפסגת התשואות - אלטשולר שחם ממשיך לאבד כספים למתחרים

היום תחל הרפורמה במסלולי החיסכון שנועדה לעשות סדר בפנסיות של הציבור • אילו אפשרויות השקעה חדשות היא פותחת, כיצד יושפעו ממנה מי שנצמדו למדד מניות הטכנולוגיה האמריקאי, שעלה ב־15% רק מתחילת מאי, וכיצד עשויים הגופים המנהלים את כספי הציבור לעקוף את המגבלה?

בעקבות אישור בית המשפט המחוזי, הודיע המנהל המורשה בסלייס, רו"ח אפי סנדרוב, כי הוא יוצא בהליך למכירת ארבע קופות מסלוליות • סנדרוב: "מדובר בצעד שנועד להבטיח לכ-90% מלקוחות סלייס חזרה לפעילות סדירה תחת גוף מנהל מקצועי"