צ'יינג'ים

העברות כספים לחו"ל, מכירת כרטיסי אשראי נטענים, הלוואות ועוד • ה"צ'יינג'ים הפכו כיום לנותני שירותים פיננסיים שיודעים לעשות הרבה יותר מלהמיר מטבעות, ובאפשרותם לשדרג עצמם מקצועית באמצעות טכנולוגיות עכשוויות

פרקליטות מיסוי וכלכלה הגישה כתב אישום נגד בני זוג בעלי עסק למתן שירותי מטבע, לאחר שעפ"י הנטען השניים הקימו את העסק במרמה וניהלו בו כספים אסורים בהיקף של למעלה מ-20 מיליון שקל

בעלי ארנקים דיגיטליים ומטבעות קריפטו מצאו בחודשים האחרונים בתיבת הדואר שלהם "הפתעה": מכתבי דרישה לחשוף את כל המידע על פעילותם בזירה זו • לחלקם אף נפתחו כבר תיקי "עסק" • רשות המסים: "פועלים לאיתור פעילים בתחום שאינם מנהלים תיק ברשויות המס. הפעילות נושאת תוצאות"

מדובר בהנחיות שנועדו לסייע לגופים פיננסיים שנותנים שירותי העברת כספים בהטמעת גישה מבוססת סיכון, כחלק ממשטר הציות של הגופים בתחום הלבנת הון ומימון טרור

במבצע ביקורת שרשות המסים ערכה בשבוע שעבר ב-112 עסקים מתחומי המסחר, השירותים והתעשייה בערים חולון, בת-ים ואזור, נמצא כי 10% מהם לא רשמו הכנסות ■ מדריך גילוי מרצון מול רשות המס

הבנק טען כי שני הצ'קים על סך 100 אלף שקל מהווים פיצול מלאכותי של עסקה אחת, ודרש אסמכתאות ומידע עליה ■ ביהמ"ש הבהיר: "הבנק חייב לתת שירות ללקוח, למעט אם הוכיח קיומם של נתונים קונקרטיים המצביעים על חשש סביר לפעילות אסורה"

נותני השירותים הפיננסיים דורשים מהאוצר ומבנק ישראל לקבוע כללים ברורים ליחסיהם עם הבנקים: "בכל פעם אנו שומעים תירוץ אחר"

חשד: בעל צ'יינג' הסתיר הכנסות של מיליונים אצל ביתו הקטנה; קבלן גיזום עצים רשם את העסק על שם אחותו ללא ידיעתה

הבוקר נעצרו 9 חשודים במסגרת הפרשה, בין היתר בחשד להפעלת קו הלוואות כספים לא מדווח, כאשר גביית הכספים בוצעה באופן אלים ותוך סחיטות הלווים ■ בנוסף נחקר החשד כי צ'יינג' בראשל"צ הופעל במטרה להלבין כספים

חוק חדש, שייכנס לתוקף בתחילת יוני 2017, צופן הזדמנות גדולה להסדרה ושיפור המוניטין של כל תחום השירותים הפיננסיים החוץ-מוסדיים בישראל

המלחמה של הרשות לאיסור הלבנת הון בשימוש בבתי עסק להמרת כספים כצינור להעברת כספים אסורים - נמשכת ■ הרשות להלבנת הון שלחה לצ'יינג'ים מסמך "נורות אדומות"

בתחילת החודש אישרה הכנסת חוק שנועד להסדיר את ענף הצ'יינג'ים ולהרחיק ממנו גורמים עברייניים ■ מומחים: "החוק עבר ללא דיון מספק - מדובר במחטף חמור שיפגע בחופש העיסוק"

המבקר מצא כי מספר הביקורות בצ'יינג'ים מועט, וכי ארגוני הפשיעה מצליחים לחדור אליהם ■ עוד נמצא כי למרות העלייה בהיקף הרכוש המחולט מעבריינים, עדיין מדובר בהיקף נמוך ביחס להיקף הרכוש שבידיהם

כתב האישום נגד מאיר נחמני קשור לעיסוקו הצדדי כחלפן כספים, וזאת במסגרת פרשת "האור הגנוז" שכללה חשדות לחשבוניות פיקטיביות בהיקף של מאות מיליונים ומהילת דלקים ■ נחמני מכחיש את המיוחס לו

כפי שנחשף ב"גלובס", ההצעה של שר האוצר כחלון, עוסקת באסדרת הפיקוח על נותני השירותים הפיננסיים החוץ-מוסדיים, השירותים הניתנים על ידי נותני שירותי מטבע ואסדרת כל שירותי האשראי שניתנים היום על ידי גופים שאינם מוסדיים

בביקורת של רשות המסים בענף הצ'יינג'ים נמצאו עשרות לקוחות החשודים כי ניכו צ'קים בהיקף כולל של מיליוני שקלים - ובמקביל דיווחו על הכנסות נמוכות בהרבה