פנסיה

בימים אלו נשלחים דוחות הפנסיה השנתיים, וזו הזדמנות מצוינת לוודא שהכסף שלכם במסלול הנכון • בדיקה קצרה של דמי הניהול, מסלול ההשקעה והכיסוי הביטוחי יכולה לשפר משמעותית את החיסכון שלנו לפרישה • וגם: ממה צריך להיזהר בבדיקה? • המחשבון

הירידות החדות בניו יורק דרדרו את אלטשולר שחם לתחתית טבלת התשואות בפער גדול מהמתחרים, וגם חודש מרץ נראה בינתיים קודר בשווקים • מור ואנליסט, שמשקיעות יותר בת"א ואירופה, הובילו את דירוג התשואות • וגם: האם דווקא עכשיו זה הזמן להיכנס לוול סטריט? המומחים חלוקים

רבים מדברים על השקעה ודרכים להצמיח את הכסף כמה שיותר מהר, אבל האם עצרתם לחשוב למה אתם בכלל משקיעים? • טיול משפחתי, רכישת דירה בעתיד או עצמאות כלכלית - לכל מטרה יש דרך חיסכון ייעודית • כך תדעו איזו מהן תתאים לכם • המחשבון, מדור חדש

הכתבה הזו היתה הנצפית ביותר השבוע בגלובס ועל כן אנחנו מפרסמים אותה מחדש כשירות לקוראינו • הפנסיה היא החיסכון הגדול ביותר של רובנו, וכדאי להתייחס אליו ברצינות • מה ניתן לעשות כדי להבטיח את רמת החיים הנוכחית שלנו לאחר שנפרוש מעבודה, ולהגדיל את הקצבה החודשית שנקבל, לעתים כמעט עד כדי הכפלתה

צוות האוצר לרפורמה המקיפה בחסכונות הציג את מסקנות הביניים • ההפתעה: הפנסיה תיכנס לפלטפורמה שתאגד את מוצרי ההשקעה לטווח הקצר-בינוני, בניגוד לדעת חלק מחברי הצוות

בשנתיים האחרונות החוסכים שהסיטו את כספם למדד הדגל האמריקאי נהנו מתשואה גבוהה משמעותית מהאפיקים המנייתיים בפנסיה ובגמל • אבל בחודשים האחרונים, מדד 500 S&P מציג תשואה נמוכה יותר, בעיקר בשל התחזקות השקל • האם כדאי להזיז את הכסף?

בעזרת השקעה עקבית וסבלנות, גם סכומים קטנים יכולים לגדול למיליונים בזכות כוחה של ריבית דריבית • אבל איך מתמידים לאורך שנים מול תנודתיות השוק? הנה כמה טיפים שיסייעו לכם לשמור על קור־רוח ולהינות מפירות ההשקעה • המחשבון, מדור חדש

בעוד 8 שנים יאזלו כל הכספים שהצטברו בקופת המוסד האמריקאי ולא מעט פנסיונרים יישארו בלי מקור לחיות ממנו • הדרך היחידה לתשלומי הקצבאות מ–2033 ואילך תהיה לקיחת הכספים שהצעירים העובדים משלמים לביטוח לאומי, וגם אז, התשלומים יספיקו לכ-75% מהקצבאות וההוצאות בלבד • המשמעות: הגירעון והחוב רק יגדלו, כי הכנסות הממשלה הפדרלית ממסים כבר עכשיו לא מצליחות לכסות את ההוצאות הללו

גם בשנת 2024 מעבר הכספים בין הגופים מנהלי הגמל הושפע מהתשואות שהציגו • אנליסט, ילין לפידות ומיטב העבירו הכי הרבה מהמתחרים, ואילו באלטשולר שחם נמשכה יציאת הכספים

לאחר עוד שנה חזקה לחוסכים בגמל, מתייצבים בתי ההשקעות אנליסט, אינפיניטי, מור וילין לפידות בצמרת התשואות בשלוש השנים האחרונות • במקומות האחרונים משתרכים אלטשולר שחם וחברות הביטוח הראל ומנורה • עם זאת המנצח הגדול הוא בכלל מדד הדגל האמריקאי 500 S&P, הטרנד הפופולרי של החוסכים בשנה האחרונה

בכמה צפויות לעלות הבורסות בתל אביב ובניו יורק ב-2025 ולאן תגיע הריבית? • כמה הרוויחו החוסכים בגמל ובקרנות ההשתלמות ב-2024? • כל מה שצריך לדעת על הפגיעה בקרנות ההשתלמות של השכירים • וגם מה צפוי לביטקוין ב-2025 ומי צדק ומי פספס את התחזיות ל-2024?

החוסכים בגמל ובפנסיה נהנו בשנה החולפת מרווחים גבוהים במיוחד, על רקע הביצועים החיוביים של שוקי המניות בת"א ובניו יורק • בעקבות הירידות האחרונות בוול סטריט, יש מי שמעריך בשוק כי "אפקט ינואר", של עליות בשבועות הקרובים, מוטל בספק • אופטימיות לגבי השוק בת"א: "בהחלט ייתכן שנראה עוד שנה של תשואה דו ספרתית"

קרנות ההשתלמות הניבו תשואה של 13.2% בשנת 2024, עם עלייה של 0.9% בדצמבר • העלייה החודש נזקפת לזכות הבורסה המקומית • אבי ברקוביץ, המשנה למנהל השקעות ראשי מיטב גמל ופנסיה: "נטילת סיכון מוגבר ב-2024 השתלמה"

המיסוי יעלה משמעותית, אך בכל הקשור לחיסכון ארוך טווח ישנם גם שינויים לטובה • מתקרת ההפקדה לקופת גמל דרך חיסכון לכל ילד ועד תקרת הפטור ממס לפנסיה • כל מה שצריך להכיר

יו"ר רשות ניירות ערך, ספי זינגר, הצהיר בוועידת ישראל לעסקים של גלובס כי הריכוזיות של המוסדיים בארץ היא "שאלה שכל הרגולטורים הפיננסיים יצטרכו לעסוק בה בשנים הקרובות" • ואכן הגופים המוסדיים חולשים כבר על 3.35 טריליון שקל חסכונות ציבור • אבל האם מדובר בסכנה למשק? תלוי את מי שואלים • וגם: איך למרות הריכוזיות, לישראל יש את אחת ממערכות הפנסיה הטובות בעולם

כלכלני מידרוג מצביעים על שלושה סקטורים שעלולים להיתקל באתגרים משמעותיים במהלך השנה הבאה • המדד המפתיע בבורסת תל אביב שמביס אפילו את ה-S&P 500 • וגם: כך תוכלו לנצל את הטבות המס שמגיעות לכם לפני סוף השנה