קופות גמל

על פי תחזית מיטב, קופות הגמל באפיק המנייתי צפויות להציג עליה של 2.9% בספטמבר, ומתחילת השנה האפיק הכללי עלה כבר ב-9.7% • המסלולים מחקי מדד ה-S&P רשמו שוב תשואה עודפת על האפיקים האחרים – 3.5% בספטמבר, ו-24.6% מתחילת 2024

לפי הדוח שפרסמה הרשות, למרות השנה המטלטלת לציבור ולמשק הישראלי, נרשם גידול מרשים בנכסי החיסכון ארוך-הטווח • נתון מעודד: נרשמה ירידה בדמי הניהול הממוצעים מתוך סך הנכסים • פרשת קופות הגמל של סלייס היא אירוע תקדימי • גידול משמעותי בפניות הציבור בתחום הביטוח

חמש הערות על הורדת הריבית ההיסטורית של ארה"ב • הריבית בישראל בדרך לפער היסטורי מול הריבית בארה"ב - איך יושפע השקל? • וגם: יועצת ההשקעות הבכירה שקובעת - "מסכים אדומים לא בהכרח מעידים על תחילתו של משבר"

הדיון בפרשת סלייס התמקד עד היום באחריותם של החברה, של סוכני הביטוח ושל הרגולטור לכשלים • אבל האירועים סביב חברת הגמל שממנה נעלמו כמיליארד שקל מכספי החוסכים מחייבים דיון בסוגיה שנותרה עד כה בעלטה: הפרצות בחוק שאפשרו את הכשלים

בית ההשקעות מור פרסם לראשונה תשואות גמל ופנסיה לחמש שנים, והנתונים פנומנליים עם תשואה של יותר מ־110% לחוסכים במסלול המנייתי • אבל הסיבה היא שבתחילת דרכן של הקרנות, לפני חמש שנים, הן ניהלו סכומים קטנים יחסית, וסכומים קטנים הרבה יותר קל להכפיל

תשואות חיוביות בגמל ובפנסיה בזכות חודש חזק לבורסה בת"א • אלטשולר שחם ממשיך להציג את התשואה הגבוהה ביותר מתחילת השנה באפיקים הכלליים והמנייתיים • בפנסיה כיכבו בצמרת כלל, מגדל והראל • וכיצד נראה חודש ספטמבר

מהלך שמובילה רשות שוק ההון יאפשר לחוסכים שירצו בכך לקבל נתונים מעודכנים על הפנסיה והגמל שלהם במקום חודש לאחור • המהלך נועד להגדיל שקיפות, אך בגופים המנהלים חוששים כי הוא יעודד ניודי כספים ותחרות על תשואה לטווח הקצר, שלא יטיבו עם החוסכים

בסקירה שהגיש יו"ר רשות שוק ההון לוועדת הכספים של הכנסת, הוא מטיל אחריות על חברת הגמל סלייס לאי-סדרים חמורים, קובע כי התחמקה ממתן תשובות וטוען כי הרשות הגיבה למשבר באופן חסר תקדים • טרם נקבע דיון בממצאים בוועדת הכספים

המסלולים הכלליים והמנייתיים רשמו תשואה חיובית של 1%, בעיקר בזכות שוק ההון המקומי • המסלולים מחקי מדד ה-S&P רשמו דווקא ירידה, וזאת בגלל התחזקות השקל, כך על פי הערכת בית ההשקעות מיטב • עם זאת, מתחילת השנה, ה-S&P עדיין בתשואה עודפת משמעותית

כמה כספי לקוחות עברו בין חברות הגמל ביולי? • עפ"י נתוני רשות שוק ההון, אלטשולר שחם איבד בחודש הקודם לקוחות בשווי של 660 מיליון שקל, ו-11.4 מיליארד שקל מתחילת השנה • והמנצחים: אנליסט העביר מהמתחרים כ-10 מיליארד שקל מתחילת השנה, וילין לפידות צבר קרוב ל-8.8 מיליארד שקל באותה תקופה

המגזין הכלכלי "בארונס" מסמן מניות מומלצות לימים שאחרי הורדת הריבית בארה"ב • מנכ"ל בית ההשקעות שממליץ לבנות פוזיציה בוול סטריט לקראת הורדת הריבית • וגם: דוחות מנהלי הגמל והפנסיה מספקים הצצה לשוק שצומח במהירות ולאתגרים שלו

דוחות מנהלי הגמל והפנסיה מספקים הצצה לשוק שצומח במהירות ולאתגרים שהוא מציב • אצל מור תחום הפנסיה עדיין בחיתוליו ומסב הפסדים, בעוד שהגמל צומח ומרוויח • באלטשולר שחם השיפור בתשואות עדיין לא מתורגם לגידול בנכסים ובהכנסות

במסלול הכללי כלל ביטוח ראשונה ביולי וכבר לא אחרונה מתחילת השנה • במסלולים המנייתיים, הראל מובילה ביולי, אבל אלטשולר שחם מתחילת השנה • ומה קרה בפנסיה?

עפ"י תחזית מיטב, ביולי נרשמו תשואות עודפות במסלול S&P 500 ובמסלול המנייתי • מבט על התשואות מתחילת השנה מגלה כי השתלם לקחת סיכונים, אבל גם המסלולים הבטוחים יותר לא נשארו הרבה מאחור

ביהמ"ש המחוזי בת"א דחה את הסכם הפשרה אליו הגיע מיטב עם התובעים הייצוגיים כך שישלם לעמיתים 120 מיליון שקל בגין גביית דמי ניהול בניגוד להסכמים • השופטת מיכל אגמון-גונן הציעה לאשר את הסכם הפשרה אם הסכום יעמוד על כ-200 מיליון שקל בתוספת שכר-טרחה וגמול • מיטב הודיע כי יגיש ערעור

זה קורה לכולנו. פעם בכמה זמן סוכן הביטוח יוצר קשר ומציע לעבור לגוף חיסכון אחר • איך תוכלו לדעת האם הסוכן עובד בשבילכם או מנסה לנייד את הכסף שלכם ללא הצדקה כדי לגזור עליכם עמלה של אלפי שקלים? הנה חמש שאלות שכדאי שתשאלו אותו • וגם: הסיבה שלא כדאי לייחס יותר מדי חשיבות להשוואת תשואות בין גופי השקעה