קרנות השתלמות

כל חברת ביטוח ופנסיה משווקת את עצמה כ"מצטיינת" • עודף המסלולים, והקושי היכולת להשוות ביניהם, יוצרים בלבול שמותיר את המוסדיים מאחור • מדד המותגים 2025

החוסכים במסלולי הגמל והפנסיה רשמו עוד חודש חיובי ביולי, כאשר מסלולי ה־S&P 500 הובילו בתשואות • אוגוסט, חודש שבדרך־כלל לא מאיר פניו למשקיעים, החל ברגל שמאל, אך אנליסטים צופים כי מגמת העליות תימשך, וכי "אם תהיה חולשה בזמן הקרוב, ראו בכך הזדמנות"

קרנות ההשתלמות של כרבע מיליון עובדי הוראה בישראל יהנו מאקזיט הענק של מכירת סייברארק • שלוש שנים אחרי ההשקעה ששווה היום 14 מיליון דולר, מנהלי הקרן מרוצים: "התחלנו לאסוף סחורה כשהתחום היה שחוט, זיהינו בסייברארק משהו מיוחד"

העברות הכספים של מור ממתחריו בחודש יוני הפכו אותו לגוף הגמל השלישי בגודלו, על חשבון הפניקס • עוד נהנו מהעברות חיוביות: אנליסט ומיטב • מאלטשולר שחם יוצאים מעל 2 מיליארד שקל בחודש, וגם ילין לפידות מאבד כספים • ומה צופים מנהלי השקעות להמשך

התקופה הטובה ביותר לחוסכים בגמל ובפנסיה בישראל מאז 2021: למרות המלחמה והמכסים של טראמפ, מי שהשקיע במניות בתל אביב רשם ביצועים חזקים במיוחד של כ־11% בחצי שנה • בתי ההשקעות שאיכזבו היו אלה בעלי חשיפה גבוהה לחו"ל • הגופים המובילים במסלול המנייתי: כלל, הפניקס, מגדל ומנורה, לצד בית ההשקעות מור

יוני היה החודש החזק ביותר בתשואות הגמל והפנסיה מאז נובמבר 2020 • חברת הביטוח כלל כיכבה החודש במסלולים הכלליים עם תשואה של 3.7% • התיסוף החד של השקל פגע במסלולים שעוקבים אחרי מדד ה-S&P 500 • ואיזה גוף השקעות דשדש מאחור?

המחצית הראשונה של שנת 2025 הייתה עמוסה בטלטלות בארץ ובעולם, ועדיין חוסכי הגמל והפנסיה צפויים ליהנות מתשואות שלא נראו כמותן זה שנים • הסיבה המרכזית: הבורסה בתל אביב שהפכה לאחת החזקות בעולם, ושברה שורה של שיאים היסטוריים • ובכל זאת, במסלול אחד ייצאו מאוכזבים

למרות המכסים, המלחמות, הנפט והיחלשות הדולר - הקפיצה של הבורסה המקומית סידרה לחוסכים תשואות נאות מאוד • גם הקאמבק של וול סטריט מהשפל של תחילת אפריל סייעה • היחלשות הדולר פגעה בכולם אך בפרט במסלולים מחקי מדד ה-S&P 500

הנשיא טראמפ שוב הוכיח שכאשר הוא "מריץ מניות", כדאי להקשיב לו: חודש מאי בגמל ובפנסיה היה הטוב ביותר זה מעל שנה, בעקבות העליות החדות בשווקים • אנליסטים בוול סטריט שהורידו תחזיות, נאלצו להעלות אותן (חלקית) בחזרה • והאם ניתן לצפות להמשך עליות?

חלוקת כספים ממוצרים פנסיוניים לאחר פטירה הוא נושא מורכב, שמערב רגישויות משפחתיות והרבה אותיות קטנות • מדריך פרקטי שעושה סדר: מי זכאי לכסף, מה המס שצריך לשלם, איך בכלל יודעים כמה כסף יש - ואילו החלטות חשוב לקבל עוד בחיים

הכתבה הזו הייתה הנצפית ביותר השבוע בגלובס ועל כן אנחנו מפרסמים אותה מחדש כשירות לקוראינו • בית ההשקעות מור מציג תשואות גבוהות מתחילת השנה וגם ב-3 השנים האחרונות • סמנכ"ל ההשקעות: "אנחנו עובדים בת"א כמו סיירת, כדי שנוכל להגיב מהר יותר מאחרים" • "התיקון בשוק המניות האמריקאי היה חזק ומהיר מדי, צריכים להיות זהירים בהסתכלות קדימה"

הפיזור בתיקי ההשקעות של הציבור מוכיח את עצמו מתחילת השנה, עם תשואה חיובית במסלולים הכלליים • אנליסטים חוששים שהתנודתיות כאן כדי להישאר, ומציעים לנצל את העליות האחרונות לביצוע התאמות בתיק • "לא צריך להתרגש מתנודות של 10%-15%"

מנהל קרנות הגידור שבטוח שההזדמנויות נמצאות במניות הפיננסים בת"א • אפריל הפתיע לטובה: מה קרה לקופת הגמל שלכם החודש? • דוחות שלוש ענקיות טכנולוגיה הביסו את ציפיות האנליסטים בוול סטריט • האם ענף הנדל"ן המקומי עומד בפני משבר • וגם: בהתחשב בתנודות הפרועות של השווקים, כדאי לבחון כמה אמונות-השקעה שאתם אולי מחזיקים בהם

בית ההשקעות אנליסט ממשיך להוביל את טבלת הגיוסים בגמל ובקרנות ההשתלמות בסיכום של חודש מרץ והרבעון הראשון של השנה • במקום השני בחודש מרץ נמצא בית ההשקעות מיטב, שגייס 809 מיליון שקל ומתחילת השנה 2.1 מיליארד שקל • מה עשו חברות הביטוח, ומי איבד הכי הרבה כסף?

במשרד האוצר מעוניינים לכלול את קרנות ההשתלמות ברפורמה להשוואת תנאי המיסוי במכשירי החיסכון • על הפרק: הצבת תקרה להטבות המס, אך ייתכן שיתפשרו על מודל מתון יותר

חודש שלילי לחוסכים בגמל ובפנסיה, עוד לפני הירידות של אפריל • בית ההשקעות מור בלט לטובה בכל הקטגוריות, ולצדו הראל שמציגה שיפור ניכר בביצועים השנה • ערן קלינסקי, מור: "סוד ההצלחה הוא בפיזור שביצענו ברמה הגאוגרפית והסקטוריאלית"