קרנות השתלמות

ספטמבר היה ברובו שלילי בת"א, אבל שלושת הימים האחרונים של החודש הפכו את התמונה - והתשואות בגמל ובפנסיה בשלושת הרבעונים הראשונים של השנה היו הטובות ביותר זה 16 שנה • כעת, כשהפסקת אש בעזה נראית קרובה מתמיד, בשוק מנסים להעריך האם סיום המלחמה כבר תומחר במלואו, או שלבורסה יש עוד לאן לעלות • וגם: המסלול היחיד שנשאר מאחור

בחודש ספטמבר נהנו החוסכים במסלולים הכלליים מתשואה של 2% ו-3.5% במסלולי המניות • מתחילת השנה נהנו החוסכים מתשואה של 11% במסלולים הכלליים ו-18% במסלולי המניות • על פי בדיקת גלובס, אלה הנתונים החזקים ביותר מאז שנת 2009

מאז חודש מאי עזבו את בית ההשקעות הוותיק כספי לקוחות בהיקף של 1.4 מיליארד שקל, במה שנראה כמו הרצף הגרוע זה שנים • התשואות החלשות ביחס למתחרים ב־2025 בהחלט השפיעו על המגמה, אבל בשוק מסבירים כי יש גורם נוסף שפועל נגד ילין לפידות - סוכני הביטוח

בשבועות האחרונים חברות הביטוח משווקות במרץ בקרב הסוכנים מבצעי סוף שנה נדיבים • טיסות ליעדים אקזוטיים, כרטיסים לחוויות בלתי נשכחות לכל המשפחה ועמלות של אלפי שקלים הם רק חלק מהתגמול החריג שמקבלים בימים אלה סוכני הביטוח עבור העברת כספי הלקוחות שלהם בגמל ובפנסיה • גלובס חושף את המחירונים של חברות הביטוח

לא סתם צבי סטפק ממיטב מכנה את רפורמת בכר "המפץ הגדול של שוק ההון". היא הפכה את חברות הביטוח ואת בתי ההשקעות למנהלים של טריליוני שקלים של הציבור בקופות גמל, קרנות פנסיה וקרנות נאמנות • הללו הפכו לקבוצה עם כוח עצום, ויש הטוענים שאף ריכוזית לא פחות מהבנקים • אבל בשוק מסבירים: התחרות ללא ספק מגיעה גם לשם • 20 שנה לוועדת בכר, פרויקט מיוחד 

חודש אוגוסט היה חיובי לחוסכים הישראלים • מנורה מבטחים השאירה אבק למתחרים בזכות השקעות בסין, יפן ומניית גוגל, בילין לפידות מתייצבים בתחתית טבלת התשואות, והכוכבות מור ואנליסט מאבדות גובה • וגם: איך למגן את התיק מפני הטלטלה המדינית?

חודש אוגוסט הסתיים עם תשואה ממוצעת של 1.1% במסלולים הכלליים • חברת הביטוח מנורה בלטה בביצועים טובים, ואילו ילין לפידות ומור התמקמו בתחתית עם ביצועים חלשים • המסלולים מחקי מדדי ה-S&P 500 הציגו תשואה שלילית למרות הזינוק במדד

למרות הירידות בתחילת החודש, החוסכים נהנים מתשואה חיובית של 1% בחודש אוגוסט ושל 8.9% מתחילת השנה • החוסכים במסלולי המניות ראו את הכסף שלהם צומח בינתיים ב-14.2% • החוסכים במסלולים מחקי מדד ה-S&P 500 ממשיכים להתאכזב עם תשואה כמעט אפסית

בחודש האחרון היקף נכסי הפנסיה של הציבור הישראלי חצה לראשונה את רף טריליון השקלים, וגם היקף הכספים בגמל לא רחוק משם והתחרות על נתח מהעוגה מתעצמת • בזמן שבשוק הגמל, חלקם של בתי ההשקעות מבוסס ואף עולה על זה של חברות הביטוח הגדולות, בפנסיה המצב הפוך • אבל איך אמורים החוסכים להחליט האם עדיף לשים את הכסף אצל חברת ביטוח גדולה או בית השקעות? בדקנו שלושה פרמטרים שיעזרו לכם לבחור

החשבונות הפיננסים ברשת סוערים לאחרונה סביב פערי התשואות בין מסלולי S&P 500 בין גופים ובין מכשירי השקעה • מדוע גוף אחד מציג תשואה כפולה מכל השאר על אותו המוצר? עד כמה הדולר משבש את התמונה? ואיך באמת משקיעים את הכסף שלכם במדד הפופולרי בעולם?

יולי היה חודש חזק לשווקים, ובינתיים 2025 מסתמנת כשנה הכי חזקה לחוסכים מאז 2021 • כעת בשוק מנסים להעריך מה צפוי באוגוסט והאם הראלי בתל אביב נגמר • וגם: החודש הכי גרוע בוול סטריט: מה קרה למשקיעים שהימרו נגד ספטמבר בעבר?

במסלולים הכלליים מיטב בצמרת, אלטשולר מאכזב למרות תשואות חזקות בוול סטריט • החוסכים ב-S&P 500 עם חודש חזק במיוחד שמחזיר אותם לתשואה חיובית קטנה מתחילת השנה

כל חברת ביטוח ופנסיה משווקת את עצמה כ"מצטיינת" • עודף המסלולים, והקושי היכולת להשוות ביניהם, יוצרים בלבול שמותיר את המוסדיים מאחור • מדד המותגים 2025

החוסכים במסלולי הגמל והפנסיה רשמו עוד חודש חיובי ביולי, כאשר מסלולי ה־S&P 500 הובילו בתשואות • אוגוסט, חודש שבדרך־כלל לא מאיר פניו למשקיעים, החל ברגל שמאל, אך אנליסטים צופים כי מגמת העליות תימשך, וכי "אם תהיה חולשה בזמן הקרוב, ראו בכך הזדמנות"

קרנות ההשתלמות של כרבע מיליון עובדי הוראה בישראל יהנו מאקזיט הענק של מכירת סייברארק • שלוש שנים אחרי ההשקעה ששווה היום 14 מיליון דולר, מנהלי הקרן מרוצים: "התחלנו לאסוף סחורה כשהתחום היה שחוט, זיהינו בסייברארק משהו מיוחד"

העברות הכספים של מור ממתחריו בחודש יוני הפכו אותו לגוף הגמל השלישי בגודלו, על חשבון הפניקס • עוד נהנו מהעברות חיוביות: אנליסט ומיטב • מאלטשולר שחם יוצאים מעל 2 מיליארד שקל בחודש, וגם ילין לפידות מאבד כספים • ומה צופים מנהלי השקעות להמשך