קרנות השתלמות

הפיזור בתיקי ההשקעות של הציבור מוכיח את עצמו מתחילת השנה, עם תשואה חיובית במסלולים הכלליים • אנליסטים חוששים שהתנודתיות כאן כדי להישאר, ומציעים לנצל את העליות האחרונות לביצוע התאמות בתיק • "לא צריך להתרגש מתנודות של 10%-15%"

מנהל קרנות הגידור שבטוח שההזדמנויות נמצאות במניות הפיננסים בת"א • אפריל הפתיע לטובה: מה קרה לקופת הגמל שלכם החודש? • דוחות שלוש ענקיות טכנולוגיה הביסו את ציפיות האנליסטים בוול סטריט • האם ענף הנדל"ן המקומי עומד בפני משבר • וגם: בהתחשב בתנודות הפרועות של השווקים, כדאי לבחון כמה אמונות-השקעה שאתם אולי מחזיקים בהם

בית ההשקעות אנליסט ממשיך להוביל את טבלת הגיוסים בגמל ובקרנות ההשתלמות בסיכום של חודש מרץ והרבעון הראשון של השנה • במקום השני בחודש מרץ נמצא בית ההשקעות מיטב, שגייס 809 מיליון שקל ומתחילת השנה 2.1 מיליארד שקל • מה עשו חברות הביטוח, ומי איבד הכי הרבה כסף?

במשרד האוצר מעוניינים לכלול את קרנות ההשתלמות ברפורמה להשוואת תנאי המיסוי במכשירי החיסכון • על הפרק: הצבת תקרה להטבות המס, אך ייתכן שיתפשרו על מודל מתון יותר

חודש שלילי לחוסכים בגמל ובפנסיה, עוד לפני הירידות של אפריל • בית ההשקעות מור בלט לטובה בכל הקטגוריות, ולצדו הראל שמציגה שיפור ניכר בביצועים השנה • ערן קלינסקי, מור: "סוד ההצלחה הוא בפיזור שביצענו ברמה הגאוגרפית והסקטוריאלית"

החוסכים לא מודעים תמיד להוצאות הנוספות שמפחיתות את התשואה הסופית, כמו ניהול השקעות חיצוניות ועמלות מסחר • למרות שהן נועדו לשפר את הרווחים, לא תמיד זה קורה • כך תוכלו לדעת איך להשוות בין קרנות ולבדוק מה נכון עבורכם • המחשבון

מה ההבדל בין גמל להשקעה לפוליסת חיסכון? מתי עדיף לוותר על הטבות המס ולהשקיע פשוט בקרן נאמנות? ואיך מוזילים את דמי הניהול וחוסכים עד מאות אלפי שקלים בקרן הפנסיה? • אחרי שתקראו את הכתבה הזאת, תדעו להבחין בין כל מוצרי ההשקעה שקיימים בשוק • גלובס עושה סדר

המסלולים מחקי ה-S&P 500 צפויים לרשום חודש שלילי עם ירידה של 4%, בעוד המסלולים הכלליים ירשמו ירידה ממוצעת של 0.3%, לראשונה מאז אפריל אשתקד, והמסלולים המנייתיים יירדו ב-1.3%, כך על פי הערכת אבי ברקוביץ מבית ההשקעות מיטב • הסיבות העיקריות: הירידות החדות בוול סטריט אמש עקב המכסים של טראמפ, האכזבה מדוחות אנבידיה והתחזקות השקל מול הדולר

קרנות ההשתלמות הן אחד ממוצרי ההשקעה המשתלמים בישראל, בזכות הפטור המלא ממס אחרי 6 שנים • ניתוח מיוחד של איגוד בתי ההשקעות ו־PwC שנערך עבור גלובס מגלה כי הזמן הממוצע להחזקת הקרנות ירד לכ־15 שנה • וגם: למה 20% מהקרנות נפדות מוקדם?

בתי ההשקעות מובילים באופן מסורתי את טבלת התשואות, אך בחודשים האחרונים דווקא מנהלי הביטוח מככבים • הסיבות המרכזיות לכך: השקעות בשוק הישראלי ולאחרונה גם באירופה

קרנות ההשתלמות נהנו מתשואה של 1.4% במסלול הכללי בחודש ינואר • בית ההשקעות אנליסט, שכיכב גם בשנת 2024, ניצב בצמרת לצד בית ההשקעות מור וחברת הביטוח מנורה מבטחים, ואילו חברת הביטוח הראל המשיכה את המומנטום השלילי • עם זאת, המסלול שמחקה את מדד ה-S&P 500 סיפק תשואה חלשה עקב התחזקות השקל מול הדולר

במסלולים המנייתיים נהנו החוסכים מתשואה כפולה של 2.6% • התחזקות השקל מול הדולר פגעה ביותר מחצי מהתשואה של מי שעוקבים אחרי מדד S&P 500

בית ההשקעות אינפיניטי מוביל בתשואות הגמל בשנים האחרונות ומציג גם צמיחה מרשימה בגיוסי הלקוחות • אבל מאחורי ההצלחה עומד עיקרון פשוט: יתרון הקוטן • על העתיד אפשר ללמוד מהמקרה של מור. ככל שהנכסים גדלים, הרבה יותר קשה להכות את השוק

בזמן שיתר חברות הביטוח השתרכו מאחור דווקא בשנה חזקה לשוקי המניות, בקבוצת הביטוח שמובילים המנכ"ל אייל בן סימון ומנהל ההשקעות הראשי חגי שרייבר פעלו בניגוד למגמה והגדילו החזקות במניות בישראל - מה שהצדיק עצמו בחודשים האחרונים של השנה • איך פעלו המתחרות?

לאחר עוד שנה חזקה לחוסכים בגמל, מתייצבים בתי ההשקעות אנליסט, אינפיניטי, מור וילין לפידות בצמרת התשואות בשלוש השנים האחרונות • במקומות האחרונים משתרכים אלטשולר שחם וחברות הביטוח הראל ומנורה • עם זאת המנצח הגדול הוא בכלל מדד הדגל האמריקאי 500 S&P, הטרנד הפופולרי של החוסכים בשנה האחרונה

העליות הנאות שנרשמו בשוק המניות המקומי והאמריקאי הניבו תשואות מרשימות לחוסכים בסיכום 2024 • כפי שחזה אתמול גלובס - אנליסט הובילה את התשואות במסלולים הכלליים של קרנות ההשתלמות, ובמקביל אינפיניטי בלטה במסלול הכללי • אחרי שהוביל ברוב 2024, בית ההשקעות אלטשולר שחם סיים את השנה במקום החמישי