קרנות השתלמות

כ-29.9% מנכסי הקרנות החדשות המקיפות מושקעים בנכסים בחו"ל ובמט"ח; בביטוחי המנהלים שיעור זה עומד על 31.7% • ב-12 החודשים האחרונים התשואה עמדה על 5%-5.1%, בדומה לממוצע השנתי בשלוש השנים האחרונות • הבולטים בתשואות: בתי ההשקעות אנליסט ואלטשולר שחם

שני אפיקי החיסכון מציגים מגמה ארוכת שנים של תשואות חיוביות: משנת 1999 ועד תחילת 2019 נרשמה תשואה כוללת של כ-260% בקופות הגמל לתגמולים, ותשואה מצטברת של 247% בקרנות ההשתלמות • מובילי הדירוג משתפים בעקרונות שלהם לניהול השקעות נכון ובתחזיתם לשווקים - המקומי והעולמי - בהמשך השנה

הירידות שנרשמו בחודש החולף בשווקים גררו תשואה שלילית של עד 1.5% בקופות הגמל • מנגד, בסיכום חמשת החודשים שחלפו מתחילת 2019, התמונה ורודה יותר, עם תשואה של 5.4% בקופות הכלליות

מי קרנות ההשתלמות המובילות? • איך עוברים אליהן? • ואיך מורידים את דמי הניהול?

ב-2019 קרנות ההשתלמות יהפכו לראשונה לגדולות מקופות הגמל • תשואות חיוביות של 4.5%-4.7% בשוקי הגמל וההשתלמות ברבעון מחקו לגמרי את הנפילות של סוף 2018 • הגופים המובילים: אלטשולר שחם ואנליסט, שפתחו היטב את השנה ומובילים בגדול ברבעון הראשון

בסיכום 2018, הקופות לתגמולים רשמו תשואות של מינוס 1% בממוצע, בעוד קרנות ההשתלמות רשמו תשואה של מינוס 1.2% • בדצמבר "המר" רשמו הקופות והקרנות תשואות שליליות של 2.4% ו-2.6% - מה שהוביל לתשואות שליליות של כ-4% ברבעון האחרון • התאוששות בתשואות בינואר • למדריך קופת גמל להשקעה

על פי הערכות, שוק קרנות ההשתלמות וקופות הגמל רשם בדצמבר 2018 תשואות שליליות ביותר, אפילו של יותר מ-3% בכמה מהגופים בשוק • מי עוד בולט לחיוב בצמרת ומי בולט לרעה, בשנה השלילית לשוק ההשתלמות? • למדריך קופות גמל להשקעה

התקופה הקשה של בית ההשקעות בתשואות נמשכה גם בנובמבר, עם תשואה שלילית של 0.12% בקרן ההשתלמות הכללית • ככל הידוע, קרן זו הייתה היחידה שרשמה תשואה שלילית

קופות הגמל וקרנות ההשתלמות רשמו ב-12 החודשים האחרונים תשואות ממוצעות של כ-5.3% • עם זאת, החיסכון לטווח ארוך צפוי להציג באוקטובר תשואות שליליות של עד מינוס 2.5% בממוצע • המנהלים הבולטים לחיוב: אלטשולר שחם, אקסלנס של הפניקס והלמן אלדובי שמיזג את הגמל של אי.בי.אי • לדירוג קרנות השתלמות

לא רק העלאה בשכר - אפשר גם להעניק ביטוח בריאות פרטי או להקים קרנות לשעת מצוקה

התחרות בין הגופים המנהלים בשוקי הגמל וההשתלמות והפנסיה באה לידי ביטוי בעיקר בהעברות נטו של כספי הלקוחות הקיימים, מכיסם של הגופים החלשים יותר לניהול המצטיינים • אלטשולר שחם מוביל בענק גם בהקשר זה, ומן הצד השני שתי קבוצות הביטוח "הגדולות של פעם" ושני בתי ההשקעות הגדולים בשוק • למדריך קרנות השתלמות

קופות הגמל לתגמולים וקרנות ההשתלמות רשמו במחצית הראשונה של השנה תשואות של כ-1% בממוצע, מה שהוביל אותן להציג תשואה של 4.8% ב-12 החודשים האחרונים • מתחת למוביל הבלתי מעורער בולטים לחיוב אקסלנס של הפניקס, מנורה מבטחים וכלל ביטוח • למדריך קרנות השתלמות

לאחר רבעון ראשון פושר, שבה המגמה החיובית לאפיקי החיסכון לטווח ארוך, עם תשואה ממוצעת של 1.2% ברבעון השני, שאפשרה לקרנות הפנסיה, לביטוחי המנהלים, לקופות הגמל ולקרנות ההשתלמות להציג במחצית הראשונה תשואה גבוהה מ-1.1% • קרנות הפנסיה קיבלו רוח גבית מהאינפלציה הודות לאג"ח המיועדות • "גלובס" מדרג את התשואות בפנסיה החדשה ובפוליסות המשתתפות ברווחים • למדריך קרנות השתלמות

ניתוח נתוני הפנסיה-נט והגמל-נט מלמדים כי קרנות הפנסיה החדשות, קרנות ההשתלמות וקופות הגמל, קיבלו לידיהן מאז 1999 ועד סוף מאי 2018 הפקדות בהיקף מצטבר של כ-695 מיליארד שקל, לאחר שבאותה תקופה שולמו לציבור כ-425 מיליארד שקל • למדריך קופת גמל להשקעה

קופות הגמל וקרנות ההשתלמות נהנו מצמיחה בהיקף הנכסים ובתשואות בארבעת החודשים הראשונים של 2018 • מבדיקת "גלובס" עולה כי בשנים האחרונות נהנות הקופות של בית ההשקעות אלטשולר שחם מהובלה ברורה על פני המתחרים, ולצדו אנליסט וכלל ביטוח • גלובס השקעות

השכר ברוטו עדיין נמוך מהשכר הממוצע שמשולם בהייטק, בבנקאות ובביטוח, אבל רוב השכירים יכולים רק לחלום על תנאים כמו עליית שכר קבועה, 5 שבועות חופשה בשנה ושיעורי ספורט • למדריך קרנות השתלמות