קופות גמל

מהן הטבות המס בהשקעה בקופת גמל להשקעה? ■ כמה ניתן לחסוך? ■ מהם היתרונות בהשקעה זו?

פוליסות החיסכון/השקעה אמנם נהנות מיתרונות משמעותיים מול קרנות הנאמנות - אך גם סובלות מחסרונות גדולים בהשוואה לקופות גמל להשקעה ■ למדריך קופת גמל להשקעה

היכן כדי להשקיע לטווח ארוך? • מדוע המכשיר החדש, קופת גמל להשקעה, מהווה חלופה טובה?

בית ההשקעות מיטב דש מעריך כי קופות הגמל הכלליות התאוששו בחודש ינואר לאחר שמחקו ב"דצמבר המר" כ-2.5% בממוצע • בסיכום 2018 רשמו קופות הגמל תשואות שליליות של 1% בממוצע • למדריך קופת גמל להשקעה

כמה נכסים נצברו בתכנית חיסכון לכל ילד? • מהן החלופות ההשקעה של נכסים אלו? • מי מנהל הקופה שהשיג את התשואה הגבוה ביותר ובאיזה מסלול?

בסיכום 2018, הקופות לתגמולים רשמו תשואות של מינוס 1% בממוצע, בעוד קרנות ההשתלמות רשמו תשואה של מינוס 1.2% • בדצמבר "המר" רשמו הקופות והקרנות תשואות שליליות של 2.4% ו-2.6% - מה שהוביל לתשואות שליליות של כ-4% ברבעון האחרון • התאוששות בתשואות בינואר • למדריך קופת גמל להשקעה

על פי הערכות, שוק קרנות ההשתלמות וקופות הגמל רשם בדצמבר 2018 תשואות שליליות ביותר, אפילו של יותר מ-3% בכמה מהגופים בשוק • מי עוד בולט לחיוב בצמרת ומי בולט לרעה, בשנה השלילית לשוק ההשתלמות? • למדריך קופות גמל להשקעה

כמה לחסוך לפנסיה? • מהם מסלולי הפנסיה השונים? • מהן מקורות ההכנסה לתקופת הגמלאות? • מהם האפיקים השונים לחיסכון פנסיוני?

בתום מכרז בחרה חנ"י בהלמן אלדובי כגוף שינהל את הקופה המרכזית לקצבה של עובדיה וגמלאיה, שתהיה בהיקף 4 מיליארד שקל • דמי הניהול שיקבל בית ההשקעות לא ידועים, אך צפויים להיות נמוכים • למדריך קופות גמל להשקעה

 

קופות הגמל וקרנות ההשתלמות רשמו ב-12 החודשים האחרונים תשואות ממוצעות של כ-5.3% • עם זאת, החיסכון לטווח ארוך צפוי להציג באוקטובר תשואות שליליות של עד מינוס 2.5% בממוצע • המנהלים הבולטים לחיוב: אלטשולר שחם, אקסלנס של הפניקס והלמן אלדובי שמיזג את הגמל של אי.בי.אי • לדירוג קרנות השתלמות

ניתוח הנתונים שמפרסמים האוצר ורשות שוק ההון באתר הגמל-נט, מלמד כי התשואות הממוצעות באפיקי ההשקעה הללו גבוהות יותר מהתשואה הכוללת בשוקי הגמל וההשתלמות, ועומדות ברמה של כ-6.3%-6.5%, לעומת כ-5.3% • למדריך קופות גמל להשקעה

מה היתרונות והחסרונות בהשקעה בנכסים לא סחירים? • כיצד נכסים אלו תורמים לביצועי הקרנות? • למדריך קופות גמל להשקעה

מהן הטבות המס לחוסכים מבוגרים? • כיצד ניתן לממש ההטבה? • מהי מכירה רעיונית?

התחרות בין הגופים המנהלים בשוקי הגמל וההשתלמות והפנסיה באה לידי ביטוי בעיקר בהעברות נטו של כספי הלקוחות הקיימים, מכיסם של הגופים החלשים יותר לניהול המצטיינים • אלטשולר שחם מוביל בענק גם בהקשר זה, ומן הצד השני שתי קבוצות הביטוח "הגדולות של פעם" ושני בתי ההשקעות הגדולים בשוק • למדריך קרנות השתלמות

מנכ"לית איגוד בתי ההשקעות הפורשת יוליה מרוז מסכמת כהונה של 4.5 שנים, מאז שהוקם האיגוד • בראיון פרישה היא מספרת ל"גלובס" על הסיבות לעזיבתה ("זה עדיין הבייבי שלי"), מתקוממת על האמירות שקיימת מחנאות של גדולים מול קטנים בין החברים באיגוד ("זה איגוד של מתחרים עזים שהתגייסו למטרה משותפת"), ומסבירה למה בכלל צריך איגוד לבתי ההשקעות