קופות גמל

רשות שוק ההון פרסמה את המדד לשנת 2016, ובמסגרתו בולטים לחיוב הלמן אלדובי, פסגות, הראל, ילין לפידות, אנליסט, אי.בי.אי וכלל ביטוח

החלטת רשות שוק ההון לבטל את המסלולים הכלליים ולעבור למסלולים תלויי גיל, הביאה לכך שלחלק לא מבוטל מקופות הגמל נמחקו ביצועי העבר ■ למרות זאת, תמונת מובילי הדירוג לא הושפעה, והגופים המצטיינים הצליחו להניב תשואה שנתית של יותר מ-4% ■ למדריך קופת גמל להשקעה

הבנק, המתפעל נכסים בהיקף של 90 מיליארד שקל, ימכור את הפעילות למלם תים ■ המכירה בעקבות הנחיית הממונה על שוק ההון הקובעת כי על הבנקים לבחור אם להעניק שירותי תפעול או ברוקראז' למוסדיים

התמונה המעודדת שעולה מביצועי החסכונות ארוכי-הטווח

תשואה ממוצעת של כ-1.2% בקופות ובקרנות ברבעון הראשון ■ ב-12 החודשים האחרונים קופות הגמל וקרנות ההשתלמות רשמו תשואות של 4.9%-5.1% ■ אלטשולר שחם ואנליסט - בין 5 החברות שהשיגו את התשואות הגבוהות ביותר ■ מדריך קופות גמל להשקעה

פוליסות החיסכון בביטוחי חיים והפוליסות המשתתפות הניבו ב-12 החודשים החולפים תשואות ממוצעות של כמעט 7% ■ מבין השחקנים הגדולים בשוק, הפניקס מובילה בביטוחי המנהלים, והראל מובילה בפנסיה ■ מדריך ומחשבון פנסיה

במיטב דש מציינים כי התשואה החיובית הצפויה בקרנות ובקופות נבעה בעיקר בשל הגאות בשוקי המניות והאג"ח הממשלתי והקונצרני בעולם

במוצר, ששימש בפועל מעין מקלט מס של עשירים, נקבעה תקרת הפקדה של 5.2 מיליון שקל בשנה ■ למדריך קופת גמל להשקעה

ב-2016 עמד היקף ההשקעה בחו"ל על כ-235 מיליארד שקל, גידול של כ-6% ביחס להיקף התיק בסוף 2015 ■ הערכות: מגמת הגידול הזו תימשך

ההיקף החריג של יציאה של כספים החוצה נובע ברובו המכריע מהעברות כספים לניהול המתחרים

חברות הביטוח, הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות מנהלות כ-1.5 טריליון שקל ■ 43.5% מהכספים מושקעים בחוב ממשלתי ■ 20.4% באג"ח קונצרני והלוואות ■ דמי ניהול – כל מה שצריך לדעת

מוצרי מדד הפכו כבר מזמן למכשיר מוביל בתיקי ההשקעות, אולם ברכיב המניות זה בולט במיוחד ■ עד כמה נפוצה ההשקעה הפסיבית בקרב המוסדיים בישראל, ואילו גופים עושים שימוש מוגבר במדדי מניות בחו"ל?

ב-2016 רשם ילין לפידות, שאוחז בכ-7% משוקי הגמל וההשתלמות, צבירה נטו של כ-8 מיליארד שקל - 70% מהצבירה נטו המצרפית באפיקים הללו ■ מנורה מבטחים מובילה עם צבירה נטו של כ-10 מיליארד שקל בפנסיה החדשה, בגמל ובהשתלמות

מדובר בשיפור לעומת 2015, אך בראייה רב-שנתית הייתה זו שנה פושרת ■ ב-2016 גבו קופות הגמל דמי ניהול של 0.52% מההפקדות השוטפות ו-0.6% מהצבירה

לאחר קבלת אישור רשות שוק ההון, הושלמו שתי העסקאות ■ לאחר השלמת המהלך יחזיק מיטב דש בנתח שוק של כ-10.7% משוק הגמל וההשתלמות, לעומת 6.8% של הפניקס