קרנות השתלמות

נתוני הגמל והפנסיה לחודש ספטמבר הציגו זינוק חד בתשואה המצטברת לשלוש שנים. הסיבה: יציאה של ספטמבר 2022 מהחישוב, שהיה חודש אדום בשווקים בצל העלאות הריבית • בין הגופים המצטיינים בחודש האחרון בלט אלטשולר שחם, שתקופה ארוכה נעדר מצמרת התשואות

החוסכים הישראליים בדרך לשנה הכי טובה מאז 2009 • אלטשולר שחם מוביל את טבלת התשואות במסלול המנייתי בספטמבר עם תשואה של 4.1%, ועוקף את המתחרים בטבלה החודשית גם בקרנות הפנסיה • וגם: חברת הביטוח שהפכה החודש למצטיינת מתחילת השנה בקרנות ההשתלמות

במשרד האוצר העלו מחדש את סוגיית ההטבות בקרנות ההשתלמות, וטענו כי מדובר בעיוות מס שמיטיב בעיקר עם בעלי ההכנסות הגבוהות • אלא שלפי נתוני המשרד עצמו, כמעט מחצית מהשכירים בישראל חוסכים באפיק המדובר - בהם מורים ועובדי מדינה רבים, המשתייכים למעמד הביניים • האם הפעם האיום יקבל ביטוי בתקציב?

באוצר שוב משתעשעים ברעיון של צמצום המס על קרנות ההשתלמות • ההנצחה לאירועי 7.10 עדיין לא שם • ואי־אפשר לצאת נגד טראמפ • זרקור על כמה עניינים שעל הפרק

באוצר נחושים לקדם מחדש את המיסוי על קרנות ההשתלמות - הפעם באמצעות הנמכת תקרת ההפקדה •  כיצד ישפיע המהלך על כספי החוסכים, והאם יש לו בכלל היתכנות לעבור? • גלובס עושה סדר

הכלכלן הראשי באוצר פרסם אתמול נייר עמדה בו המליץ לצמצם באופן משמעותי את הטבת המס בקרנות ההשתלמות, עם עדיפות להפחתת תקרת ההכנסה המזכה • בתגובה, בהסתדרות פרסמו היום תגובה חריפה נגד היוזמה ואמרו כי "לא ניתן לגעת בכבשת הרש האחרונה של האדם העובד"

ניתוח חדש של האוצר קורא לקיצוץ בהטבות המס בקרנות ההשתלמות • לפי הכלכלן הראשי, ההטבה רגרסיבית ומיטיבה בעיקר עם בעלי הכנסות גבוהות • וזהו לא הצעד היחיד שבוחן האוצר

ספטמבר היה ברובו שלילי בת"א, אבל שלושת הימים האחרונים של החודש הפכו את התמונה - והתשואות בגמל ובפנסיה בשלושת הרבעונים הראשונים של השנה היו הטובות ביותר זה 16 שנה • כעת, כשהפסקת אש בעזה נראית קרובה מתמיד, בשוק מנסים להעריך האם סיום המלחמה כבר תומחר במלואו, או שלבורסה יש עוד לאן לעלות • וגם: המסלול היחיד שנשאר מאחור

בחודש ספטמבר נהנו החוסכים במסלולים הכלליים מתשואה של 2% ו-3.5% במסלולי המניות • מתחילת השנה נהנו החוסכים מתשואה של 11% במסלולים הכלליים ו-18% במסלולי המניות • על פי בדיקת גלובס, אלה הנתונים החזקים ביותר מאז שנת 2009

מאז חודש מאי עזבו את בית ההשקעות הוותיק כספי לקוחות בהיקף של 1.4 מיליארד שקל, במה שנראה כמו הרצף הגרוע זה שנים • התשואות החלשות ביחס למתחרים ב־2025 בהחלט השפיעו על המגמה, אבל בשוק מסבירים כי יש גורם נוסף שפועל נגד ילין לפידות - סוכני הביטוח

בשבועות האחרונים חברות הביטוח משווקות במרץ בקרב הסוכנים מבצעי סוף שנה נדיבים • טיסות ליעדים אקזוטיים, כרטיסים לחוויות בלתי נשכחות לכל המשפחה ועמלות של אלפי שקלים הם רק חלק מהתגמול החריג שמקבלים בימים אלה סוכני הביטוח עבור העברת כספי הלקוחות שלהם בגמל ובפנסיה • גלובס חושף את המחירונים של חברות הביטוח

לא סתם צבי סטפק ממיטב מכנה את רפורמת בכר "המפץ הגדול של שוק ההון". היא הפכה את חברות הביטוח ואת בתי ההשקעות למנהלים של טריליוני שקלים של הציבור בקופות גמל, קרנות פנסיה וקרנות נאמנות • הללו הפכו לקבוצה עם כוח עצום, ויש הטוענים שאף ריכוזית לא פחות מהבנקים • אבל בשוק מסבירים: התחרות ללא ספק מגיעה גם לשם • 20 שנה לוועדת בכר, פרויקט מיוחד 

חודש אוגוסט היה חיובי לחוסכים הישראלים • מנורה מבטחים השאירה אבק למתחרים בזכות השקעות בסין, יפן ומניית גוגל, בילין לפידות מתייצבים בתחתית טבלת התשואות, והכוכבות מור ואנליסט מאבדות גובה • וגם: איך למגן את התיק מפני הטלטלה המדינית?

חודש אוגוסט הסתיים עם תשואה ממוצעת של 1.1% במסלולים הכלליים • חברת הביטוח מנורה בלטה בביצועים טובים, ואילו ילין לפידות ומור התמקמו בתחתית עם ביצועים חלשים • המסלולים מחקי מדדי ה-S&P 500 הציגו תשואה שלילית למרות הזינוק במדד

למרות הירידות בתחילת החודש, החוסכים נהנים מתשואה חיובית של 1% בחודש אוגוסט ושל 8.9% מתחילת השנה • החוסכים במסלולי המניות ראו את הכסף שלהם צומח בינתיים ב-14.2% • החוסכים במסלולים מחקי מדד ה-S&P 500 ממשיכים להתאכזב עם תשואה כמעט אפסית

בחודש האחרון היקף נכסי הפנסיה של הציבור הישראלי חצה לראשונה את רף טריליון השקלים, וגם היקף הכספים בגמל לא רחוק משם והתחרות על נתח מהעוגה מתעצמת • בזמן שבשוק הגמל, חלקם של בתי ההשקעות מבוסס ואף עולה על זה של חברות הביטוח הגדולות, בפנסיה המצב הפוך • אבל איך אמורים החוסכים להחליט האם עדיף לשים את הכסף אצל חברת ביטוח גדולה או בית השקעות? בדקנו שלושה פרמטרים שיעזרו לכם לבחור