חיסכון פנסיוני

הבורסה סיכמה מחצית מצוינת וגלובס עושה סדר בשוק מוצרי החיסכון • הראל הפכה לאחד הגופים הפופולריים בתחום הגמל להשקעה • מיקרוסופט ירדה ב-17% מתחילת השנה - אך בתי השקעות מסמנים אותה בתור מניה מועדפת • וגם: מנהל ההשקעות שטוען: תיקי ההשקעות של הישראלים לא מפוזרים מספיק

מהפכת חשבון ההשקעות המאוחד אמורה להרחיב את הטבות המס לכלל אפיקי החיסכון • כדי למנוע אובדן הכנסות ממסים, המדינה קבעה תקרת פטור של 200 אלף שקל בלבד • אבל נתונים בלעדיים חושפים כי מעטים מנצלים כיום את ההטבה, ומעלים ספק לגבי גובה התקרה

מתחילת השנה חברת הביטוח הפכה לאחד הגופים הפופולריים בשוק הגמל עם גיוסים של מעל 6 מיליארד שקל – היקף שלא ראתה כמותו • זאת, למרות השתרכות מאחור בתשואות באותה התקופה • בשוק מסבירים כי הלקוחות נוהרים אחרי התשואות הארוכות, של 3 שנים ויותר

מיטב והראל מובילות את גיוסי הגמל במחצית הראשונה של 2026, בעוד אלטשולר שחם וילין לפידות ממשיכים לאבד מיליארדי שקלים למתחרים • כלל ביטוח משנה כיוון ומזנקת בדירוג המגייסות

מגמל להשקעה ועד ההטבה בקרן השתלמות: אחרי עוד חצי שנה מצוינת בבורסה, שוק החיסכון מציע מגוון מכשירים שיכולים לסייע לכם להגדיל משמעותית את הונכם לאורך השנים • למי מתאים כל מוצר, ואיך תרוויחו ממנו יותר?

רשות שוק ההון יצאה להיאבק בשידול חוסכים למשיכה מוקדמת של כספי פנסיה, אך הותירה בחוץ סעיף מרכזי אחד • בית ההשקעות אלטשולר שחם הוביל ביוני את טבלת התשואות - זו האסטרטגיה שהשתלמה לו • מה אומרים האנליסטים על הזינוק החריג של מדד המניות הקטנות ביותר בוול סטריט • וגם: מנהל ההשקעות שממליץ לצעירים להשקיע 100% מהתיק במניות

למרות הירידות בשווקים בחודש יוני, החוסכים בגמל מסכמים חצי שנה חזקה, עם תשואות של כמעט 6% במסלול הכללי ושל כ-10% במנייתי • המנהלים המצטיינים מתחילת השנה — כלל ביטוח ("בזכות החשיפה הגבוהה לישראל ולשבבים") והראל • אלטשולר שחם, שהצטיין ביוני: "מעדיפים חברות שנהנות מההשקעות ב–AI כמו שבבים וחשמול" • וצפי המומחים להמשך: "הביצועים העודפים של ת"א הסתיימו"

חודש יוני היה גרוע במיוחד בת"א, מה שממחיש שוב את חשיבות הפיזור בהשקעות גם לחו"ל • אחרי שנים קשות, אלטשולר שחם התייצב במקום הראשון ובפער גדול מהמתחרים • הדולר הקפיץ את מסלולי ה-S&P 500

תופעת שידול חוסכים למשיכה מוקדמת של כספי פנסיה הפכה לרחבה הרבה יותר בשנים האחרונות • השבוע יצאה רשות שוק ההון במהלך להיאבק בתופעה, אך הותירה בחוץ את הסעיף המרכזי, לפיו סוכן הביטוח מחויב להיות מעורב בתהליך • בענף תוקפים: "לשפוך את התינוק עם המים"

רשות שוק ההון במהלך רחב למאבק בתופעת שידול למשיכה מוקדמת של כספי פנסיה • הגופים המוסדיים יחויבו בשורת צעדים אקטיביים טרם אישור כל בקשת משיכה • משמעות המהלך היא כי רשות שוק ההון תקשה על גופים שמנסים לשדל למשוך מוקדם את כספי הפנסיה

הרפורמה בחיסכון רק פוגעת • מערכות החדשות מותקפות • ויצרנית השעונים ניצלה את המומנט • זרקור על כמה עניינים שעל הפרק

הביקורת מתמקדת בעיכובים בניוד הלקוחות, שיוך כספי חוסכים ושינוי מסלולים, עקב הצטרפות של חוסכים רבים לקרן הפנסיה של בית ההשקעות בתקופה האחרונה

על פי ניתוח של מיטב, הציגו המסלול הכללי והמנייתי תשואות שליליות בחודש החולף, בשל הירידות בבורסה בת"א • לעומתם מסלולי ה-S&P 500 זינקו בקרוב ל-5%, על רקע הביצועים החזקים של וול סטריט והתחזקות הדולר • בסיכום המחצית הניבו המנייתים כמעט 10%

המעבר האקטיבי למסלולי המניות זינק, ובצדק: פער התשואה לאורך זמן שווה מאות אלפי שקלים בצבירה • אלא שהתשואה העודפת מגיעה עם תנודתיות חדה וירידות שצריך לדעת להכיל • מהו ההבדל האמיתי בהרכב התיקים, ואיך תדעו איזה מסלול הוא הנכון עבורכם?

הסכום שיעמוד לרשותכם בפרישה תלוי פחות בשוק המניות ויותר בכם

בית ההשקעות שבשליטת משפחות סטפק וברקת רשם 5 חודשים היסטוריים של גיוסי כספים בשוק הגמל מהמתחרים, בין היתר בשל שיקום היחסים עם סוכני הביטוח • גם במור יכולים להיות מרוצים כשהם עקפו את אלטשולר שחם והפכו לגוף הגמל השני בגודלו בישראל